TS Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam
TS. Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký VNBA chủ trì cuộc họp. Tham dự cuộc họp còn có đại diện Tiểu ban Quản lý rủi ro (Chi hội Thẻ ngân hàng), đại diện Napas (đơn vị chủ trì soạn thảo), đại diện các tổ chức tín dụng hội viên.
Buổi họp Tổ công tác xây dựng Quy trình nhằm tiếp tục rà soát, thảo luận, tiếp thu các ý kiến góp ý của Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Tòa án Nhân dân tối cao.... cùng các cơ quan liên quan và hoàn thiện dự thảo Quy trình, đảm bảo tuân thủ quy phạm pháp luật.
Phát biểu tại cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng cho biết, việc xây dựng Quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản/thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo (Quy trình) để các ngân hàng thống nhất, phối hợp thực hiện, nhằm hạn chế tối đa rủi ro cho khách hàng; đồng thời hỗ trợ quá trình xử lý giao dịch nghi ngờ một cách nhanh nhất, trong bối cảnh tình hình gian lận lừa đảo trên không gian mạng ngày càng tăng cao, thủ đoạn tinh vi, gây thiệt hại kinh tế cho người dân, ảnh hưởng tới hình ảnh, thương hiệu của các đơn vị cung ứng dịch vụ nói riêng và ngành Ngân hàng nói chung.
TS. Nguyễn Quốc Hùng cho rằng, các câu từ trong Quy trình phối hợp cần phải tuân thủ theo văn bản pháp luật hiện hành nhằm hỗ trợ các thành viên cùng thực hiện tốt và đồng nhất quy định về thanh toán không dùng tiền mặt. Ngoài ra, ban soạn thảo cần lưu ý về phạm vi của dự thảo cũng như các từ ngữ, câu chữ trong dự thảo bởi đây không phải là văn bản quy phạm pháp luật.
Theo TS. Nguyễn Quốc Hùng, cấu trúc dự thảo Quy trình hỗ trợ cũng cần điều chỉnh và bổ sung lưu đồ phối hợp, công tác tổ chức thực hiện (thời gian, vai trò, nhiệm vụ,…) của các thành viên trong Quy trình nhằm đảm bảo hạn chế tối đa kẽ hở mà tội phạm có thể lợi dụng.
Tại cuộc họp, đại diện Napas, đã trình bày từng ý kiến góp ý cho dự thảo từ các cơ quan là cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Tòa án nhân dân tối cao và Bộ Công an để các thành viên trong tổ soạn thảo cùng đại diện các ngân hàng hội viên thảo luận, thống nhất, tiếp thu nhằm bổ sung hoàn thiện dự thảo.
Tại cuộc họp, thành viên tổ soạn thảo cùng đại diện các Tổ chức tín dụng hội viên cũng đã trao đổi, thảo luận, đóng góp thêm ý kiến về việc cụ thể hóa (định lượng) dấu hiệu để đảm bảo cách hiểu thống nhất giữa các đơn vị yêu cầu hỗ trợ, tổ chức gửi yêu cầu hỗ trợ.
Quang cảnh cuộc họp
Bên cạnh đó, các thành viên tổ soạn thảo cùng đại diện các Tổ chức tín dụng hội viên cũng trao đổi, thảo luận, đóng góp thêm ý kiến về những khó khăn vướng mắc của các tổ chức tín dụng trong quá trình thực hiện, kỳ vọng của khách hàng, khẩu vị rủi ro và nhận diện rủi ro của từng tổ chức tín dụng hội viên...
Ngoài ra, cũng trao đổi, thảo luận, đóng góp thêm ý kiến về việc khi áp dụng các biện pháp cần có các thỏa thuận với khách hàng (đưa các điều khoản vào trong thỏa thuận với khách hàng). Đặc biệt là những quy định khi ngân hàng nước ngoài hoặc thành viên tham gia quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo nhưng không phải là hội viên của VNBA.
Kết luận cuộc họp, TS. Nguyễn Quốc Hùng đánh giá cao những ý kiến đóng góp của các thành viên tổ soạn thảo cùng đại diện các Tổ chức tín dụng hội viên trong việc góp ý hoàn thiện quy trình phối hợp xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến giao dịch nghi ngờ gian lận, giả mạo, lừa đảo. Đồng thời, mong muốn quy trình khi chính thức ban hành sẽ góp phần giúp hoạt động của các thành viên được an toàn, đảm bảo uy tín cho các tổ chức tín dụng hội viên và hỗ trợ khách hàng hiệu quả.
TS. Nguyễn Quốc Hùng cũng cho biết thêm, hiện nay Hiệp hội Ngân hàng đang hoàn thiện những bước cuối cùng để tiến tới ban hành bộ Quy tắc chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; đồng thời, đang trong quá trình xây dựng bộ Quy tắc ứng xử thu hồi nợ, Khung hướng dẫn tái cấu trúc nợ ngoài toà và Sổ tay hướng dẫn thanh toán xuyên biên giới bằng mã QR. Vì vậy, hy vọng sẽ ban hành Quy trình chậm nhất vào quý I/2025 sau khi hoàn tất lấy ý kiến cuối cùng từ Ngân hàng Nhà nước, Bộ, ngành và các bên liên quan.
Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng cũng yêu cầu, Tổ công tác xây dựng Quy trình cần rà soát cẩn thận, kỹ lưỡng về thể thức trình bày văn bản, đồng thời cẩn trọng trong câu chữ nhằm đảm bảo tính xuyên suốt, chính xác nhất, bên cạnh đó bảo đảm tính thống nhất, rõ ràng và dễ áp dụng.
