Thứ ba, 21/10/2025
   

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu nghiêm túc thực hiện các quy định mở tài khoản thanh toán

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa có văn bản số 6768/NHNN-TT yêu cầu các ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khẩn trương, nghiêm túc thực hiện một số nội dung liên quan đến việc mở tài khoản thanh toán cho khách hàng là tổ chức.
Nghiêm túc thực hiện các quy định mở tài khoản thanh toán
NHNN yêu cầu các TCTD nghiên cứu có giải pháp để sớm triển khai các quy định tại Thông tư số 17

Theo đó, ngày 28/6/2024, NHNN đã ban hành Thông tư số 17/2024/TT-NHNN (Thông tư số 17) quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán (TKTT) tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán trong đó đã sửa đổi, bổ sung một số quy định liên quan đến việc mở, sử dụng TKTT đối với khách hàng tổ chức. Bên cạnh đó, qua theo dõi, nắm bắt thông tin cho thấy, hiện đang có tình trạng lợi dụng mở, sử dụng TKTT của khách hàng là tổ chức cho mục đích gian lận, lừa đảo.

Trên cơ sở đó, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng khẩn trương, nghiêm túc rà soát, kiểm tra, cập nhật thông tin hồ sơ mở TKTT của khách hàng là tổ chức, đặc biệt là các TKTT mở từ tháng 6/2024 đến nay. Thực hiện việc kiểm tra, đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp bao gồm cả trường hợp mở tại quầy và mở bằng phương tiện điện tử theo quy định tại tiết (i), (ii), (iii), (iv) điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư số 17.

Các TCTD nghiên cứu có giải pháp để sớm triển khai các quy định tại Thông tư số 17 liên quan đến việc mở, sử dụng TKTT của khách hàng tổ chức như: ban hành quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng TKTT cho khách hàng là tổ chức theo quy định tại Điều 12, 13, 14, 15, 16, 19 Thông tư số 17 và các văn bản chỉ đạo của NHNN; Triển khai áp dụng các biện pháp ngăn chặn các hành vi mạo danh, can thiệp, chỉnh sửa, làm sai lệch việc xác minh thông tin nhận biết khách hàng trong quá trình mở và sử dụng TKTT của khách hàng là tổ chức và các biện pháp đảm bảo việc sử dụng TKTT được thực hiện bởi người đại diện hợp pháp của chủ tài khoản; Triển khai áp dụng quy định chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử trên TKTT theo quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN.

Các TCTD quán triệt, tổ chức triển khai nghiêm túc đến toàn bộ nhân viên trong toàn hệ thống và chịu trách nhiệm về những rủi ro phát sinh (nếu có) trong trường hợp không tuân thủ các quy định pháp luật, các văn bản chỉ đạo của NHNN.

  • 9 tháng đầu năm: KienlongBank lãi cao hơn gấp đôi cùng kỳ, lập kỷ lục mới về lợi nhuận

    9 tháng đầu năm: KienlongBank lãi cao hơn gấp đôi cùng kỳ, lập kỷ lục mới về lợi nhuận

    Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank; UpCOM: KLB) vừa công bố kết quả kinh doanh quý III/2025 với lợi nhuận trước thuế hợp nhất đạt 616 tỷ đồng. Các chỉ số chủ chốt như tổng tài sản, nguồn vốn huy động và dư nợ tín dụng đều tăng tốc mạnh, tiến sát mục tiêu năm – thể hiện năng lực điều hành vững vàng và định hướng tăng trưởng rõ ràng.

  • HDBank lan tỏa yêu thương qua chuỗi hoạt động an sinh tại An Giang và Đồng Nai

    HDBank lan tỏa yêu thương qua chuỗi hoạt động an sinh tại An Giang và Đồng Nai

    Tháng 10/2025, hành trình sẻ chia của Ngân hàng TMCP Phát triển TP.HCM (HDBank) tiếp tục được nối dài với chuỗi hoạt động nhân văn tại nhiều địa phương, mang đến niềm vui và hy vọng cho trẻ em và người dân có hoàn cảnh khó khăn.

  • LPBank báo lãi hơn 9.600 tỷ đồng sau 9 tháng, bứt tốc trên đường đua lợi nhuận

    LPBank báo lãi hơn 9.600 tỷ đồng sau 9 tháng, bứt tốc trên đường đua lợi nhuận

    Ngân hàng Lộc Phát (LPBank) vừa công bố báo cáo tài chính 9 tháng đầu năm 2025 với lợi nhuận trước thuế đạt 9.612 tỷ đồng, mức cao nhất trong lịch sử hoạt động của Ngân hàng này. Bứt tốc trên đường đua lợi nhuận, LPBank đang tạo ra những cột mốc mới, khẳng định nền tảng phát triển bền vững và hướng tới những mục tiêu dài hạn.

  • Công an Hà Nội cảnh báo khẩn liên quan đến mạo danh ngân hàng

    Công an Hà Nội cảnh báo khẩn liên quan đến mạo danh ngân hàng

    Công an TP Hà Nội vừa phát đi cảnh báo về một thủ đoạn lừa đảo tinh vi đang bùng phát trở lại dưới hình thức “tuyển dụng nhân sự online” mạo danh ngân hàng. Các đối tượng lợi dụng nhu cầu tìm việc làm từ xa để dẫn dụ nạn nhân chuyển tiền với danh nghĩa “ký quỹ”, “đặt lệnh tham gia dự án”, rồi chiếm đoạt tài sản.

  • Sacombank đồng hành cùng Thái Nguyên khắc phục hậu quả lũ lụt

    Sacombank đồng hành cùng Thái Nguyên khắc phục hậu quả lũ lụt

    Trước thiệt hại nặng nề do đợt lũ lụt đầu tháng 10/2025, tại Thái Nguyên, Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) - Chi nhánh Thái Nguyên (Sacombank Thái Nguyên) đã nhanh chóng triển khai các hoạt động hỗ trợ khẩn cấp, chung tay cùng chính quyền địa phương và người dân khắc phục hậu quả thiên tai, ổn định đời sống và sản xuất.

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay