Tham dự Tọa đàm có TS. Đào Minh Tú, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam; ông Jinchang Lai, Chuyên gia trưởng, Trưởng Nhóm Phát triển Cơ sở Hạ tầng Tài chính khu vực Châu Á - Thái Bình Dương của IFC cùng đại diện tổ chức tín dụng, doanh nghiệp, các tổ chức bảo hiểm tín dụng thương mại, đơn vị cung cấp dữ liệu doanh nghiệp cùng nhiều chuyên gia trong nước và quốc tế.
Bảo hiểm tín dụng thương mại – công cụ quan trọng trong quản trị rủi ro hiện đại
TS. Đào Minh Tú, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam
Phát biểu khai mạc chương trình, TS. Đào Minh Tú cho biết trong bối cảnh kinh tế thế giới tiếp tục đối mặt với nhiều biến động như tăng trưởng chậm lại, rủi ro địa chính trị, gián đoạn chuỗi cung ứng và những bất định trong thương mại quốc tế, yêu cầu nâng cao năng lực quản trị rủi ro đối với cả doanh nghiệp và các tổ chức tín dụng ngày càng trở nên cấp thiết.
Theo TS. Đào Minh Tú, cùng với quá trình hội nhập kinh tế quốc tế ngày càng sâu rộng, các ngân hàng không chỉ đóng vai trò cung ứng vốn mà còn là đối tác đồng hành cùng doanh nghiệp trong các hoạt động thương mại, xuất nhập khẩu và tham gia chuỗi cung ứng toàn cầu. Trong bối cảnh đó, việc phát triển các sản phẩm tài trợ thương mại và tài trợ chuỗi cung ứng đi kèm với các công cụ giảm thiểu rủi ro đang trở thành xu hướng quan trọng của ngành tài chính – ngân hàng.
Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam nhấn mạnh, bảo hiểm tín dụng thương mại được xem là một trong những công cụ hữu hiệu giúp doanh nghiệp giảm thiểu rủi ro không thanh toán trong các giao dịch thương mại, hỗ trợ quản lý công nợ hiệu quả, đồng thời tạo điều kiện để các tổ chức tín dụng mở rộng hoạt động tài trợ thương mại, nâng cao chất lượng danh mục tín dụng và tăng khả năng tiếp cận vốn cho doanh nghiệp.
Ông cũng cho biết, tại nhiều quốc gia phát triển, bảo hiểm tín dụng thương mại đã trở thành một cấu phần quan trọng trong hệ sinh thái tài chính hiện đại, góp phần thúc đẩy tăng trưởng thương mại, hỗ trợ doanh nghiệp mở rộng thị trường và tăng cường khả năng chống chịu trước các cú sốc kinh tế.
Quang cảnh buổi tọa đàm
Tăng cường kết nối giữa tài trợ chuỗi cung ứng và bảo hiểm tín dụng thương mại
Tại phiên trình bày tổng quan về tài trợ chuỗi cung ứng và bảo hiểm tín dụng thương mại, ông Jinchang Lai cho rằng thương mại quốc tế hiện nay không chỉ là hoạt động mua bán hàng hóa mà còn là quá trình quản trị dòng tiền và rủi ro trong toàn bộ chuỗi giá trị.
Theo chuyên gia IFC, trong bối cảnh doanh nghiệp ngày càng tham gia sâu vào chuỗi cung ứng toàn cầu, nhu cầu về các giải pháp tài trợ dựa trên dòng tiền, khoản phải thu và năng lực giao dịch thực tế đang gia tăng mạnh mẽ. Tuy nhiên, nhiều doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp nhỏ và vừa (SME), vẫn gặp khó khăn trong việc tiếp cận nguồn vốn do hạn chế về tài sản bảo đảm và hồ sơ tín dụng.
Trong bối cảnh đó, việc kết hợp bảo hiểm tín dụng thương mại với các sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng có thể giúp giảm thiểu rủi ro cho bên cho vay, nâng cao khả năng đánh giá tín dụng và mở rộng cơ hội tiếp cận tài chính cho doanh nghiệp.
Các chuyên gia cũng nhận định rằng dữ liệu doanh nghiệp, công nghệ phân tích dữ liệu và các nền tảng số đang trở thành yếu tố then chốt trong việc xây dựng các mô hình tài trợ hiện đại, giúp các tổ chức tài chính chuyển từ phương thức đánh giá dựa trên tài sản thế chấp sang đánh giá dựa trên dòng tiền, lịch sử giao dịch và năng lực hoạt động thực tế của doanh nghiệp.
Kinh nghiệm quốc tế và vai trò của dữ liệu trong bảo hiểm tín dụng thương mại
Tại Tọa đàm, đại diện Công ty Bảo hiểm Tín dụng Thương mại Coface đã chia sẻ những kinh nghiệm thực tiễn trong quản trị rủi ro người mua trong bối cảnh kinh tế toàn cầu nhiều biến động. Theo đó, việc theo dõi, đánh giá sức khỏe tài chính của khách hàng và sử dụng các công cụ bảo hiểm tín dụng phù hợp giúp doanh nghiệp chủ động phòng ngừa tổn thất và nâng cao khả năng mở rộng hoạt động kinh doanh.
Bên cạnh đó, đại diện FiinGroup đã trình bày về vai trò của dữ liệu và phân tích dữ liệu trong việc nâng cao hiệu quả cung cấp sản phẩm bảo hiểm tín dụng thương mại. Theo các chuyên gia, dữ liệu doanh nghiệp ngày càng trở thành tài sản quan trọng, hỗ trợ các tổ chức tài chính và doanh nghiệp đánh giá chính xác hơn về mức độ rủi ro, từ đó đưa ra các quyết định tín dụng và bảo hiểm hiệu quả hơn.
Đặc biệt, ông Wang Hui, chuyên gia bảo hiểm tín dụng thương mại đến từ Hồng Kông (Trung Quốc), đã chia sẻ nhiều kinh nghiệm quốc tế về việc sử dụng bảo hiểm tín dụng như một công cụ hỗ trợ tăng trưởng doanh nghiệp, thúc đẩy thương mại và nâng cao khả năng tiếp cận tài chính cho khu vực doanh nghiệp nhỏ và vừa.
Hoàn thiện hệ sinh thái tài trợ thương mại và quản trị rủi ro
Tại phiên thảo luận và hỏi đáp, các đại biểu đã tập trung trao đổi về những cơ hội và thách thức trong việc phát triển thị trường bảo hiểm tín dụng thương mại tại Việt Nam. Các ý kiến cho rằng mặc dù tiềm năng phát triển còn rất lớn, song việc mở rộng ứng dụng bảo hiểm tín dụng thương mại vẫn cần sự phối hợp chặt chẽ giữa cơ quan quản lý, tổ chức tín dụng, doanh nghiệp, tổ chức bảo hiểm và các định chế tài chính quốc tế.
Các chuyên gia đề xuất tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý, tăng cường chia sẻ dữ liệu, đẩy mạnh ứng dụng công nghệ số, đồng thời nâng cao nhận thức của cộng đồng doanh nghiệp về lợi ích của các giải pháp quản trị rủi ro hiện đại.
Khép lại Tọa đàm, các đại biểu thống nhất rằng bảo hiểm tín dụng thương mại đang trở thành một công cụ quan trọng trong hệ sinh thái tài chính hiện đại, góp phần giảm thiểu rủi ro, thúc đẩy tài trợ thương mại và hỗ trợ doanh nghiệp mở rộng hoạt động kinh doanh. Trong bối cảnh Việt Nam tiếp tục hội nhập sâu rộng vào chuỗi giá trị toàn cầu, việc phát triển các giải pháp quản trị rủi ro tiên tiến, kết hợp với tài trợ chuỗi cung ứng và khai thác hiệu quả dữ liệu doanh nghiệp, sẽ là nền tảng quan trọng giúp nâng cao khả năng tiếp cận tài chính, tăng cường năng lực cạnh tranh của doanh nghiệp và thúc đẩy tăng trưởng kinh tế bền vững trong thời gian tới.
TTĐT
