TS Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam
TS. Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam chủ trì cuộc họp. Tham dự còn có đại diện Công ty Cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (Napas), đơn vị đầu mối soạn thảo cùng đại diện một số Ban, đơn vị Hiệp hội Ngân hàng và đại diện các tổ chức tín dụng hội viên. Cuộc họp tổ chức theo hình thức trực tiếp và trực tuyến.
Phát biểu tại cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng cho biết, quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo khi được đưa vào áp dụng triển khai phải tránh xung đột với quy định của pháp luật. Đặc biệt, các câu từ trong quy trình cần phải giải thích rõ ràng, dẫn chiếu cụ thể căn cứ từ văn bản pháp luật hiện hành và đánh giá việc đưa vào quy trình.
TS. Nguyễn Quốc Hùng cũng lưu ý tổ soạn thảo cần tránh đưa các điều khoản, quy định chưa rõ ràng tại văn bản pháp luật hiện hành (nếu có) vào trong quy trình bởi khi áp dụng thực hiện quy trình có thể gây rủi ro, thậm chí dễ dẫn đến tình trạng vi phạm pháp luật. Mục tiêu của việc ban hành quy trình phối hợp nhằm giúp các tổ chức tín dụng cùng thực hiện tốt và không trái với các quy định pháp luật cũng như đồng nhất quy định về thanh toán không dùng tiền mặt.
Quang cảnh cuộc họp
Theo đại diện Napas, sau khi được phân công làm đơn vị đầu mối soạn thảo, đến nay đã tổng hợp và gần hoàn thiện dự thảo quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo. Các từ ngữ dùng trong dự thảo quy trình đều được tham khảo và có dẫn chiếu đầy đủ từ các văn bản pháp luật hiện hành.
Đại diện Napas cho biết thêm, khi quy trình hoàn thiện, ngoài việc được đưa vào áp dụng thực hiện tại các tổ chức tín dụng, đồng thời cũng sẽ được bổ sung trong quy trình xử lý của Napas.
Tại cuộc họp, đại diện các Tổ chức tín dụng đã trao đổi, thảo luận, đóng góp ý kiến thêm về việc bổ sung định nghĩa, giải thích từ ngữ trong dự thảo quy trình. Đồng thời cũng đề xuất sửa đổi một số quy định liên quan tới thời gian áp dụng biện pháp đối với tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ là gian lận giả mạo, lừa đảo.
Bên cạnh đó, các Tổ chức tín dụng cũng đề nghị cần nêu rõ trách nhiệm của các bên trong quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo; vấn đề truy vết để hạn chế được lừa đảo, các biện pháp xử lý khẩn cấp, phong tỏa tài khoản, các thỏa thuận liên quan với khách hàng…
Kết luận cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng đánh giá cao những ý kiến đóng góp của các tổ chức tín dụng trong việc xây dựng dự thảo quy trình phối hợp xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo. Đồng thời, mong muốn tổ soạn thảo sớm bổ sung hoàn thiện dự thảo quy trình để tiếp tục gửi lấy ý kiến từ các bộ, ngành như Bộ Công an, Bộ Tư pháp, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam... Sau đó, sẽ chính thức ban hành để áp dụng chung trong tất cả các tổ chức tín dụng hội viên thực hiện.
T.Đ
