Thứ sáu, 29/08/2025
   

Tiếp tục góp ý xây dựng Dự thảo Bộ quy tắc thực hành thống nhất về chuyển tiền quốc tế

Sáng 15/4/2024, tại Hà Nội, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã tổ chức cuộc họp góp ý hoàn thiện việc xây dựng Dự thảo Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về kiểm tra chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền quốc tế của khách hàng cá nhân, đồng thời kiện toàn nhân sự Ban soạn thảo và Tổ giúp việc. Phó Chủ tịch - Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Nguyễn Quốc Hùng chủ trì cuộc họp

Đây là cuộc họp lần thứ 3 sau khi Ban soạn thảo đã xây dựng và hoàn thành Dự thảo lần 1 vào cuối tháng 2/2024, với nhiều ý kiến đóng góp của Vụ Quản lý Ngoại hối (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam).

Giao dịch chuyển tiền quốc tế là lĩnh vực hết sức phức tạp, vừa mang tính thông lệ quốc tế, vừa mang tính chất cụ thể của từng trường hợp giao dịch.

Tại Việt Nam, việc thực hiện chuyển tiền thực hiện theo Thông tư 20/2022/TT-NHNN Hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân.

Bên cạnh đó, còn có Nghị định số 70/2014/NĐ-CP của Chính phủ, quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối.

Theo đó, việc đưa ra được thông lệ chung sẽ góp phần giúp các ngân hàng thống nhất thực hiện, qua đó tránh được các rủi ro liên quan đến quy trình chuyển tiền quốc tế.  

TS Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam
TS Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam. Ảnh: Minh Ngọc.

Phát biểu tại cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng cho biết, Vụ Quản lý ngoại hối, Ngân hàng Nhà nước đã có ý kiến tham gia tương đối đầy đủ cho Dự thảo lần 1. Các tổ chức tín dụng tiếp tục rà soát những chi tiết, điều khoản còn thiếu hoặc gặp khó khăn vướng mắc trong quá trình thực hiện thì cùng tiếp tục họp bàn để chỉnh sửa, bổ sung cho Dự thảo.

TS Nguyễn Quốc Hùng cũng đề nghị, khi đã hoàn thành Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về kiểm tra chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền quốc tế của khách hàng cá nhân chung cho các ngân hàng thì các ngân hàng không nên tạo thêm bộ quy tắc riêng của từng ngân hàng.

Quang cảnh cuộc họp Hoàn Thiện về Bộ quy tắc thực hành thống nhất về chuyển tiền quốc tế
Quang cảnh cuộc họp. Ảnh: Minh Ngọc.

Trao đổi tại cuộc họp, đại diện Ban soạn thảo Bộ Quy tắc cho biết, sau khi thành lập, Ban soạn thảo và Tổ giúp việc đã khẩn trương rà soát, nghiên cứu, tổng hợp ý kiến góp ý từ các tổ chức tín dụng để xây dựng sơ bộ dự thảo Bộ quy tắc.

Góp ý cho dự thảo Bộ Quy tắc tại cuộc họp, đại diện các tổ chức tín dụng đã thảo luận về một số nội dung có thể gây "khó" trong thực tiễn giao dịch chuyển tiền quốc tế, như: xác định người cư trú và không cư trú; chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; chuyển tiền cho cá nhân đang ở nước ngoài; chuyển tiền du lịch; chuyển tiền chu cấp du học; chuyển tiền cho khoá học ngắn hạn dưới 3 tháng; phí và lệ phí; nguồn tiền tiết kiệm...

Đây là những nội dung quan trọng và cần có sự thống nhất trong triển khai thực tiễn. Vì vậy, đại diện các tổ chức tín dụng đề nghị, cần đẩy nhanh tiến độ xây dựng và ban hành Bộ Quy tắc để có quy định chung cho các tổ chức tín dụng đê thực hiện.

Kết luận cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng ghi nhận và đánh giá cao các ý kiến đóng góp của các tổ chức tín dụng hội viên. Đồng thời, đề nghị các tổ chức tín dụng tiếp tục rà soát các vướng mắc trong hoạt động giao dịch chuyển tiền quốc tế tại mỗi đơn vị, sau đó gửi kiến nghị đề xuất bằng văn bản về Ban soạn thảo để tiếp tục hoàn thiện.

Bên cạnh đó, tiếp tục lấy ý kiến từ các tổ chức tín dụng, chuyên gia, các vụ, cục Ngân hàng Nhà nước, đồng thời tham vấn từ Bộ Tư pháp, Toà án và Viện Kiểm sát nhằm ban hành được Bộ Quy tắc thống nhất, bao quát, sát với thực tiễn nhất, để phù hợp, tuân thủ hệ thống quy định pháp luật hiện hành.

Ngoài ra, Ban soạn thảo và Tổ giúp việc sẽ tiến hành kiện toàn nhân sự, với việc bổ sung thêm đại diện Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB) và sớm ban hành Bộ Quy tắc, với mục tiêu hoàn thành và ban hành Bộ quy tắc vào khoảng tháng 6/2024.

T.Đ
  • SaiGonBank đồng hành “Gala Chuông vàng vọng cổ lần thứ 20, năm 2025”

    SaiGonBank đồng hành “Gala Chuông vàng vọng cổ lần thứ 20, năm 2025”

    Là nhà tài trợ chính của Chuông Vàng vọng cổ 2025, Ngân hàng TMCP Sài Gòn Công Thương (SaiGonBank) đồng hành bền bỉ 20 năm nghĩa tình, góp phần tạo nên một sân chơi giàu ý nghĩa, gắn liền với niềm tin yêu của công chúng dành cho nghệ thuật truyền thống

  • BIDV và ACV ký kết hợp tác toàn diện giai đoạn 2025 - 2030

    BIDV và ACV ký kết hợp tác toàn diện giai đoạn 2025 - 2030

    Ngày 22/8/2025 tại TP. Hồ Chí Minh, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) và Tổng Công ty Cảng hàng không Việt Nam (ACV) đã ký thỏa thuận hợp tác toàn diện giai đoạn 2025 - 2030, đánh dấu bước phát triển mới trong quan hệ hợp tác chiến lược giữa hai đơn vị.

  • HDBank vào Top 50 doanh nghiệp niêm yết tiêu biểu năm 2025

    HDBank vào Top 50 doanh nghiệp niêm yết tiêu biểu năm 2025

    Forbes Việt Nam vừa công bố danh sách 50 Công ty Niêm yết Tốt nhất Việt Nam 2025, tôn vinh những doanh nghiệp có hiệu quả tăng trưởng bền vững, quản trị minh bạch và sức ảnh hưởng lớn trên thị trường. Trong đó, Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM (HDBank) tiếp tục góp mặt, khẳng định vị thế là một trong những ngân hàng niêm yết hàng đầu.

  • Agribank mở đường tín chỉ carbon Việt ra thị trường quốc tế

    Agribank mở đường tín chỉ carbon Việt ra thị trường quốc tế

    Trong bối cảnh kinh tế xanh là xu thế toàn cầu, tín chỉ carbon ngày càng được coi như “tài sản xanh” có giá trị. Để khai thác hiệu quả tiềm năng này, doanh nghiệp Việt Nam cần nguồn lực tài chính bền vững và sự kết nối quốc tế.

  • Sacombank tiếp nối hành trình “Chia sẻ từ trái tim” năm 2025

    Sacombank tiếp nối hành trình “Chia sẻ từ trái tim” năm 2025

    Ngày 22/8/2025, tại Hội sở TP.HCM, hơn 500 cán bộ nhân viên Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) đã tham gia chương trình hiến máu tình nguyện “Chia sẻ từ trái tim” lần thứ 13.

  • Quy định kỹ thuật về phần mềm ký và kiểm tra chữ ký số

    Quy định kỹ thuật về phần mềm ký và kiểm tra chữ ký số

    Bộ Khoa học và Công nghệ vừa ban hành Thông tư số 15/2025/TT-BKHCN, quy định yêu cầu kỹ thuật đối với phần mềm ký số, phần mềm kiểm tra chữ ký số và Cổng kết nối dịch vụ chứng thực chữ ký số công cộng. Thông tư có hiệu lực từ ngày 15/8/2025.

  • VietinBank phát động chương trình hiến máu năm 2025

    VietinBank phát động chương trình hiến máu năm 2025

    Ngày 23/8/2025, tại Hà Nội, Đoàn Thanh niên Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) phát động Chương trình hiến máu tình nguyện toàn hệ thống với chủ đề “VietinBank - Trao giọt máu hồng, sẻ chia sự sống”. Hoạt động thiết thực này nằm trong chuỗi thi đua chào mừng thành công Đại hội Đảng bộ VietinBank lần thứ XI (nhiệm kỳ 2025-2030).

  • EVF ra mắt logo mới, khẳng định khát vọng dẫn đầu

    EVF ra mắt logo mới, khẳng định khát vọng dẫn đầu

    Ngày 23/8/2025, tại Quảng Ninh, Công ty Tài chính Tổng hợp Cổ phần Điện lực (EVF) long trọng tổ chức Lễ Kỷ niệm 17 năm thành lập và ra mắt nhận diện thương hiệu mới. Sự kiện đánh dấu sự trưởng thành và khẳng định khát vọng trở thành định chế tài ch

  • Sacombank bắt tay MISA cung cấp giải pháp tài chính cho khách hàng

    Sacombank bắt tay MISA cung cấp giải pháp tài chính cho khách hàng

    Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) và Công ty Cổ phần MISA vừa ký kết thỏa thuận hợp tác nhằm cung cấp các giải pháp tài chính - công nghệ toàn diện cho cá nhân kinh doanh, hộ kinh doanh và doanh nghiệp.

  • SeABank kết hợp cùng ca sĩ Mỹ Tâm ra mắt thẻ Visa SeASoul 2in1

    SeABank kết hợp cùng ca sĩ Mỹ Tâm ra mắt thẻ Visa SeASoul 2in1

    Ngày 16/8/2025, Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, mã chứng khoán: SSB) kết hợp cùng ca sĩ Mỹ Tâm chính thức ra mắt thẻ quốc tế đa năng đặc biệt Visa SeASoul 2in1.

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay