Đây là cuộc họp lần thứ 3 sau khi Ban soạn thảo đã xây dựng và hoàn thành Dự thảo lần 1 vào cuối tháng 2/2024, với nhiều ý kiến đóng góp của Vụ Quản lý Ngoại hối (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam).
Giao dịch chuyển tiền quốc tế là lĩnh vực hết sức phức tạp, vừa mang tính thông lệ quốc tế, vừa mang tính chất cụ thể của từng trường hợp giao dịch.
Tại Việt Nam, việc thực hiện chuyển tiền thực hiện theo Thông tư 20/2022/TT-NHNN Hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân.
Bên cạnh đó, còn có Nghị định số 70/2014/NĐ-CP của Chính phủ, quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối.
Theo đó, việc đưa ra được thông lệ chung sẽ góp phần giúp các ngân hàng thống nhất thực hiện, qua đó tránh được các rủi ro liên quan đến quy trình chuyển tiền quốc tế.
TS Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam. Ảnh: Minh Ngọc.
Phát biểu tại cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng cho biết, Vụ Quản lý ngoại hối, Ngân hàng Nhà nước đã có ý kiến tham gia tương đối đầy đủ cho Dự thảo lần 1. Các tổ chức tín dụng tiếp tục rà soát những chi tiết, điều khoản còn thiếu hoặc gặp khó khăn vướng mắc trong quá trình thực hiện thì cùng tiếp tục họp bàn để chỉnh sửa, bổ sung cho Dự thảo.
TS Nguyễn Quốc Hùng cũng đề nghị, khi đã hoàn thành Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về kiểm tra chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền quốc tế của khách hàng cá nhân chung cho các ngân hàng thì các ngân hàng không nên tạo thêm bộ quy tắc riêng của từng ngân hàng.
Quang cảnh cuộc họp. Ảnh: Minh Ngọc.
Trao đổi tại cuộc họp, đại diện Ban soạn thảo Bộ Quy tắc cho biết, sau khi thành lập, Ban soạn thảo và Tổ giúp việc đã khẩn trương rà soát, nghiên cứu, tổng hợp ý kiến góp ý từ các tổ chức tín dụng để xây dựng sơ bộ dự thảo Bộ quy tắc.
Góp ý cho dự thảo Bộ Quy tắc tại cuộc họp, đại diện các tổ chức tín dụng đã thảo luận về một số nội dung có thể gây "khó" trong thực tiễn giao dịch chuyển tiền quốc tế, như: xác định người cư trú và không cư trú; chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; chuyển tiền cho cá nhân đang ở nước ngoài; chuyển tiền du lịch; chuyển tiền chu cấp du học; chuyển tiền cho khoá học ngắn hạn dưới 3 tháng; phí và lệ phí; nguồn tiền tiết kiệm...
Đây là những nội dung quan trọng và cần có sự thống nhất trong triển khai thực tiễn. Vì vậy, đại diện các tổ chức tín dụng đề nghị, cần đẩy nhanh tiến độ xây dựng và ban hành Bộ Quy tắc để có quy định chung cho các tổ chức tín dụng đê thực hiện.
Kết luận cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng ghi nhận và đánh giá cao các ý kiến đóng góp của các tổ chức tín dụng hội viên. Đồng thời, đề nghị các tổ chức tín dụng tiếp tục rà soát các vướng mắc trong hoạt động giao dịch chuyển tiền quốc tế tại mỗi đơn vị, sau đó gửi kiến nghị đề xuất bằng văn bản về Ban soạn thảo để tiếp tục hoàn thiện.
Bên cạnh đó, tiếp tục lấy ý kiến từ các tổ chức tín dụng, chuyên gia, các vụ, cục Ngân hàng Nhà nước, đồng thời tham vấn từ Bộ Tư pháp, Toà án và Viện Kiểm sát nhằm ban hành được Bộ Quy tắc thống nhất, bao quát, sát với thực tiễn nhất, để phù hợp, tuân thủ hệ thống quy định pháp luật hiện hành.
Ngoài ra, Ban soạn thảo và Tổ giúp việc sẽ tiến hành kiện toàn nhân sự, với việc bổ sung thêm đại diện Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB) và sớm ban hành Bộ Quy tắc, với mục tiêu hoàn thành và ban hành Bộ quy tắc vào khoảng tháng 6/2024.
