Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam Nguyễn Quốc Hùng phát biểu khai mạc Hội thảo
Đây là chia sẻ của Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam Nguyễn Quốc Hùng tại Hội thảo "Cập nhật các loại hình gian lận, lừa đảo mới trong hoạt động thanh toán thẻ và các biện pháp phòng tránh rủi ro trong những tháng cuối năm 2025", do Tiểu ban Quản lý rủi ro, Chi Hội thẻ, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, tổ chức chiều ngày 1/12, tại TP. Hồ Chí Minh
Qua phát biểu, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng cho biết, các hoạt động gian lận, lừa đảo trong thanh toán thẻ diễn ra với mức độ ngày càng phức tạp và tinh vi hơn. Tình trạng này đã gây thiệt hại cho nhiều người dân, doanh nghiệp và tổ chức.
Bên cạnh đó, các ngân hàng đã phải đầu tư một nguồn lực rất lớn vào công nghệ, đặc biệt là để đảm bảo an toàn xác thực sinh trắc học, đặc biệt là với các giao dịch trên 10 triệu đồng.
Mặc dù những giải pháp trên đã hạn chế được một số đối tượng, nhưng theo ông Nguyễn Quốc Hùng, các thủ đoạn gian lận vẫn liên tục phát sinh. Cụ thể, khi các hành vi lừa đảo với cá nhân bị hạn chế, chúng lại chuyển hướng sang doanh nghiệp trong hoạt động thanh toán trên không gian mạng.
Để đối phó với thách thức này, Chi hội Thẻ và các tổ chức hội viên của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã tổ chức nhiều hội thảo, tọa đàm để bàn về vấn đề này. Một trong những nỗ lực quan trọng nhất trong năm 2024 là Hiệp hội Ngân hàng đã phối hợp với các tổ chức hội viên xây dựng và chính thức ban hành Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro đối với tài khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh toán liên quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh toán nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo (sổ tay), từ ngày 30/9/2025.
Theo Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng, đây là tài liệu hết sức quan trọng, thể hiện sự đồng lòng và trách nhiệm của Hiệp hội và các tổ chức hội viên. "Dù Sổ tay mới được ban hành và việc vận hành có thể còn bỡ ngỡ ở một số ngân hàng, chúng tôi đã ghi nhận những kết quả vô cùng khích lệ", ông Nguyễn Quốc Hùng bày tỏ.
Dẫn số liệu cập nhật từ Visa (trong lĩnh vực thẻ), ông Nguyễn Quốc Hùng cho biết, tỷ lệ tội phạm gian lận và lừa đảo vốn từng ở mức cao nhất khu vực, thì nay đã giảm mạnh xuống chỉ còn 7%. Hiện tượng gian lận lừa đảo thông qua tài khoản thanh toán cũng đã được hạn chế.
Kết quả bước đầu là rất tích cực. Tuy nhiên, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng cũng lưu ý, các tổ chức hội viên tuyệt đối không được chủ quan, mà cần tiếp tục phối hợp, thống nhất và chia sẻ thông tin về thủ đoạn và hành vi lừa đảo mới để bảo vệ người dân và doanh nghiệp.
Quang cảnh hội thảo
Qua phát biểu, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng cho biết, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam rất tích cực và chủ động trong công tác truyền thông mạnh mẽ qua các phương tiện thông tin đại chúng để người dân hiểu được sự trăn trở và nỗ lực của ngành Ngân hàng. Đặc biệt, việc ban hành Sổ tay là minh chứng cho trách nhiệm của ngân hàng đối với khách hàng. Việc phối hợp qua Sổ tay nhằm xử lý các vấn đề nhanh chóng, có trách nhiệm. Mục đích của Sổ tay là để xã hội thấy rằng ngành Ngân hàng quan tâm đến quyền lợi và trách nhiệm của khách hàng.
Trên thực tế, vấn đề gian lận, lừa đảo trong lĩnh vực thanh toán thẻ không chỉ là thách thức tại Việt Nam, mà là vấn đề toàn cầu. Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng cho biết, tại Hội đồng Ngân hàng ASEAN lần thứ 53 được tổ chức ở Myanmar gần đây, các quốc gia đều bày tỏ sự bức xúc và quan tâm đặc biệt đến việc phòng chống. Đồng thời, các nước bày tỏ sự ngạc nhiên và đánh giá cao việc Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã ban hành Sổ tay. Họ cũng đang tìm kiếm sự phối hợp xuyên quốc gia để phòng chống tội phạm (ví dụ: phong tỏa tiền chuyển sang nước khác).
Với sự gia tăng về độ tinh vi của tội phạm tài chính trong lĩnh vực thanh toán thẻ, ông Nguyễn Quốc Hùng kỳ vọng buổi hội thảo hôm nay tập trung giải quyết các vướng mắc, khó khăn trong việc triển khai Sổ tay; đồng thời chia sẻ và cập nhật kinh nghiệm, cũng như những hành vi gian lận lừa đảo mới tại đơn vị của mình, để các ngân hàng năm được và phối hợp xử lý đồng bộ giữa các ngân hàng.
Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng cũng mong muốn, các đại biểu tham dự hội thảo chia sẻ những vướng mắc, khó khăn trong quá trình triển khai Sổ tay để Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam có thể kịp thời sửa đổi, bổ sung hoặc giải thích rõ ràng hơn. Việc này sẽ giúp thống nhất và đồng bộ trong phối hợp xử lý giữa các ngân hàng, qua đó phát huy tối đa hiệu quả của Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử lý rủi ro đối với tài khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh toán liên quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh toán nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo.
