Thứ sáu, 23/05/2025
   

Tiếp tục góp ý hoàn thiện quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ nhằm phòng chống gian lận, lừa đảo

Chiều 31/10/2024, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) đã tổ chức họp bàn, tiếp thu ý kiến của hội viên để tiếp tục hoàn thiện về quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo.
TS Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam
TS Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam

TS. Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam chủ trì cuộc họp. Tham dự còn có đại diện Công ty Cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (Napas), đơn vị đầu mối soạn thảo cùng đại diện một số Ban, đơn vị Hiệp hội Ngân hàng và đại diện các tổ chức tín dụng hội viên. Cuộc họp tổ chức theo hình thức trực tiếp và trực tuyến.

Phát biểu tại cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng cho biết, quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo khi được đưa vào áp dụng triển khai phải tránh xung đột với quy định của pháp luật. Đặc biệt, các câu từ trong quy trình cần phải giải thích rõ ràng, dẫn chiếu cụ thể căn cứ từ văn bản pháp luật hiện hành và đánh giá việc đưa vào quy trình.

TS. Nguyễn Quốc Hùng cũng lưu ý tổ soạn thảo cần tránh đưa các điều khoản, quy định chưa rõ ràng tại văn bản pháp luật hiện hành (nếu có) vào trong quy trình bởi khi áp dụng thực hiện quy trình có thể gây rủi ro, thậm chí dễ dẫn đến tình trạng vi phạm pháp luật. Mục tiêu của việc ban hành quy trình phối hợp nhằm giúp các tổ chức tín dụng cùng thực hiện tốt và không trái với các quy định pháp luật cũng như đồng nhất quy định về thanh toán không dùng tiền mặt.

Góp ý hoàn thiện quy trình hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ chống gian lận, lừa đảo
Quang cảnh cuộc họp

Theo đại diện Napas, sau khi được phân công làm đơn vị đầu mối soạn thảo, đến nay đã tổng hợp và gần hoàn thiện dự thảo quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo. Các từ ngữ dùng trong dự thảo quy trình đều được tham khảo và có dẫn chiếu đầy đủ từ các văn bản pháp luật hiện hành.

Đại diện Napas cho biết thêm, khi quy trình hoàn thiện, ngoài việc được đưa vào áp dụng thực hiện tại các tổ chức tín dụng, đồng thời cũng sẽ được bổ sung trong quy trình xử lý của Napas.

Tại cuộc họp, đại diện các Tổ chức tín dụng đã trao đổi, thảo luận, đóng góp ý kiến thêm về việc bổ sung định nghĩa, giải thích từ ngữ trong dự thảo quy trình. Đồng thời cũng đề xuất sửa đổi một số quy định liên quan tới thời gian áp dụng biện pháp đối với tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ là gian lận giả mạo, lừa đảo.

Bên cạnh đó, các Tổ chức tín dụng cũng đề nghị cần nêu rõ trách nhiệm của các bên trong quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo; vấn đề truy vết để hạn chế được lừa đảo, các biện pháp xử lý khẩn cấp, phong tỏa tài khoản, các thỏa thuận liên quan với khách hàng…

Kết luận cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng đánh giá cao những ý kiến đóng góp của các tổ chức tín dụng trong việc xây dựng dự thảo quy trình phối hợp xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo. Đồng thời, mong muốn tổ soạn thảo sớm bổ sung hoàn thiện dự thảo quy trình để tiếp tục gửi lấy ý kiến từ các bộ, ngành như Bộ Công an, Bộ Tư pháp, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam... Sau đó, sẽ chính thức ban hành để áp dụng chung trong tất cả các tổ chức tín dụng hội viên thực hiện.

T.Đ

  • Cán Bộ Agribank Vũng Tàu kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo gần 7 tỷ đồng

    Cán Bộ Agribank Vũng Tàu kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo gần 7 tỷ đồng

    Ngày 19/5/2025, tại Bà Rịa - Vũng Tàu, cán bộ Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam - Chi nhánh Vũng Tàu (Agribank Vũng Tàu) đã kịp thời phát hiện và ngăn chặn một vụ lừa đảo chiếm đoạt gần 7 tỷ đồng, góp phần bảo vệ tài sản và đảm bảo an toàn tài chính cho khách hàng.

  • VietABank và E.SUN Bank ký kết hợp tác chiến lược

    VietABank và E.SUN Bank ký kết hợp tác chiến lược

    Ngày 22/05/2025, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank) và Ngân hàng Thương Mại TNHH E.SUN (E.SUN Bank) đã chính thức ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược và tài trợ vốn, đánh dấu một cột mốc quan trọng trong mối quan hệ hợp tác giữa hai tổ chức tài chính uy tín.

  • VNBA lấy ý kiến hội viên về dự thảo Thông tư thay thế Thông tư 31

    VNBA lấy ý kiến hội viên về dự thảo Thông tư thay thế Thông tư 31

    Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) vừa có công văn gửi Tổng Giám đốc các tổ chức hội viên để lấy ý kiến đối với dự thảo Thông tư thay thế Thông tư số 31/2018/TT-NHNN (Thông tư 31) hướng dẫn về quản lý ngoại hối đối với đầu tư ra nước ngoài trong hoạt động dầu khí.

  • Vietcombank tiếp tục cảnh báo lừa đảo mạo danh mở thẻ tín dụng

    Vietcombank tiếp tục cảnh báo lừa đảo mạo danh mở thẻ tín dụng

    Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) vừa tiếp tục cảnh báo về việc xuất hiện và gia tăng các thủ đoạn lừa đảo tinh vi, mạo danh nhân viên ngân hàng để chào mời khách hàng mở thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ phi vật lý.

  • ABBank tìm đối tác kiểm thử xâm nhập hệ thống Công nghệ Thông tin

    ABBank tìm đối tác kiểm thử xâm nhập hệ thống Công nghệ Thông tin

    Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) mời các nhà thầu có đủ điều kiện, năng lực, kinh nghiệm tham gia chào giá cạnh tranh gói cung cấp dịch vụ kiểm thử xâm nhập hệ thống Công nghệ Thông tin của ngân hàng.

  • Định danh phong cách cùng tài khoản siêu đẹp của Sacombank

    Định danh phong cách cùng tài khoản siêu đẹp của Sacombank

    Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) tiếp tục khẳng định vị thế tiên phong trong lĩnh vực tài chính cá nhân hoá khi chính thức mở rộng và nâng cấp dịch vụ “Tài khoản siêu đẹp”, với nhiều cải tiến đột phá, mang đến trải nghiệm mới mẻ và độc đáo cho khách hàng.

  • AI - cú hích mới cho báo cáo phát triển bền vững của ngân hàng

    AI - cú hích mới cho báo cáo phát triển bền vững của ngân hàng

    Trao đổi tại Tọa đàm “Thực hành Báo cáo Phát triển bền vững trong lĩnh vực ngân hàng với giải pháp AI” do Thời báo Ngân hàng phối hợp với Hiệp hội Kế toán Công chứng Anh quốc (ACCA) tổ chức sáng 21/5, bà Ngô Thúy Phượng - Phó Ban Chiến lược, Thư ký Hội đồng quản trị Vietcombank cho biết, số lượng doanh nghiệp công bố báo cáo phát triển bền vững đến nay vẫn còn hạn chế với chỉ 33 doanh nghiệp thực hiện, công bố tính đến cuối năm 2024.

  • MB số hóa toàn diện để tái định nghĩa ngân hàng

    MB số hóa toàn diện để tái định nghĩa ngân hàng

    Thay đổi toàn diện cách tuyển dụng, phá bỏ giới hạn truyền thống, MB tái định nghĩa ngân hàng bằng nền tảng dữ liệu thông minh.

  • Quỹ học bổng Thắp Sáng Niềm Tin: Hành trình 18 năm chắp cánh tri thức, lan tỏa yêu thương

    Quỹ học bổng Thắp Sáng Niềm Tin: Hành trình 18 năm chắp cánh tri thức, lan tỏa yêu thương

    Bước sang năm thứ 18, Quỹ học bổng Thắp Sáng Niềm Tin tiếp tục khẳng định hành trình bền bỉ và nhân văn - nơi những cơ hội học tập được trao đi, niềm tin được gieo mầm, và hàng nghìn ước mơ được chắp cánh. Sự trưởng thành của các thế hệ sinh viên chính là minh chứng rõ nét cho những giá trị bền vững mà Quỹ không ngừng vun đắp suốt gần hai thập kỷ qua.

  • AI sẽ giúp ngân hàng thực thi hiệu quả chiến lược ESG

    AI sẽ giúp ngân hàng thực thi hiệu quả chiến lược ESG

    Trao đổi tại Tọa đàm với chủ đề: “Thực hành Báo cáo Phát triển bền vững trong lĩnh vực ngân hàng với giải pháp AI” do Thời báo Ngân hàng phối hợp với Hiệp hội Kế toán Công chứng Anh quốc (ACCA) tổ chức sáng nay (21/5), các diễn giả cùng chung quan điểm không chỉ hỗ trợ số hóa, trí tuệ nhân tạo (AI) đang trở thành công cụ cốt lõi, “trợ thủ” giúp ngân hàng thực thi hiệu quả chiến lược ESG.

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay