Các Bộ chuẩn mực đạo đức; Quy tắc ứng xử; Sổ tay nghiệp vụ
1. BỘ CHUẨN MỰC ĐẠO ĐỨC NGHỀ NGHIỆP VÀ QUY TẮC ỨNG XỬ CỦA CÁN BỘ NGÂN HÀNG
Ngày 25/02/2019, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) đã ban hành Quyết định số 11/QĐ-HHNH về việc ban hành Bộ chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp và Quy tắc ứng xử của cán bộ ngân hàng.
Chi tiết Bộ Chuẩn mực xem tại đây và Bài giảng e-learning Bộ Chuẩn mực xem tại đây
===
2. BỘ QUY TẮC VÀ THỰC HÀNH THỐNG NHẤT VỀ DANH MỤC, NGUYÊN TẮC CUNG CẤP CHỨNG TỪ ĐỐI VỚI GIAO DỊCH CHUYỂN TIỀN MỘT CHIỀU RA NƯỚC NGOÀI
Ngày 7/2/2025, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) đã ban hành Quyết định số 09/QĐ-HHNH về việc ban hành Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài (gọi tắt là Bộ quy tắc) của người cư trú là công dân Việt Nam. Đây là cơ sở để các ngân hàng thống nhất thực hiện như một thông lệ thị trường.
Chi tiết Bộ quy tắc xem tại đây
===
3. SỔ TAY HƯỚNG DẪN PHỐI HỢP HỖ TRỢ XỬ LÝ RỦI RO ĐỐI VỚI TÀI KHOẢN/THẺ/ĐƠN VỊ CHẤP NHẬN THANH TOÁN LIÊN QUAN ĐẾN GIAO DỊCH CHUYỂN TIỀN/THANH TOÁN NGHI NGỜ GIAN LẬN GIẢ MẠO, LỪA ĐẢO
Ngày 30/9/2025, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) đã ban hành Quyết định số 71/QĐ-HHΝΗ về việc phê duyệt "Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro đối với tài khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh toán liên quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh toán nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo".
Sổ tay ra đời từ yêu cầu cấp thiết của thực tiễn, được xây dựng dựa trên Nghị quyết số 181/NQ-HĐHH ngày 16/4/2025 của Hội nghị thường niên VNBA và sự đồng thuận cao của Hội đồng Hiệp hội. Sổ tay này có hiệu lực sau 30 ngày kể từ ngày ký ban hành.
Nội dung chi tiết Sổ tay hướng dẫn xem tại đây
===
4. BỘ QUY TẮC ỨNG XỬ TRONG HOẠT ĐỘNG THU HỒI NỢ
Ngày 31/3/2026, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) đã ban hành Quyết định số 15/QĐ-HHNH, kèm theo Bộ Quy tắc ứng xử trong hoạt động thu hồi nợ, áp dụng đối với các tổ chức tín dụng hội viên Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA)
Bộ Quy tắc được xây dựng trên cơ sở Bộ luật Dân sự 2015, Luật Các tổ chức tín dụng 2024, Thông tư 39/2016/TT-NHNN về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng và Thông tư 43/2016/TT-NHNN về cho vay tiêu dùng của công ty tài chính, cùng các văn bản pháp luật liên quan. Văn bản gồm 3 Chương, 11 Điều, áp dụng cho nhóm khách hàng cá nhân (Điều 4-6) và khách hàng tổ chức (Điều 7-8) mang tính định hướng, thống nhất chuẩn mực ứng xử trong toàn hệ thống, không thay thế các quy định pháp lý hiện hành.
Toàn văn Quyết định số 15/QĐ-HHNH và Bộ Quy tắc xem tại đây.
