Theo Fitch Ratings, xếp hạng Nhà phát hành nợ dài hạn bằng nội tệ và ngoại tệ của HDBank đều ở mức BB-. Đáng chú ý, Đánh giá Năng lực nội tại (Viability Rating) được xếp ở mức bb-, là mức cao nhất mà Fitch đang áp dụng đối với các ngân hàng tại Việt Nam.
Hình ảnh hoạt động giao dịch tại ngân hàng HDBank
Fitch Ratings cho biết kết quả xếp hạng phản ánh khả năng sinh lời, nguồn vốn huy động ổn định và vị thế của HDBank trong hệ thống ngân hàng Việt Nam. Tổ chức này cũng đánh giá triển vọng tăng trưởng của kinh tế Việt Nam sẽ tiếp tục tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động của ngành Ngân hàng trong thời gian tới.
Theo đánh giá của Fitch, HDBank duy trì tốc độ tăng trưởng về quy mô tài sản và tín dụng trong những năm gần đây, đồng thời mở rộng hoạt động tại các phân khúc bán lẻ và doanh nghiệp nhỏ và vừa (SME). Khả năng sinh lời của ngân hàng tiếp tục được hỗ trợ bởi biên lãi ròng và hiệu quả hoạt động.
Fitch Ratings cũng kỳ vọng năng lực vốn của HDBank sẽ tiếp tục được củng cố thông qua các kế hoạch tăng vốn đã được đại hội đồng cổ đông thông qua, qua đó nâng cao khả năng chống chịu rủi ro và tạo nền tảng cho tăng trưởng trong trung và dài hạn.
Theo HDBank, việc được Fitch Ratings xếp hạng tín nhiệm lần đầu với triển vọng "Ổn định" góp phần mở rộng khả năng tiếp cận thị trường vốn quốc tế, đa dạng hóa nguồn vốn huy động và hỗ trợ hoạt động kinh doanh của ngân hàng.
Trước đó, tháng 4/2026, Moody's đã nâng triển vọng xếp hạng tín nhiệm của HDBank từ "Ổn định" lên "Tích cực".
Về kết quả kinh doanh, kết thúc quý I/2026, HDBank ghi nhận lợi nhuận trước thuế đạt 6.107 tỷ đồng, tăng 14% so với cùng kỳ năm trước; tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) đạt 24,29%. Tỷ lệ an toàn vốn (CAR) theo Basel II ở mức 16,2%, cao hơn mức tối thiểu theo quy định.
Tính đến ngày 31/3/2026, tổng tài sản của HDBank đạt 984.216 tỷ đồng, tăng 5,7% so với cuối năm 2025. Dư nợ tín dụng đạt 635.085 tỷ đồng, tăng 8%; tổng huy động vốn vượt 880 nghìn tỷ đồng, tăng 5,9%, trong đó tiền gửi khách hàng vượt 725 nghìn tỷ đồng, tăng 11,9%. Ngân hàng cho biết tỷ lệ cho vay trên huy động (LDR) được duy trì dưới 75%, trong khi các chỉ tiêu thanh khoản như tỷ lệ bao phủ thanh khoản (LCR) và tỷ lệ nguồn vốn ổn định ròng (NSFR) đều trên 100%, đáp ứng yêu cầu theo tiêu chuẩn Basel III.
