Thứ năm, 16/10/2025
   

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam bổ sung, hoàn thiện dự thảo Bộ quy tắc chuyển tiền quốc tế

Sau khi Ban soạn thảo tiếp thu ý kiến bổ sung từ các hội viên và chỉnh sửa bổ sung, hoàn thiện dự thảo Bộ quy tắc chuyển tiền quốc tế, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam dự kiến ban hành và triển khai ngay trong quý 1/2025.
Bộ quy tắc chuyển tiền
TS. Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam - Trưởng ban soạn thảo Bộ Quy tắc

Ngày 07/02/2025, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam họp Ban soạn thảo xây dựng Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam (gọi tắt là Bộ quy tắc chuyển tiền quốc tế) để tiếp thu ý kiến, hoàn thiện dự thảo trước khi ký ban hành chính thức.

Tham dự cuộc họp có TS. Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam - Trưởng ban soạn thảo Bộ quy tắc chuyển tiền quốc tế. Ngoài ra, cuộc họp còn có sự tham gia của đại diện các ngân hàng trong Ban soạn thảo và Tổ giúp việc.

Trước đó, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và Ban soạn thảo cũng đã tổ chức nhiều cuộc họp (ngày 11/12/2023, ngày 10/1/2024, ngày 15/4/2024, ngày 23/7/2024 và ngày 18/9/2024) để tiếp thu ý kiến giải trình và thống nhất xây dựng đề cương, hoàn thiện dự thảo Bộ quy tắc.

Căn cứ đề nghị của ngân hàng hội viên, ngày 24/10/2023, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã có công văn số 432/HHNH-PLNV báo cáo Thống đốc và đề xuất xây dựng Bộ Quy tắc và Thực hành thống nhất chuyển tiền ra nước ngoài. Ngày 10/11/2023, Ngân hàng Nhà nước đã có Công văn số 8743/NHNN-QLNH thống nhất chủ trương và giao Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đầu mối phối hợp với các ngân hàng hội viên, Nhóm công tác ngân hàng (BWG) và các đơn vị liên quan trong Ngân hàng Nhà nước xây dựng và ban hành Bộ Quy tắc.

Đây là Bộ Quy tắc hết sức cần thiết cho các ngân hàng trong bối cảnh giao dịch chuyển tiền nước ngày càng tăng cao và tiềm ẩn nhiều rủi ro. Việc ban hành Bộ quy tắc sẽ mang lại lợi ích cho cả 2 phía: Giúp các ngân hàng thực hiện thống nhất với khách hàng trên phạm vi toàn quốc, qua đó giảm thiểu các rủi ro liên quan, đồng thời giúp cơ quan quản lý nhà nước, cơ quan chức năng thuận lợi trong việc kiểm soát, nhằm hạn chế tình trạng chuyển tiền bất hợp pháp.

Trên cơ sở pháp lý ban hành Bộ Quy tắc, căn cứ chức năng và nhiệm vụ của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam quy định tại Quyết định thành lập, Điều lệ của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, căn cứ Công văn số 8743/NHNN-QLNH ngày 10/11/2023 của Ngân hàng Nhà nước, Bộ quy tắc sẽ được Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành để thống nhất thực hiện sau khi đã lấy ý kiến của các ngân hàng hội viên, báo cáo xin ý kiến của cơ quan quản lý Nhà nước, các cơ quan chức năng (Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ Tư pháp, Tòa án, Viện Kiểm sát …).

Theo đại diện Ban soạn thảo, Bộ Quy tắc do Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ban hành theo thể thức văn bản là Quyết định do Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam ký trên cơ sở Nghị quyết của Hội đồng Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam. Đây không phải là văn bản quy định pháp luật, tuy nhiên sẽ là cơ sở để các Ngân hàng thống nhất thực hiện như một Thông lệ thị trường. Trên thế giới cũng như ở Việt Nam cũng đã có những Quy định nguyên tắc và thực hành thống nhất mặc dù không phải là văn bản quy định pháp luật, nhưng đã được áp dụng rộng rãi như: Các quy tắc và thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ của ICC (UCP 600), án lệ ở Việt Nam được Hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao thông qua và được công bố theo quyết định của Chánh án Tòa án nhân dân tối cao để các Tòa án nghiên cứu, áp dụng trong xét xử…

Bộ quy tắc chuyển tiền
Quang cảnh buổi họp

Trong quá trình xây dựng Bộ Quy tắc, Hiệp hội Ngân hàng, Ban soạn thảo đã phối hợp chặt chẽ với Vụ Quản lý ngoại hối (Ngân hàng Nhà nước) tổ chức nhiều cuộc họp lấy ý kiến về Đề cương chi tiết, dự thảo Bộ Quy tắc. Trên cơ sở đó, Ban soạn thảo đã tiếp thu, hoàn thiện dự thảo và lấy ý kiến của các Ngân hàng hội viên đối với dự thảo lần 1, lần 2. Sau khi xây dựng dự thảo lần 3, Ban soạn thảo tiếp tục xin ý kiến và làm việc với Vụ Quản lý ngoại hối để hoàn thiện và xây dựng dự thảo lần 4.

Đến ngày 30/9/2024, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã có văn bản xin ý kiến của 4 Bộ, ngành liên quan (Bộ Công an, Bộ Tư pháp, Viện Kiểm sát nhân dân tối cao, Tòa án nhân dân tối cao) và 4 đơn vị của Ngân hàng Nhà nước (Vụ Quản lý ngoại hối, Vụ Pháp chế, Cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng, Cục Phòng chống rửa tiền) đối với dự thảo lần 4 Bộ Quy tắc. Về cơ bản các đơn vị của Ngân hàng Nhà nước thống nhất với nội dung dự thảo Bộ Quy tắc và đề nghị rà soát, chỉnh sửa một số nội dung để đảm bảo chặt chẽ hơn. Viện Kiểm sát nhân dân tối cao thống nhất sự cần thiết ban hành Bộ quy tắc, các Bộ ngành khác cũng có một số ý kiến (chủ yếu về kỹ thuật) cho Ban soạn thảo.

Trên cơ sở ý kiến góp ý của 8/8 Bộ, ngành và các đơn vị liên quan của Ngân hàng Nhà nước, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã họp với Ban soạn thảo để tiếp tục bổ sung, chỉnh sửa và hoàn thiện dự thảo lần 4.

Sau khi xin ý kiến các thành viên Hội đồng, Ban soạn thảo sẽ có văn bản xin ý kiến CLB Pháp chế Ngân hàng. Trên cơ sở đó, Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam sẽ ký Quyết định ban hành Bộ Quy tắc.

Dự kiến, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam sẽ ban hành Bộ Quy tắc ngay trong quý 1/2025.

Hiệp hội Ngân hàng sẽ phối hợp với một số đơn vị chức năng của Ngân hàng Nhà nước thực hiện công tác truyền thông, có văn bản chỉ đạo các tổ chức tín dụng hội viên về việc thực hiện thống nhất theo Bộ Quy tắc.

PV

  • Agribank chung tay hỗ trợ người dân Bắc Ninh khắc phục hậu quả mưa lũ

    Agribank chung tay hỗ trợ người dân Bắc Ninh khắc phục hậu quả mưa lũ

    Ngày 15/10/2025, đoàn công tác của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) do đồng chí Đoàn Ngọc Lưu – Phó Tổng Giám đốc dẫn đầu đã trực tiếp đến thăm, làm việc với Chi nhánh Bắc Giang nhằm kịp thời kiểm tra tình hình thiệt hại do mưa lũ của các chi nhánh trên địa bàn tỉnh Bắc Ninh.

  • ACB khánh thành trụ sở mới phòng giao dịch Gia Định

    ACB khánh thành trụ sở mới phòng giao dịch Gia Định

    Ngày 13/10/2025, Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) chính thức khánh thành trụ sở mới phòng giao dịch Gia Định tại địa chỉ số 61 Lê Văn Duyệt, phường Gia Định, TP. Hồ Chí Minh (điện thoại: 028 6290 5980; fax: 028 6290 5981).

  • Vietbank được vinh danh “Doanh nghiệp xuất sắc châu Á” tại APEA 2025

    Vietbank được vinh danh “Doanh nghiệp xuất sắc châu Á” tại APEA 2025

    Tại Lễ trao giải Asia Pacific Enterprise Awards (APEA) 2025 diễn ra ngày 9/10 tại TP. Hồ Chí Minh, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín (Vietbank) vinh dự được xướng tên ở hạng mục “Doanh nghiệp xuất sắc châu Á” (Corporate Excellence Award).

  • VCBNeo tổ chức Hội nghị Sơ kết hoạt động kinh doanh 9 tháng đầu năm 2025

    VCBNeo tổ chức Hội nghị Sơ kết hoạt động kinh doanh 9 tháng đầu năm 2025

    Cuối tuần qua, ngày 04/10/2025, VCBNeo đã tổ chức “Hội nghị Sơ kết hoạt động kinh doanh 9 tháng đầu năm 2025” theo hình thức trực tiếp và trực tuyến tại hai điểm cầu TP. Hà Nội và TP.HCM.

  • Kỷ niệm 30 năm SWIFT hiện diện tại Việt Nam

    Kỷ niệm 30 năm SWIFT hiện diện tại Việt Nam

    Chiều 15/10, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) phối hợp cùng Tổ chức SWIFT tổ chức Lễ kỷ niệm 30 năm SWIFT hiện diện tại Việt Nam. Phát biểu tại sự kiện, Phó Thống đốc NHNN Phạm Thanh Hà nhấn mạnh, đây là cột mốc quan trọng đánh dấu chặng đường gắn kết dài lâu giữa cộng đồng ngân hàng trong nước với hệ thống tài chính quốc tế qua mạng lưới SWIFT, khẳng định nền kinh tế Việt Nam ngày càng hội nhập sâu rộng vào chuỗi giá trị toàn cầu.

  • Vinh danh “nữ đoàn viên công đoàn năng động, sáng tạo, trách nhiệm”

    Vinh danh “nữ đoàn viên công đoàn năng động, sáng tạo, trách nhiệm”

    Nữ Phó Tổng Giám đốc BIDV Nguyễn Thị Quỳnh Giao sẽ được trao giải thưởng “nữ đoàn viên công đoàn năng động, sáng tạo, trách nhiệm”.

  • Sacombank 3 năm liền được vinh danh "Sản phẩm - Dịch vụ tiêu biểu TP.HCM”

    Sacombank 3 năm liền được vinh danh "Sản phẩm - Dịch vụ tiêu biểu TP.HCM”

    Giải pháp thanh toán không dùng tiền mặt cho hệ thống giao thông công cộng TP.HCM và ứng dụng Sacombank Pay của Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) vừa được Hiệp hội Doanh nghiệp TP.HCM (HUBA) trao danh hiệu “Sản phẩm - Dịch vụ tiêu biểu TP.HCM” năm 2025. Đây là năm thứ ba liên tiếp Sacombank được vinh danh, ghi nhận những nỗ lực nổi bật của ngân hàng trong thúc đẩy tiêu dùng, chuyển đổi số và phát triển kinh tế Thành phố.

  • Trần Hùng Huy "Nhạc trưởng" của ACB trên sân khấu hội nhập thoàn cầu

    Trần Hùng Huy "Nhạc trưởng" của ACB trên sân khấu hội nhập thoàn cầu

    Trong bức tranh ngân hàng tư nhân Việt Nam, ACB là biểu tượng của ổn định và kỷ luật. Ngay cả trong bối cảnh hội nhập đầy biến động, ngân hàng vẫn giữ vững nhịp điệu tăng trưởng dựa trên năng lực vận hành và tin cậy dài hạn. Dấu ấn chiến lược thuộc về "Nhạc trưởng" Trần Hùng Huy, người kiên quyết áp dụng công thức "an toàn hệ thống" song hành cùng "hiệu quả kinh doanh", khẳng định vị thế trên sân khấu toàn cầu.

  • PVcomBank đồng hành chiến dịch “Không một mình” - Vì an toàn cho thế hệ trẻ

    PVcomBank đồng hành chiến dịch “Không một mình” - Vì an toàn cho thế hệ trẻ

    Hưởng ứng tinh thần trách nhiệm xã hội và mục tiêu phát triển bền vững, Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) chính thức tham gia Chiến dịch quốc gia “Không một mình”, nhằm kêu gọi toàn xã hội chung tay bảo vệ trẻ em, thanh thiếu niên trên không gian mạng và xây dựng môi trường số an toàn, nhân văn cho thế hệ tương lai.

  • Eximbank nhận hai giải thưởng quốc tế tại APEA 2025

    Eximbank nhận hai giải thưởng quốc tế tại APEA 2025

    Tại Lễ trao giải Asia Pacific Enterprise Awards (APEA) 2025, Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) vinh dự nhận hai giải thưởng quan trọng là doanh nghiệp xuất sắc Châu Á - Corporate Excellence Award và doanh nghiệp tăng trưởng nhanh - Fast Enterprise Award. Đây là minh chứng cho vị thế vững chắc của Eximbank trên thị trường tài chính khu vực.

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay