Thứ hai, 20/10/2025
   

Tăng cường năng lực phòng chống tội phạm tài chính bằng dữ liệu

Ngày 20/5/2025, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) phối hợp với Công ty LUCID tổ chức Hội thảo “Tầm quan trọng của dữ liệu trong phòng chống tội phạm tài chính”. Sự kiện nhằm nâng cao nhận thức, cập nhật xu hướng và chia sẻ kinh nghiệm giữa các tổ chức tài chính, cơ quan quản lý và chuyên gia trong nước, quốc tế về vai trò chiến lược của dữ liệu trong việc phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính.

Tham dự hội thảo, về phía Cục phòng chống rửa tiền, Ngân hàng nhà nước có: Bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng, Cục Phòng chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Về phía Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) có: Ông Nguyễn Thanh Sơn – Giám đốc Trung tâm Đào tạo – Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam. Về phía Công ty LUCID có: Ông Tuck Chan – CEO – Công ty LUCID; Bà Ngô Tố Anh – Giám đốc Khu vực – Công ty LUCID. Về phía Công ty Dow Jones có: Ông Cliff Lim – Giám đốc Giải pháp Rủi ro và Tuân thủ. Về phía Công ty Chứng khoán Hồ Chí Minh HSC có: Ông Tống Công Cường – Giám đốc điều hành Khối Quản trị Rủi ro và Tuân thủ.

Ông Nguyễn Thanh Sơn – Giám đốc Trung tâm Đào tạo VNBA
Ông Nguyễn Thanh Sơn – Giám đốc Trung tâm Đào tạo VNBA

Phát biểu khai mạc, ông Nguyễn Thanh Sơn – Giám đốc Trung tâm Đào tạo VNBA – khẳng định, dữ liệu đang trở thành nguồn lực thiết yếu trong tiến trình chuyển đổi số quốc gia, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng. Theo ông, tầm quan trọng của dữ liệu đã được nhấn mạnh trong Nghị quyết số 57-NQ/TW của Bộ Chính trị, xác định dữ liệu là “trung tâm của chuyển đổi số”, là “mạch máu của nền kinh tế số”, và là một trong bốn trụ cột chiến lược thúc đẩy đất nước bước vào kỷ nguyên phát triển mới. Trong bối cảnh tội phạm tài chính ngày càng phức tạp, đặc biệt trên không gian mạng, việc phân tích và ứng dụng dữ liệu một cách hiệu quả đóng vai trò cốt lõi trong phát hiện sớm các hành vi bất thường, hỗ trợ điều tra và đảm bảo tuân thủ pháp luật.

Toàn cảnh hội thảo “Tầm quan trọng của dữ liệu trong phòng chống tội phạm tài chính”
Toàn cảnh hội thảo

Thực tế, Việt Nam đang từng bước hoàn thiện hành lang pháp lý và cơ sở hạ tầng dữ liệu nhằm tăng cường hiệu quả phòng chống tội phạm tài chính. Chính phủ đã ban hành Đề án 06 về phát triển ứng dụng dữ liệu dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyển đổi số quốc gia, tầm nhìn đến năm 2030. Mới đây, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt Đề án Chuyển đổi số ngành ngân hàng theo Quyết định số 67/QĐ-NHNN, đặt mục tiêu đồng bộ hóa hệ thống ngân hàng với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Theo đó, 100% dữ liệu khách hàng tại Trung tâm Thông tin tín dụng (CIC) sẽ được xác minh thông qua hệ thống dữ liệu dân cư; toàn bộ giao dịch mở tài khoản, phát hành thẻ, ví điện tử và thanh toán điện tử cũng sẽ được định danh sinh trắc học nhằm kiểm soát rủi ro từ gốc.

Ông Nguyễn Thanh Sơn nhấn mạnh, hội thảo là diễn đàn quan trọng để các nhà quản lý, chuyên gia và doanh nghiệp cùng nhau chia sẻ, cập nhật thông tin và đề xuất giải pháp thiết thực. Ông kỳ vọng kết quả từ hội thảo sẽ góp phần nâng cao hiệu quả thực thi pháp luật, thúc đẩy môi trường tài chính minh bạch và an toàn, đồng thời tăng cường hợp tác trong nước và quốc tế trong cuộc chiến chống lại tội phạm tài chính.

Ông Tuck Chan - CEO - Công ty LUCID
Ông Tuck Chan - CEO - Công ty LUCID

Tại hội thảo, ông Tuck Chan - CEO - Công ty LUCID bày tỏ sự vui mừng khi sự kiện nhận được sự quan tâm, tham dự của đông đảo đại diện từ các tổ chức tài chính, ngân hàng và đối tác liên quan. Đại diện công ty công nghệ chuyên về các giải pháp phòng chống tội phạm tài chính đến từ Hoa Kỳ khẳng định, Dữ liệu là yếu tố cốt lõi trong công tác phòng chống tội phạm tài chính. Rửa tiền, gian lận tài chính và nhiều hành vi vi phạm khác đều gắn chặt với dữ liệu. Chỉ khi có dữ liệu đầy đủ và chính xác, chúng ta mới có thể phát hiện và ngăn chặn các hành vi đó một cách hiệu quả.

Không chỉ đóng vai trò trong việc tuân thủ các quy định pháp lý như Luật phòng chống rửa tiền và các tiêu chuẩn quốc tế khác, dữ liệu còn là nền tảng để xây dựng trải nghiệm khách hàng liền mạch. Khi làm việc với khách hàng, các tổ chức tài chính cần đảm bảo nắm bắt và quản lý toàn diện thông tin của họ để duy trì tính liên tục, minh bạch và hiệu quả trong quá trình cung cấp dịch vụ.

Đại diện Lucid cũng chỉ ra ba yêu cầu cốt lõi cần được đảm bảo khi xây dựng và quản lý dữ liệu, bao gồm: Tính chính xác: đảm bảo dữ liệu không sai lệch; Độ tin cậy: dữ liệu có nguồn gốc rõ ràng, được cập nhật thường xuyên; Tính toàn diện và chi tiết: dữ liệu phải đầy đủ, bao quát nhiều khía cạnh để hỗ trợ phân tích chuyên sâu. Với các giải pháp công nghệ số tiên tiến, Lucid hiện đang đồng hành cùng nhiều tổ chức tài chính tại Việt Nam trong nỗ lực tăng cường năng lực phòng chống tội phạm tài chính và nâng cao hiệu quả vận hành, tuân thủ pháp luật.

Bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Tại hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã trình bày về khung pháp lý liên quan đến phòng chống tội phạm tài chính. Theo bà, hoạt động này hiện được điều chỉnh bởi hệ thống pháp luật chặt chẽ gồm Bộ luật Hình sự, Luật Phòng chống rửa tiền năm 2022 và các Nghị định, Thông tư hướng dẫn kèm theo. Bà cũng chỉ ra những phương thức rửa tiền phổ biến hiện nay như lợi dụng hệ thống ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, bất động sản, dịch vụ trung gian thanh toán, thậm chí cả các ngành nghề như kế toán, luật sư, công chứng. Nguồn tiền "rửa" thường xuất phát từ các tội phạm nghiêm trọng như lừa đảo, buôn bán ma túy, tham ô, đánh bạc, buôn lậu và trốn thuế.

Ông Cliff Lim - Giám đốc Khối Rủi ro và Tuân thủ, khu vực Đông Nam Á của Dow Jones
Ông Cliff Lim - Giám đốc Khối Rủi ro và Tuân thủ, khu vực Đông Nam Á của Dow Jones

Chia sẻ tại sự kiện, ông Cliff Lim - Giám đốc Khối Rủi ro và Tuân thủ, khu vực Đông Nam Á của Dow Jones - cảnh báo về xu hướng rửa tiền thông qua thương mại, với các dấu hiệu nhận biết như khai khống hoặc hạ giá trị hàng hóa, giao dịch với bên liên quan không có lý do kinh tế rõ ràng, hoặc các lô hàng “ma” không tồn tại. Theo ông, các băng, nhóm tội phạm có tổ chức và khủng bố ngày càng lợi dụng thương mại để chuyển dòng tiền bất hợp pháp qua các khu vực có rủi ro cao như Tam giác Vàng, Trung Đông hay Nam Á. Để đối phó, ông khuyến nghị các tổ chức tài chính cần nâng cao năng lực rà soát đối tác, tích hợp dữ liệu thị trường và tăng cường liên kết giữa các hệ thống tuân thủ, trừng phạt và danh sách kiểm soát.

Quang cảnh tọa đàm
Tọa đàm thảo luận

Cũng tại Hội thảo đã ghi nhận nhiều ý kiến, chia sẻ từ các đại diện Công ty Chứng khoán HSC, LUCID và các chuyên gia quốc tế về kinh nghiệm triển khai công nghệ phòng chống rửa tiền, tích hợp danh sách cảnh báo quốc tế và ứng dụng phần mềm phân tích dữ liệu trong công tác quản trị rủi ro. Các đại biểu đều thống nhất rằng việc tận dụng dữ liệu không chỉ là yêu cầu bắt buộc trong tuân thủ pháp luật, mà còn là nhiệm vụ chiến lược bảo vệ tổ chức khỏi các mối đe dọa tài chính trong bối cảnh toàn cầu hóa và chuyển đổi số.

Các đại biểu chụp ảnh lưu niệm
Các chuyên gia và khách mời chụp hình lưu niệm

N.A

  • Agribank tăng tốc xử lý nợ, hướng tới hoàn thành chỉ tiêu 2025

    Agribank tăng tốc xử lý nợ, hướng tới hoàn thành chỉ tiêu 2025

    Ngày 14/10/2025, tại Hà Nội, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) tổ chức cuộc họp giữa Ban Chỉ đạo xử lý nợ Trụ sở chính và các chi nhánh khu vực Hà Nội để đánh giá tình hình, tháo gỡ khó khăn và đề ra giải pháp đẩy mạnh xử lý nợ trong giai đoạn nước rút thực hiện Đề án tái cơ cấu gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021-2025.

  • Ngân hàng số VCB New Digibank được vinh danh “Sản phẩm, Dịch vụ, Giải pháp chuyển đổi số xuất sắc” tại Vietnam Digital Awards 2025

    Ngân hàng số VCB New Digibank được vinh danh “Sản phẩm, Dịch vụ, Giải pháp chuyển đổi số xuất sắc” tại Vietnam Digital Awards 2025

    Ngày 08/10, tại Lễ trao giải thưởng Chuyển đổi số Việt Nam 2025 do Hội truyền thông số Việt Nam tổ chức, Ngân hàng số New Digibank của Vietcombank tự hào được vinh danh “Sản phẩm, Dịch vụ, Giải pháp chuyển đổi số xuất sắc”.

  • Ngành Ngân hàng trao tặng thiết bị dạy học, đồng hành cùng giáo dục tỉnh Sơn La

    Ngành Ngân hàng trao tặng thiết bị dạy học, đồng hành cùng giáo dục tỉnh Sơn La

    Trong khuôn khổ chương trình làm việc tại Khu vực 3, sáng 17/10/2025, Phó Thống đốc NHNN Phạm Thanh Hà và đoàn công tác đã trao tặng trang thiết bị dạy học cho các cơ sở giáo dục và tặng quà cho các em học sinh trên địa bàn xã Bắc Yên và Bắc Ngà, tỉnh Sơn La. Đây là một trong những hoạt động ý nghĩa, thể hiện tinh thần trách nhiệm xã hội và sự sẻ chia của ngành Ngân hàng với cộng đồng.

  • Công tác phòng, chống rửa tiền là nhiệm vụ thường xuyên

    Công tác phòng, chống rửa tiền là nhiệm vụ thường xuyên

    Ngày 15/10, Phó Thủ tướng Chính phủ Hồ Đức Phớc, Trưởng Ban Chỉ đạo Phòng chống rửa tiền quốc gia đã chủ trì cuộc họp Ban Chỉ đạo phòng chống rửa tiền. Tham dự cuộc họp có Phó Thống đốc NHNN Nguyễn Ngọc Cảnh. Phát biểu tại cuộc họp, Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc nhấn mạnh: Công tác phòng, chống rửa tiền là nhiệm vụ thường xuyên, có ý nghĩa hết sức quan trọng, không chỉ để ngăn chặn tham nhũng, buôn lậu, các hành vi bất hợp pháp mà còn để thúc đẩy kinh tế phát triển minh bạch, bền vững.

  • ACB tiếp tục dẫn đầu thị phần thẻ VISA 2025 và bước nhảy sáng tạo về thanh toán số

    ACB tiếp tục dẫn đầu thị phần thẻ VISA 2025 và bước nhảy sáng tạo về thanh toán số

    Trong khuôn khổ Hội nghị Khách hàng Visa Việt Nam tổ chức tại Phú Quốc vào ngày 15/10 vừa qua với chủ đề “No Border – Just Bolder”- thảo luận xu hướng thanh toán toàn cầu và khu vực để mang lại giải pháp tốt nhất cho thị trường Việt Nam, ACB tự hào được tiếp tục được vinh danh là ngân hàng dẫn đầu về tổng doanh số giao dịch của Visa tại Việt Nam cùng các giải thưởng quan trọng khác.

  • Ngân hàng với trách nhiệm “Bình dân học vụ số”

    Ngân hàng với trách nhiệm “Bình dân học vụ số”

    Triển khai Nghị quyết số 57-NQ/TW về Đột phá phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số quốc gia, có ý nghĩa quan trọng trong mục tiêu đưa đất nước bước vào kỷ nguyên mới. Cùng với đó, phong trào Bình dân học vụ số đang trở thành một trong những yếu tố then chốt, góp phần thúc đẩy sự phát triển kinh tế và xã hội ở quy mô vĩ mô.

  • Tôn vinh những đóng góp to lớn của nữ đoàn viên công đoàn, người lao động

    Tôn vinh những đóng góp to lớn của nữ đoàn viên công đoàn, người lao động

    Tối 15/10, tại Hà Nội, Tổng Liên đoàn Lao động Việt Nam tổ chức Lễ trao tặng Giải thưởng "Nữ đoàn viên công đoàn năng động, sáng tạo, trách nhiệm" lần thứ I và sơ kết, khen thưởng phong trào thi đua "Giỏi việc nước, đảm việc nhà" trong nữ đoàn viên, người lao động giai đoạn 2020-2025. Đại diện Agribank, đồng chí Phùng Thị Bình - Phó Tổng Giám đốc, vinh dự được nhận Bằng khen của Tổng liên đoàn Lao động Việt Nam.

  • BIDV ra mắt HUB Hà Đông - Bước tiến trong số hóa hoạt động kho quỹ

    BIDV ra mắt HUB Hà Đông - Bước tiến trong số hóa hoạt động kho quỹ

    Sáng 13/10/2025, tại Chi nhánh Hà Đông, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) tổ chức Lễ ra mắt điểm trung chuyển kho quỹ Hà Đông (HUB Hà Đông), với sự tham dự của lãnh đạo BIDV, đại diện các tổ chức tín dụng đối tác và toàn thể cán bộ HUB.

  • MSB: Những dấu ấn tiên phong trên hành trình phát triển bền vững

    MSB: Những dấu ấn tiên phong trên hành trình phát triển bền vững

    Trong bối cảnh phát triển bền vững trở thành yêu cầu tất yếu của nền kinh tế toàn cầu, Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (HoSE: MSB) đang từng bước khẳng định vai trò tiên phong trong việc tích hợp các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG) vào chiến lược kinh doanh.

  • Đoàn công tác Ngân hàng Nhà nước Việt Nam làm việc với hệ thống ngân hàng Khu vực 3

    Đoàn công tác Ngân hàng Nhà nước Việt Nam làm việc với hệ thống ngân hàng Khu vực 3

    Ngày 17/10/2025, tại Sơn La, Đoàn công tác Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) do Phó Thống đốc Phạm Thanh Hà làm Trưởng đoàn đã có buổi làm việc với hệ thống ngân hàng Khu vực 3 nhằm nắm bắt tình hình hoạt động, kịp thời tháo gỡ khó khăn, vướng mắc, góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội vùng Tây Bắc.

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay