Bên cạnh đó, ngân hàng kịp thời ban hành các quy trình nội bộ nghiêm ngặt, bám sát Luật Phòng, chống rửa tiền của Việt Nam; tổ chức các khóa đào tạo chuyên sâu về nhận diện rủi ro về rửa tiền và tài trợ khủng bố cho toàn thể cán bộ, đặc biệt là đội ngũ giao dịch viên tuyến đầu nhằm xây dựng một “văn hóa tuân thủ” trong toàn hệ thống.
Agribank triển khai đồng bộ các giải pháp, nâng cao khả năng tiếp cận vốn cho người dân, góp phần ngăn chặn “tín dụng đen”
Quyết liệt ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố
Tháng 3/2024, tại Hà Nội, đại diện của Trung tâm Phòng, chống rửa tiền Agribank đã tham gia chương trình Tập huấn Chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Tiếp đó, trong khoảng thời gian từ tháng 5/2024 đến tháng 6/2024, Trường Đào tạo cán bộ và Trung tâm Phòng, chống rửa tiền Agribank đã tổ chức thành công 16 khóa lớp về nghiệp vụ phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Tháng 8/2024, Agribank tiếp tục tổ chức tập huấn nâng cao kiến thức chuyên sâu về nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt...
Trong bối cảnh tội phạm tín dụng đen diễn biến phức tạp, tội phạm rửa tiền và tài trợ khủng bố hoạt động tinh vi, tiềm ẩn nhiều nguy cơ gây ảnh hưởng đến hoạt động tài chính - ngân hàng, nghiêm túc triển khai các chỉ đạo của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về phòng ngừa “tín dụng đen” và phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, mới đây, ngày 13/10/2025, Tổng Giám đốc Agribank ban hành Văn bản số 15030/NHNo-PCRT nhằm chủ động phòng ngừa các hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, hoạt động phòng, chống rửa tiền. Theo đó, yêu cầu người đứng đầu các đơn vị trong hệ thống nghiêm túc triển khai thực hiện các nội dung cụ thể.
Thứ nhất, thực hiện nghiêm các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, các biện pháp ngăn ngừa hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, lợi dụng ví điện tử, dịch vụ trung gian thanh toán cho các mục đích bất hợp pháp.
Thứ hai, tăng cường công tác tuyên truyền, đào tạo, hội thảo, bồi dưỡng nghiệp vụ: tập huấn phổ biến, quán triệt đến toàn thể người lao động chấp hành nghiêm các quy phạm pháp luật, quy định nội bộ của Agribank về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, “tín dụng đen”; đồng thời đẩy mạnh hoạt động tuyên truyền, nâng cao sự hiểu biết cho khách hàng về cơ chế, chính sách tín dụng hợp pháp, cảnh báo rủi ro từ hoạt động “tín dụng đen”.
Thứ ba, nâng cao kiến thức, chất lượng công tác nhận biết khách hàng, thực hiện đánh giá, phân loại nội bộ về rủi ro, hành vi vi phạm pháp luật của khách hàng; đặc biệt phát hiện các dấu hiệu bất thường trong các giao dịch lớn, giao dịch đáng ngờ; đẩy mạnh công tác rà soát, xác thực tài khoản, xử lý triệt để tình trạng sử dụng tài khoản “ảo” để hoạt động “tín dụng đen”.
Thứ tư, thực hiện các biện pháp tăng cường giám sát, kiểm tra, triển khai ứng dụng công nghệ, chuyển đổi số để phòng ngừa từ sớm, từ xa, phát hiện cảnh báo hoạt động, giao dịch đáng ngờ có dấu hiệu rủi ro, kịp thời báo cáo đến các cơ quan có thẩm quyền theo quy định.
Thứ năm, kiên quyết không tiếp tay hoặc dung túng cho các hoạt động đánh bạc, cho vay nặng lãi, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, “tín dụng đen” hoặc các hành vi liên quan đến phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Tham mưu, đề xuất xử lý kỷ luật nghiêm minh, kịp thời đối với các hành vi vi phạm, nhất là các vi phạm đã được cảnh báo, chấn chỉnh.
Thứ sáu, Giám đốc các đơn vị là người đứng đầu phải chịu trách nhiệm tổ chức triển khai nghiêm túc, hiệu quả, thiết thực các nội dung trên; nếu trong đơn vị để xảy ra các vụ việc liên quan đến nội dung Ngân hàng Nhà nước, Agribank đã cảnh báo thì Trụ sở chính sẽ áp dụng các quy chế nội bộ để xem xét trách nhiệm.
Agribank tổ chức nhiều chương trình tập huấn, đào tạo nâng cao kiến thức, nghiệp vụ công tác phòng, chống rửa tiền
Chủ động phòng ngừa tín dụng đen
Bên cạnh nguy cơ từ rửa tiền và tài trợ khủng bố, tín dụng đen cũng đang trở thành thách thức lớn, len lỏi vào đời sống và gây bất ổn an ninh trật tự, phá vỡ cấu trúc tín dụng lành mạnh. Đáng lo ngại hơn, các đối tượng thường nhắm vào khu vực nông thôn - nhóm khách hàng cốt lõi của Agribank.
Với lợi thế sở hữu mạng lưới giao dịch rộng lớn nhất cả nước, phủ sóng đến các địa bàn vùng sâu, vùng xa, Agribank gánh vác trách nhiệm kép: vừa là kênh dẫn vốn chủ lực, vừa là “lá chắn” bảo vệ hàng triệu hộ nông dân tránh khỏi vòng xoáy của tín dụng phi pháp. Trong nhiều năm qua, để chủ động phòng ngừa “tín dụng đen”, ngân hàng đã triển khai giải pháp căn cơ nhất là đưa nguồn vốn chính thức đến tay người dân kịp thời, thuận tiện với chi phí hợp lý nhất. Agribank coi việc hỗ trợ vốn cho nông dân không chỉ là hoạt động kinh doanh mà còn là trách nhiệm xã hội. Theo đó, ngân hàng tăng cường tần suất tổ chức các điểm giao dịch lưu động bằng ô tô chuyên dùng, đưa dịch vụ tài chính đến tận thôn, xóm. Cùng với sự phối hợp chặt chẽ với Hội Nông dân, Hội Phụ nữ và các tổ chức chính trị - xã hội ở địa phương, Agribank đã thực hiện công tác thẩm định và giải ngân vốn đến đúng đối tượng, tạo thành một mạng lưới an sinh xã hội vững chắc.
Với các giải pháp quyết liệt và đồng bộ, từ việc chủ động hỗ trợ người dân bằng nguồn vốn chính thức đến việc siết chặt kỷ cương tuân thủ theo tiêu chuẩn quốc tế, Agribank đang xây dựng một hệ thống tài chính an toàn, minh bạch, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của khách hàng và góp phần vào sự ổn định chung của nền kinh tế. Đây là nền tảng vững chắc để ngân hàng tiếp tục phát huy vai trò là ngân hàng trụ cột, dẫn dắt khu vực nông nghiệp, nông thôn phát triển bền vững, đóng góp vào sự phát triển tích cực của nền kinh tế đất nước.
