Thứ bảy, 29/03/2025
   

Từ 01/10, mở thẻ ngân hàng buộc phải xác thực sinh trắc học

Kể từ 1/10, cá nhân đăng ký mở thẻ bằng phương tiện điện tử phải thực hiện xác thực sinh trắc học.

Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng có hiệu lực từ ngày 1/7. Tuy nhiên, một số quy định về thủ tục phát hành thẻ (Điều 9) và quy định về việc phát hành thẻ bằng phương tiện điện tử (Điều 10) sẽ có hiệu lực từ 1/10.

Theo Điều 9 quy định về thủ tục phát hành thẻ của Thông tư 18 nêu rõ, trước khi giao kết hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ theo yêu cầu của khách hàng, tổ chức phát hành thẻ yêu cầu chủ thẻ cung cấp đầy đủ các tài liệu, thông tin, dữ liệu nhằm nhận biết khách hàng theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và quy định pháp luật có liên quan.

Đối với trường hợp khách hàng là người Việt Nam, khách hàng cung cấp giấy tờ tùy thân bao gồm: Thẻ CCCD hoặc thẻ căn cước hoặc Căn cước điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 2) hoặc CMTND.

Trường hợp là người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch, khách hàng cung cấp giấy chứng nhận căn cước.

Trường hợp là người nước ngoài, khách hàng cung cấp các giấy tờ như sau: Hộ chiếu và thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ có giá trị thay thị thực hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh; hoặc danh tính điện tử (thông qua việc truy cập vào tài khoản định danh điện tử mức độ 02, nếu có). Ngoài ra, khách hàng cung cấp giấy tờ cần thiết để xác minh thời hạn cư trú tại Việt Nam như giấy phép lao động hoặc các giấy tờ do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam.

Theo Điều 10 quy định về việc phát hành thẻ bằng phương tiện điện tử, tổ chức phát hành thẻ phải thu thập các tài liệu, thông tin, dữ liệu nhằm nhận biết khách hàng và thông tin sinh trắc học của chủ thẻ đối với khách hàng cá nhân, thông tin sinh trắc học của đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức.

Tổ chức phát hành thẻ phải thực hiện đối chiếu, đảm bảo sự khớp đúng giữa thông tin sinh trắc học của chủ thẻ với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước; hoặc khớp với dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra.

Tổ chức phát hành thẻ lưu trữ, bảo quản đầy đủ, chi tiết theo thời gian đối với các thông tin, dữ liệu nhận biết khách hàng trong quá trình khách hàng phát hành và sử dụng thẻ, như: thông tin nhận biết khách hàng; các yếu tố sinh trắc học của khách hàng; âm thanh, hình ảnh, bản ghi hình, ghi âm; số điện thoại thực hiện giao dịch; nhật ký giao dịch.

Thông tư 18 cũng nêu rõ: thẻ chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch bằng phương tiện điện tử khi đã hoàn thành việc đối chiếu đảm bảo khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ thẻ.

Theo đó, dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước đã được xác thực chính xác là do cơ quan công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do Hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.

Dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra đảm bảo sự khớp đúng giữa dữ liệu sinh trắc học của người đó với dữ liệu sinh trắc học trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hóa của thẻ căn cước công dân hoặc thẻ căn cước đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc với dữ liệu sinh trắc học của người đó thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử do Hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.

Đối với trường hợp là người nước ngoài không sử dụng danh tính điện tử, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch, dữ liệu sinh trắc học được thu thập thông qua gặp mặt trực tiếp người đó.

  • Ngân hàng ICBC, chi nhánh Hà Nội giới thiệu Hệ thống thanh toán CIPS

    Ngân hàng ICBC, chi nhánh Hà Nội giới thiệu Hệ thống thanh toán CIPS

    Nhằm thúc đẩy hợp tác kinh tế, thương mại giữa Việt Nam và Trung Quốc, Ngân hàng Công thương Trung Quốc (ICBC), chi nhánh thành phố Hà Nội (ICBC Hà Nội) đã tổ chức thành công buổi giới thiệu Hệ thống thanh toán CIPS vào sáng ngày 27/3/2025 tại Hà Nội. Sự kiện quy tụ nhiều diễn giả uy tín từ Công ty Thanh toán Liên ngân hàng Xuyên biên giới (CIPS), Hội sở chính Ngân hàng ICBC và ICBC chi nhánh Singapore.

  • NCB dành 500 tỷ đồng cho doanh nghiệp tại TP. Hồ Chí Minh vay ưu đãi

    NCB dành 500 tỷ đồng cho doanh nghiệp tại TP. Hồ Chí Minh vay ưu đãi

    Từ nay đến hết 31/12/2025, Ngân hàng TMCP Quốc dân (NCB) chính thức triển khai gói 500 tỷ đồng để hỗ trợ các doanh nghiệp trên địa bàn TP. Hồ Chí Minh, với lãi suất vay ưu đãi đặc biệt, nhằm đồng hành cùng doanh nghiệp trong việc tối ưu hóa chi phí tài chính, mở rộng hoạt động sản xuất, kinh doanh.

  • Khai trương chi nhánh HDBank Ninh Hòa

    Khai trương chi nhánh HDBank Ninh Hòa

    Ngày 21/3/2025, Ngân hàng TMCP Phát triển Thành phố Hồ Chí Minh (HDBank) chính thức khai trương chi nhánh Ninh Hòa (HDBank Ninh Hòa) tại số 268 đường 2 tháng 4, phường Ninh Hiệp, thị xã Ninh Hòa, tỉnh Khánh Hòa.

  • VNBA mời hội viên dự hội thảo về điện toán đám mây, AI và dữ liệu

    VNBA mời hội viên dự hội thảo về điện toán đám mây, AI và dữ liệu

    Ngày 10/04/2025, tại Hà Nội, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) phối hợp với Tổ chức PwC tổ chức hội thảo “Thúc đẩy niềm tin và đổi mới trong kỷ nguyên điện toán đám mây, AI và dữ liệu”, VNBA trân trọng kính mời quý Đơn vị hội viên cử 01 đại diện tham dự hội thảo.

  • SeABank nhận khoản vay 80 triệu USD từ tổ chức tài chính thuộc Pháp và Hà Lan

    SeABank nhận khoản vay 80 triệu USD từ tổ chức tài chính thuộc Pháp và Hà Lan

    Ngày 24/3/2025, tại Hà Nội, tổ chức tài chính phát triển của Pháp (Proparco) và Ngân hàng Phát triển Doanh nghiệp Hà Lan (FMO) đã ký kết hợp tác đầu tư 80 triệu USD cho Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, mã chứng khoán SSB), nhằm bổ sung nguồn vốn hỗ trợ các doanh nghiệp vừa và nhỏ (doanh nghiệp SME), doanh nghiệp do phụ nữ làm chủ.

  • Hợp tác triển khai kết nối thanh toán xuyên biên giới qua mã phản hồi nhanh (QR) giữa Việt Nam và Singapore

    Hợp tác triển khai kết nối thanh toán xuyên biên giới qua mã phản hồi nhanh (QR) giữa Việt Nam và Singapore

    Vào sáng ngày 26/3/2025, nhân chuyến thăm chính thức tới Việt Nam của Thủ tướng Singapore Lawrence Wong, các doanh nghiệp của hai nước trao Biên bản ghi nhớ hợp tác nhằm thúc đẩy quan hệ đối tác chiến lược toàn diện giữa Việt Nam và Singapore. Trong đó, Công ty Cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (NAPAS) được giao là đơn vị đầu mối hợp tác với Công ty mạng lưới chuyển tiền điện tử Singapore (NETS) về việc triển khai dịch vụ thanh toán xuyên biên giới qua mã QR giữa Việt Nam và Singapore.

  • Eximbank tìm đối tác cải tạo Eximbank Cộng Hòa

    Eximbank tìm đối tác cải tạo Eximbank Cộng Hòa

    Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) tìm kiếm nhà thầu có đủ năng lực chào hàng cạnh tranh gói sửa chữa, cải tạo Eximbank Cộng Hòa.

  • Phó Thống đốc Phạm Tiến Dũng tham gia Đoàn công tác Chính phủ tìm hiểu kinh nghiệm xây dựng trung tâm tài chính quốc tế

    Phó Thống đốc Phạm Tiến Dũng tham gia Đoàn công tác Chính phủ tìm hiểu kinh nghiệm xây dựng trung tâm tài chính quốc tế

    Từ ngày 16-25/3, Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ Nguyễn Hòa Bình cùng Đoàn đại biểu Việt Nam thăm và làm việc tìm hiểu kinh nghiệm xây dựng các Trung tâm tài chính (TTTC) quốc tế của Anh, Lúc-xăm-bua và Cộng hoà liên bang Đức. Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) Phạm Tiến Dũng đã tham gia Đoàn công tác của Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ Nguyễn Hòa Bình.

  • Vietcombank bổ nhiệm Phó Giám đốc Ban Giao dịch thị trường tài chính toàn cầu

    Vietcombank bổ nhiệm Phó Giám đốc Ban Giao dịch thị trường tài chính toàn cầu

    Ngày 26/3/2025, tại Hà Nội, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) đã tổ chức Lễ công bố Quyết định bổ nhiệm ông Nguyễn Hữu Tùng - Cán bộ Ban Giao dịch thị trường tài chính toàn cầu giữ chức vụ Phó Giám đốc Ban Giao dịch thị trường tài chính toàn cầu.

  • VNBA mời hội viên góp ý dự thảo sửa đổi, bổ sung một số điều Nghị định 68

    VNBA mời hội viên góp ý dự thảo sửa đổi, bổ sung một số điều Nghị định 68

    Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) vừa có công văn gửi Tổng Giám đốc các tổ chức hội viên mời góp ý về hồ sơ xây dụng dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 68/2015/NĐ-CP (Nghị định 68) quy định đăng ký các quyền đối với tàu bay.

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay