Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam bổ sung, hoàn thiện dự thảo Bộ quy tắc chuyển tiền quốc tế

Ngày 07/02/2025, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam họp Ban soạn thảo xây dựng Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam (gọi tắt là Bộ quy tắc chuyển tiền quốc tế) để tiếp thu ý kiến, hoàn thiện dự thảo trước khi ký ban hành chính thức.

Tham dự cuộc họp có TS. Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam - Trưởng ban soạn thảo Bộ quy tắc chuyển tiền quốc tế. Ngoài ra, cuộc họp còn có sự tham gia của đại diện các ngân hàng trong Ban soạn thảo và Tổ giúp việc.

Trước đó, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và Ban soạn thảo cũng đã tổ chức nhiều cuộc họp (ngày 11/12/2023, ngày 10/1/2024, ngày 15/4/2024, ngày 23/7/2024 và ngày 18/9/2024) để tiếp thu ý kiến giải trình và thống nhất xây dựng đề cương, hoàn thiện dự thảo Bộ quy tắc.

Căn cứ đề nghị của ngân hàng hội viên, ngày 24/10/2023, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã có công văn số 432/HHNH-PLNV báo cáo Thống đốc và đề xuất xây dựng Bộ Quy tắc và Thực hành thống nhất chuyển tiền ra nước ngoài. Ngày 10/11/2023, Ngân hàng Nhà nước đã có Công văn số 8743/NHNN-QLNH thống nhất chủ trương và giao Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đầu mối phối hợp với các ngân hàng hội viên, Nhóm công tác ngân hàng (BWG) và các đơn vị liên quan trong Ngân hàng Nhà nước xây dựng và ban hành Bộ Quy tắc.

Đây là Bộ Quy tắc hết sức cần thiết cho các ngân hàng trong bối cảnh giao dịch chuyển tiền nước ngày càng tăng cao và tiềm ẩn nhiều rủi ro. Việc ban hành Bộ quy tắc sẽ mang lại lợi ích cho cả 2 phía: Giúp các ngân hàng thực hiện thống nhất với khách hàng trên phạm vi toàn quốc, qua đó giảm thiểu các rủi ro liên quan, đồng thời giúp cơ quan quản lý nhà nước, cơ quan chức năng thuận lợi trong việc kiểm soát, nhằm hạn chế tình trạng chuyển tiền bất hợp pháp.

Trên cơ sở pháp lý ban hành Bộ Quy tắc, căn cứ chức năng và nhiệm vụ của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam quy định tại Quyết định thành lập, Điều lệ của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, căn cứ Công văn số 8743/NHNN-QLNH ngày 10/11/2023 của Ngân hàng Nhà nước, Bộ quy tắc sẽ được Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành để thống nhất thực hiện sau khi đã lấy ý kiến của các ngân hàng hội viên, báo cáo xin ý kiến của cơ quan quản lý Nhà nước, các cơ quan chức năng (Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ Tư pháp, Tòa án, Viện Kiểm sát …).

Theo đại diện Ban soạn thảo, Bộ Quy tắc do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành theo thể thức văn bản là Quyết định do Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ký trên cơ sở Nghị quyết của Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam. Đây không phải là văn bản quy định pháp luật, tuy nhiên sẽ là cơ sở để các Ngân hàng thống nhất thực hiện như một Thông lệ thị trường. Trên thế giới cũng như ở Việt Nam cũng đã có những Quy định nguyên tắc và thực hành thống nhất mặc dù không phải là văn bản quy định pháp luật, nhưng đã được áp dụng rộng rãi như: Các quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ của ICC (UCP 600), án lệ ở Việt Nam được Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao thông qua và được công bố theo quyết định của Chánh án Tòa án nhân dân tối cao để các Tòa án nghiên cứu, áp dụng trong xét xử…

Trong quá trình xây dựng Bộ Quy tắc, Hiệp hội Ngân hàng, Ban soạn thảo đã phối hợp chặt chẽ với Vụ Quản lý ngoại hối (Ngân hàng Nhà nước) tổ chức nhiều cuộc họp lấy ý kiến về Đề cương chi tiết, dự thảo Bộ Quy tắc. Trên cơ sở đó, Ban soạn thảo đã tiếp thu, hoàn thiện dự thảo và lấy ý kiến của các Ngân hàng hội viên đối với dự thảo lần 1, lần 2. Sau khi xây dựng dự thảo lần 3, Ban soạn thảo tiếp tục xin ý kiến và làm việc với Vụ Quản lý ngoại hối để hoàn thiện và xây dựng dự thảo lần 4.

Đến ngày 30/9/2024, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã có văn bản xin ý kiến của 4 Bộ, ngành liên quan (Bộ Công an, Bộ Tư pháp, Viện Kiểm sát nhân dân tối cao, Tòa án nhân dân tối cao) và 4 đơn vị của Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý ngoại hối, Vụ Pháp chế, Cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng, Cục Phòng chống rửa tiền) đối với dự thảo lần 4 Bộ Quy tắc. Về cơ bản các đơn vị của Ngân hàng Nhà nước thống nhất với nội dung dự thảo Bộ Quy tắc và đề nghị rà soát, chỉnh sửa một số nội dung để đảm bảo chặt chẽ hơn. Viện Kiểm sát nhân dân tối cao thống nhất sự cần thiết ban hành Bộ quy tắc, các Bộ ngành khác cũng có một số ý kiến (chủ yếu về kỹ thuật) cho Ban soạn thảo.

Trên cơ sở ý kiến góp ý của 8/8 Bộ, ngành và các đơn vị liên quan của Ngân hàng Nhà nước, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã họp với Ban soạn thảo để tiếp tục bổ sung, chỉnh sửa và hoàn thiện dự thảo lần 4.

Sau khi xin ý kiến các thành viên Hội đồng, Ban soạn thảo sẽ có văn bản xin ý kiến CLB Pháp chế Ngân hàng. Trên cơ sở đó, Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam sẽ ký Quyết định ban hành Bộ Quy tắc.

Dự kiến, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam sẽ ban hành Bộ Quy tắc ngay trong quý 1/2025.

Hiệp hội Ngân hàng sẽ phối hợp với một số đơn vị chức năng của Ngân hàng Nhà nước thực hiện công tác truyền thông, có văn bản chỉ đạo các tổ chức tín dụng hội viên về việc thực hiện thống nhất theo Bộ Quy tắc.

PV