Thứ sáu, 19/09/2025
   

Tiếp tục hoàn thiện Quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan giao dịch nghi ngờ gian lận, lừa đảo

Chiều 25/12/2024, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) đã tổ chức họp Tổ công tác xây dựng Quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo sau khi có ý kiến góp ý cho Dự thảo từ Ngân hàng Nhà nước và các Bộ, ngành liên quan.
quy trình
TS Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam

TS. Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký VNBA chủ trì cuộc họp. Tham dự cuộc họp còn có đại diện Tiểu ban Quản lý rủi ro (Chi hội Thẻ ngân hàng), đại diện Napas (đơn vị chủ trì soạn thảo), đại diện các tổ chức tín dụng hội viên.

Buổi họp Tổ công tác xây dựng Quy trình nhằm tiếp tục rà soát, thảo luận, tiếp thu các ý kiến góp ý của Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Tòa án Nhân dân tối cao.... cùng các cơ quan liên quan và hoàn thiện dự thảo Quy trình, đảm bảo tuân thủ quy phạm pháp luật.

Phát biểu tại cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng cho biết, việc xây dựng Quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản/thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo (Quy trình) để các ngân hàng thống nhất, phối hợp thực hiện, nhằm hạn chế tối đa rủi ro cho khách hàng; đồng thời hỗ trợ quá trình xử lý giao dịch nghi ngờ một cách nhanh nhất, trong bối cảnh tình hình gian lận lừa đảo trên không gian mạng ngày càng tăng cao, thủ đoạn tinh vi, gây thiệt hại kinh tế cho người dân, ảnh hưởng tới hình ảnh, thương hiệu của các đơn vị cung ứng dịch vụ nói riêng và ngành Ngân hàng nói chung.

TS. Nguyễn Quốc Hùng cho rằng, các câu từ trong Quy trình phối hợp cần phải tuân thủ theo văn bản pháp luật hiện hành nhằm hỗ trợ các thành viên cùng thực hiện tốt và đồng nhất quy định về thanh toán không dùng tiền mặt. Ngoài ra, ban soạn thảo cần lưu ý về phạm vi của dự thảo cũng như các từ ngữ, câu chữ trong dự thảo bởi đây không phải là văn bản quy phạm pháp luật.

Theo TS. Nguyễn Quốc Hùng, cấu trúc dự thảo Quy trình hỗ trợ cũng cần điều chỉnh và bổ sung lưu đồ phối hợp, công tác tổ chức thực hiện (thời gian, vai trò, nhiệm vụ,…) của các thành viên trong Quy trình nhằm đảm bảo hạn chế tối đa kẽ hở mà tội phạm có thể lợi dụng.

Tại cuộc họp, đại diện Napas, đã trình bày từng ý kiến góp ý cho dự thảo từ các cơ quan là cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Tòa án nhân dân tối cao và Bộ Công an để các thành viên trong tổ soạn thảo cùng đại diện các ngân hàng hội viên thảo luận, thống nhất, tiếp thu nhằm bổ sung hoàn thiện dự thảo.

Tại cuộc họp, thành viên tổ soạn thảo cùng đại diện các Tổ chức tín dụng hội viên cũng đã trao đổi, thảo luận, đóng góp thêm ý kiến về việc cụ thể hóa (định lượng) dấu hiệu để đảm bảo cách hiểu thống nhất giữa các đơn vị yêu cầu hỗ trợ, tổ chức gửi yêu cầu hỗ trợ.

Quang cảnh cuộc họp

Bên cạnh đó, các thành viên tổ soạn thảo cùng đại diện các Tổ chức tín dụng hội viên cũng trao đổi, thảo luận, đóng góp thêm ý kiến về những khó khăn vướng mắc của các tổ chức tín dụng trong quá trình thực hiện, kỳ vọng của khách hàng, khẩu vị rủi ro và nhận diện rủi ro của từng tổ chức tín dụng hội viên...

Ngoài ra, cũng trao đổi, thảo luận, đóng góp thêm ý kiến về việc khi áp dụng các biện pháp cần có các thỏa thuận với khách hàng (đưa các điều khoản vào trong thỏa thuận với khách hàng). Đặc biệt là những quy định khi ngân hàng nước ngoài hoặc thành viên tham gia quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo nhưng không phải là hội viên của VNBA.

Kết luận cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng đánh giá cao những ý kiến đóng góp của các thành viên tổ soạn thảo cùng đại diện các Tổ chức tín dụng hội viên trong việc góp ý hoàn thiện quy trình phối hợp xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo. Đồng thời, mong muốn quy trình khi chính thức ban hành sẽ góp phần giúp hoạt động của các thành viên được an toàn, đảm bảo uy tín cho các tổ chức tín dụng hội viên và hỗ trợ khách hàng hiệu quả.

TS. Nguyễn Quốc Hùng cũng cho biết thêm, hiện nay Hiệp hội Ngân hàng đang hoàn thiện những bước cuối cùng để tiến tới ban hành bộ Quy tắc chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; đồng thời, đang trong quá trình xây dựng bộ Quy tắc ứng xử thu hồi nợ, Khung hướng dẫn tái cấu trúc nợ ngoài toà và Sổ tay hướng dẫn thanh toán xuyên biên giới bằng mã QR. Vì vậy, hy vọng sẽ ban hành Quy trình chậm nhất vào quý I/2025 sau khi hoàn tất lấy ý kiến cuối cùng từ Ngân hàng Nhà nước, Bộ, ngành và các bên liên quan.

Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng cũng yêu cầu, Tổ công tác xây dựng Quy trình cần rà soát cẩn thận, kỹ lưỡng về thể thức trình bày văn bản, đồng thời cẩn trọng trong câu chữ nhằm đảm bảo tính xuyên suốt, chính xác nhất, bên cạnh đó bảo đảm tính thống nhất, rõ ràng và dễ áp dụng.

  • Ngân hàng Việt Nam đầu tiên phát hành thành công 300 triệu USD trái phiếu bền vững quốc tế

    Ngân hàng Việt Nam đầu tiên phát hành thành công 300 triệu USD trái phiếu bền vững quốc tế

    Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) trở thành nhà băng đầu tiên tại Việt Nam phát hành thành công 300 triệu USD trái phiếu bền vững trên thị trường quốc tế, ghi dấu bước tiến quan trọng của ngành ngân hàng trên bản đồ tài chính bền vững thế giới.

  • Vietcombank tiên phong áp dụng sớm Thông tư 14 về tỷ lệ an toàn vốn

    Vietcombank tiên phong áp dụng sớm Thông tư 14 về tỷ lệ an toàn vốn

    Từ ngày 15/9/2025, khi Thông tư số 14/2025/TT-NHNN (Thông tư 14) về tỷ lệ an toàn vốn chính thức có hiệu lực, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) trở thành ngân hàng đầu tiên đăng ký áp dụng sớm cả hai phương pháp tính vốn là phương pháp tiêu chuẩn (SA) và phương pháp xếp hạng nội bộ (IRB).

  • NCB giải bài toán quản trị vốn cho doanh nghiệp lớn

    NCB giải bài toán quản trị vốn cho doanh nghiệp lớn

    Trong bối cảnh thị trường tài chính nhiều biến động, các doanh nghiệp quy mô lớn đang có xu hướng ưu tiên kênh gửi tiền tại ngân hàng nhằm đảm bảo an toàn vốn, duy trì thanh khoản và vẫn mang lại lợi tức ổn định. Những công cụ như chứng chỉ tiền gửi ngày càng trở thành lựa chọn chiến lược, giúp doanh nghiệp cân bằng giữa sinh lời và quản trị dòng tiền.

  • Agribank khẳng định vị thế trong Top 10 thương hiệu giá trị nhất Việt Nam

    Agribank khẳng định vị thế trong Top 10 thương hiệu giá trị nhất Việt Nam

    Theo báo cáo Vietnam 100 - Top 100 thương hiệu giá trị nhất Việt Nam 2025 do Brand Finance công bố, Agribank tiếp tục góp mặt trong Top 10 thương hiệu giá trị nhất Việt Nam với giá trị đạt 1,3 tỷ USD. Thành tích này đưa Agribank trở thành một trong số ít ngân hàng nhà nước duy trì sự hiện diện trong nhóm thương hiệu hàng đầu, vượt qua nhiều doanh nghiệp lớn trong các lĩnh vực bất động sản, công nghệ và hàng tiêu dùng.

  • Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tiếp Phó Tổng Giám đốc Quỹ Tiền tệ Quốc tế

    Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tiếp Phó Tổng Giám đốc Quỹ Tiền tệ Quốc tế

    Sáng ngày 18/9/2025, tại Trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Thống đốc Nguyễn Thị Hồng đã có buổi tiếp ông Kenji Okamura, Phó Tổng Giám đốc Quỹ Tiền tệ quốc tế (IMF), nhân dịp ông có chuyến thăm và làm việc đầu tiên tại Việt Nam kể từ khi nhậm chức. Cùng tham dự có ông Paulo Medas, Trưởng Đoàn Điều IV Việt Nam, ông Jochen M. Schmittmann, Trưởng đại diện IMF tại Việt Nam, Campuchia và Lào, và đại diện các Vụ, Cục chức năng của NHNN.

  • Agribank Open API – Cánh cửa số mở ra trải nghiệm ngân hàng thông minh

    Agribank Open API – Cánh cửa số mở ra trải nghiệm ngân hàng thông minh

    Nền tảng Agribank Open API là giải pháp công nghệ cho phép các đối tác, doanh nghiệp, các công ty fintech, tích hợp các dịch vụ của Agribank vào ứng dụng hoặc website riêng của doanh nghiệp. Dịch vụ không chỉ mang lại sự tiện lợi và trải nghiệm tốt hơn cho khách hàng mà còn giúp các đối tác, doanh nghiệp chủ động phát triển sản phẩm dịch vụ của mình.

  • VietinBank lần thứ 9 góp mặt trong Top 10 Thương hiệu giá trị nhất Việt Nam

    VietinBank lần thứ 9 góp mặt trong Top 10 Thương hiệu giá trị nhất Việt Nam

    Theo công bố xếp hạng Top 10 Thương hiệu giá trị nhất Việt Nam 2025 của Brand Finance (hãng định giá thương hiệu hàng đầu thế giới), giá trị thương hiệu VietinBank đạt 1,6 tỷ USD, tăng 9% so với năm trước. Từ năm 2015 đến nay, VietinBank là thương hiệu ngân hàng góp mặt nhiều lần nhất trong bảng xếp hạng uy tín này.

  • FiinRatings lần đầu xếp hạng tín nhiệm dài hạn Nam A Bank ở mức “A-” với Triển vọng “Ổn định”

    FiinRatings lần đầu xếp hạng tín nhiệm dài hạn Nam A Bank ở mức “A-” với Triển vọng “Ổn định”

    FiinRatings, đối tác chiến lược của S&P Global Ratings, đã công bố lần đầu kết quả xếp hạng tín nhiệm dài hạn đối với tổ chức phát hành là Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank, mã HoSE:NAB) ở mức “A-” với Triển vọng Xếp hạng “Ổn định” vào ngày 16/09/2025.

  • Hướng tới hệ sinh thái chấm điểm tín dụng minh bạch, hiện đại

    Hướng tới hệ sinh thái chấm điểm tín dụng minh bạch, hiện đại

    Hoạt động chấm điểm tín dụng đang trở thành trụ cột trong quản trị rủi ro của các ngân hàng. Tại Việt Nam, vấn đề này đang đặt ra yêu cầu cấp thiết về chuẩn hóa, trong khi kinh nghiệm quốc tế cho thấy cần đồng thời hiện đại hóa công nghệ, dữ liệu và chiến lược để nâng cao hiệu quả hệ thống.

  • Công đoàn EVF tặng thư viện cho học sinh xã Môn Sơn, tỉnh Nghệ An

    Công đoàn EVF tặng thư viện cho học sinh xã Môn Sơn, tỉnh Nghệ An

    Ngày 12/9, Ban Chấp hành Công đoàn Công ty Tài chính Tổng hợp Cổ phần Điện lực (EVF) đã trao tặng 13,5 triệu đồng và 200 cuốn truyện thiếu nhi cho nhóm dự án “TRONG.project”, nhằm xây dựng thư viện tại điểm trường Tiểu học Làng Yên và Tiểu học Thái Hòa (xã Môn Sơn, tỉnh Nghệ An).

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay