Thứ tư, 10/09/2025
   

Cảnh báo về tình trạng mua bán, cho thuê thông tin tài khoản ngân hàng

Thời gian qua, hành vi mua bán, cho thuê thông tin tài khoản ngân hàng có nhiều diễn biến phức tạp. Việc không ý thức được mức độ nguy hiểm của hành vi mua bán, cho thuê tài khoản để lấy tiền tiêu xài của người dân có thể tiếp tay cho hoạt động phạm tội.
* Thế nào là mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng

Trong bối cảnh các dịch vụ ngân hàng phát triển mạnh mẽ và dễ dàng tiếp cận, một số cá nhân đã lợi dụng sự thuận tiện trong đăng ký tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi mua bán hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng.

Có thể hiểu mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng là hành vi cá nhân trực tiếp đăng ký và mở tài khoản ngân hàng, sau đó sẽ bàn giao thông tin tài khoản ngân hàng, thông tin đăng nhập Internet Banking, Sim điện thoại đăng ký tài khoản, thẻ ngân hàng… cho người khác để nhận được một khoản tiền nhất định.

Một cá nhân có thể đăng ký mở cùng lúc nhiều tài khoản ngân hàng (Nguồn intenet)
Một cá nhân có thể đăng ký mở cùng lúc nhiều tài khoản ngân hàng (Nguồn intenet)
* Mục đích của việc sử dụng tài khoản do mua bán, cho thuê tài khoản

Đối tượng thường sử dụng những tài khoản được mua bán, cho thuê để thực hiện các hoạt động phạm tội, bất hợp pháp như:

- Rửa tiền: Một trong những mục đích được các đối tượng sử dụng tài khoản không chính chủ là để che giấu các giao dịch tài chính không hợp pháp, làm tăng nguy cơ rửa tiền, chuyển hóa những nguồn tiền bất hợp pháp thành hợp pháp như từ đánh bạc, bán hàng đa cấp,…

- Lừa đảo: Tài khoản ngân hàng mua bán, cho thuê thường được các đối tượng sử dụng để thực hiện các giao dịch lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người khác.

- Trốn thuế: Những người mua bán, cho thuê tài khoản cũng có thể trở thành đồng phạm trong các hành vi trốn thuế, làm giảm nguồn thu ngân sách nhà nước.

- Tài trợ cho những cá nhân tổ chức có hành vi hoạt động xâm phạm an ninh quốc gia.

* Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng bị xử phạt như thế nào?

Căn cứ theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP có quy định phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng đối với người thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Bên cạnh đó, tại Khoản 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Ngoài ra, người vi phạm còn bị buộc phải nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.

Như vậy, các hành vi liên quan như cho thuê, mượn, mua, bán,… tài khoản ngân hàng mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự sẽ bị phạt tiền đến 100 triệu đồng. Đồng thời, buộc phải nộp lại vào ngân sách nhà nước số lợi bất chính có được từ những hành vi này.

* Mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng có bị xử lý hình sự không?

Tại Điều 291 Bộ Luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) có quy định người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng đến dưới 50 triệu đồng, thì sẽ bị phạt tiền từ 20 đến 100 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

Trường hợp nếu thuộc một trong những trường hợp dưới đây thì bị phạt tiền từ 100 đến 200 triệu đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản.

- Có tổ chức.

- Có tính chất chuyên nghiệp.

- Thu lợi bất chính từ 50 đến dưới 200 triệu đồng.

- Tái phạm nguy hiểm.

Trường hợp nếu thuộc một trong những trường hợp dưới đây thì bị phạt tiền từ 200 đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 02 đến 07 năm, cụ thể:

- Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên.

- Thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên.

Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 đến 50 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Như vậy, tùy thuộc vào mức độ vi phạm mà người phạm tội có thể bị xử lý hình sự. Khung hình phạt cao nhất cho trường hợp này là phạt tiền đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù đến 7 năm.

* Cảnh báo và khuyến cáo

Việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng, dù dưới hình thức nào, đều vi phạm các quy định của Nhà nước và bị xử lý. Mỗi cá nhân cần nâng cao ý thức, tuân thủ đúng các quy định của pháp luật để bảo vệ quyền lợi của mình và góp phần phòng chống tội phạm lợi dụng tài khoản ngân hàng để phạm tội. Khi phát hiện đối tượng chào mời cho thuê, cho mượn hay mua bán tài khoản, người dân cần tố giác và cung cấp thông tin cho Công an nơi gần nhất để xử lý theo quy định.

  • BAC A BANK tuyển dụng tháng 9/2025

    BAC A BANK tuyển dụng tháng 9/2025

    Ngân hàng BAC A BANK hiện đang tuyển dụng nhiều vị trí trên toàn quốc, bao gồm Giám Đốc Phòng Giao Dịch; Giám đốc Trung tâm Nghiên cứu và Phát triển Sản phẩm; Phó Giám đốc PGD Phụ Trách Vận hành; Trưởng Phòng Kinh doanh...với mức lương cạnh tranh và phát triển sự nghiệp lâu dài.

  • Sacombank trao gần 3.900 suất học bổng “Ươm mầm cho những ước mơ”

    Sacombank trao gần 3.900 suất học bổng “Ươm mầm cho những ước mơ”

    Nhân dịp khai giảng năm học 2025 - 2026, Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) tiếp tục triển khai chương trình học bổng thường niên “Ươm mầm cho những ước mơ”, đồng hành cùng học sinh - sinh viên có hoàn cảnh khó khăn, khuyến khích tinh thần vượt khó và vươn lên trong học tập.

  • Agribank phát động hội thi Agribanker làm chủ công nghệ số

    Agribank phát động hội thi Agribanker làm chủ công nghệ số

    Hướng tới mục tiêu nâng cao năng lực số cho đội ngũ cán bộ, người lao động, đồng thời triển khai đồng bộ chiến lược chuyển đổi số, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) vừa phát động hội thi “Agribanker làm chủ công nghệ trong kỷ nguyên số” tại Trụ sở chính.

  • Agribank Chi nhánh Đắk Lắk trao hơn 500 triệu đồng an sinh giáo dục nhân dịp khai giảng năm học 2025 - 2026

    Agribank Chi nhánh Đắk Lắk trao hơn 500 triệu đồng an sinh giáo dục nhân dịp khai giảng năm học 2025 - 2026

    Trong không khí tưng bừng, rộn ràng của ngày khai giảng năm học mới 2025 - 2026, Agribank Chi nhánh Đắk Lắk đã triển khai chương trình an sinh giáo dục tại nhiều trường học trên địa bàn tỉnh, với tổng giá trị 524 triệu đồng.

  • ABBANK hỗ trợ doanh nghiệp dệt may tiếp cận vốn với lãi suất từ 2,35%/năm

    ABBANK hỗ trợ doanh nghiệp dệt may tiếp cận vốn với lãi suất từ 2,35%/năm

    Nhằm đồng hành cùng các doanh nghiệp trong ngành may mặc và sản xuất sợi – một trong những lĩnh vực xuất khẩu chủ lực của Việt Nam, Ngân hàng TMCP An Bình (ABBANK) chính thức giới thiệu giải pháp tài chính thiết kế riêng, tích hợp nhiều ưu đãi và công cụ tài chính linh hoạt, phù hợp với đặc thù vận hành của ngành.

  • Shinhan Finance đồng hành chắp cánh ước mơ đến trường cho học sinh nghèo hiếu học tại Cà Mau

    Shinhan Finance đồng hành chắp cánh ước mơ đến trường cho học sinh nghèo hiếu học tại Cà Mau

    Ngày 5/9 vừa qua, tại Trường Tiểu học Đỗ Thừa Luông (phường An Xuyên, Cà Mau), Công ty Tài chính TNHH Một thành viên Shinhan Việt Nam (Shinhan Finance) - Chi nhánh Quận 5 đã tổ chức chương trình thiện nguyện “Trao yêu thương - Thắp sáng tinh hoa học đường”. Hoạt động nhằm tiếp thêm động lực cho các em học sinh có hoàn cảnh khó khăn, đồng hành cùng các em trên hành trình học tập.

  • Agribank tham dự Diễn đàn Đối tác Kinh tế Việt Nam

    Agribank tham dự Diễn đàn Đối tác Kinh tế Việt Nam

    Ngày 04/09/2025, tại Khách sạn Melia Hà Nội, Phó Tổng Giám đốc Đoàn Ngọc Lưu cùng đại diện lãnh đạo một số đơn vị tại Trụ sở chính đã tham dự Diễn đàn Đối tác Kinh tế Việt Nam - Ý do Bộ Tài chính Việt Nam phối hợp với Cơ quan Thương mại Ý (ITA) và Liên đoàn Công nghiệp Ý tổ chức.

  • Vietcombank kiện toàn nhân sự một số chi nhánh tại Thanh Hoá

    Vietcombank kiện toàn nhân sự một số chi nhánh tại Thanh Hoá

    Chiều ngày 07/9/2025, tại Trụ sở Chi nhánh Thanh Hoá, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) đã thực hiện Lễ công bố Quyết định nhân sự Ban Giám đốc một số chi nhánh trên địa bản tỉnh Thanh Hoá.

  • Agribank chung tay khắc phục hậu quả bão số 5 (Kajiki)

    Agribank chung tay khắc phục hậu quả bão số 5 (Kajiki)

    Sáng 04/9/2025, tại trụ sở Ủy ban Mặt trận Tổ quốc tỉnh Nghệ An, các Chi nhánh Agribank trên địa bàn tỉnh gồm Agribank Chi nhánh Nam Nghệ An, Agribank Chi nhánh Nghệ An, Agribank Chi nhánh Tây Nghệ An đã trao tặng 06 tỷ đồng cho Ủy ban Mặt trận Tổ quốc tỉnh Nghệ An để chung tay khắc phục hậu quả bão số 5 (Kajiki) gây ra trên địa bàn tỉnh.

  • Khối ngoại nâng sở hữu, HDBank dự kiến tăng vốn thêm gần 3.500 tỷ đồng

    Khối ngoại nâng sở hữu, HDBank dự kiến tăng vốn thêm gần 3.500 tỷ đồng

    HDBank dự kiến phát hành gần 350 triệu cổ phiếu để chuyển đổi trái phiếu, đưa vốn điều lệ lên gần 39.000 tỷ đồng và nâng tỷ lệ nắm giữ của nhà đầu tư ngoại từ 16,6% lên hơn 24%.

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay