Ảnh minh họa. Thiết kế: Hồng Sơn
Bổ sung quy định về chuyển giao hồ sơ khi tổ chức tín dụng chấm dứt hoạt động
Theo Thông tư, trường hợp tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán giải thể, phá sản hoặc chấm dứt hoạt động, hồ sơ, tài liệu về mở và sử dụng tài khoản thanh toán, ví điện tử cùng các thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền phải được chuyển giao cho NHNN dưới hình thức hồ sơ, tài liệu, dữ liệu điện tử. Các đơn vị có trách nhiệm hoàn thành việc chuyển giao trước thời điểm hết thời hạn hoạt động theo giấy phép hoặc trước khi quyết định thu hồi giấy phép của NHNN có hiệu lực.
Thông tư quy định thời hạn lưu trữ tối thiểu 5 năm đối với các hồ sơ, tài liệu, dữ liệu được NHNN tiếp nhận từ các đơn vị nêu trên, kể từ thời điểm nhận chuyển giao. Việc cung cấp thông tin từ các hồ sơ này cho cơ quan nhà nước hoặc tổ chức khác phải bảo đảm tuân thủ quy định pháp luật về bảo mật thông tin và bảo vệ dữ liệu cá nhân.
Sửa đổi bảng thời hạn lưu trữ hồ sơ
Trong lĩnh vực thanh toán, bên cạnh quy định hồ sơ mở, đóng tài khoản thanh toán và ví điện tử được lưu trữ 10 năm, Thông tư bổ sung nhóm "Hồ sơ giao dịch trên tài khoản thanh toán, ví điện tử của khách hàng" (gồm chứng từ giao dịch, lệnh thanh toán, chứng từ thu, chi), với thời hạn lưu trữ 10 năm tính từ ngày kết thúc kỳ kế toán năm.
Đối với lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, Thông tư thay thế quy định về thời hạn lưu trữ đối với nhóm hồ sơ liên quan. Các hồ sơ như báo cáo giao dịch đáng ngờ do NHNN phân tích, chuyển giao, lưu trữ; hồ sơ thiết kế hệ thống công nghệ thông tin; quy trình bảo quản dữ liệu điện tử; báo cáo đánh giá rủi ro; báo cáo kiểm soát, kiểm toán nội bộ; và quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền có thời hạn lưu trữ 10 năm. Trong khi đó, thông tin, hồ sơ nhận biết khách hàng, hồ sơ giao dịch của khách hàng, kết quả phân tích đánh giá phục vụ phòng, chống rửa tiền và các báo cáo giao dịch tại đối tượng báo cáo được lưu trữ 5 năm, tính từ thời điểm kết thúc giao dịch, đóng tài khoản hoặc chấm dứt quan hệ kinh doanh.
Thông tư có hiệu lực thi hành kể từ ngày 19 tháng 7 năm 2026
Chi tiết Thông tư số 37/2026/TT-NHNN xem tại đây
