Thời gian gần đây, tình trạng lừa đảo qua hình thức cho vay online diễn ra ngày càng tinh vi, đối tượng có thể mạo danh ngân hàng/tổ chức tín dụng nhằm chiếm đoạt tiền từ khách hàng. Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) thông tin về các thủ đoạn mới mà tội phạm đang sử dụng, cùng một số khuyến cáo giúp khách hàng phòng tránh và bảo vệ tài sản, cụ thể như sau.
Hình thức lừa đảo:
- Đối tượng có thể sử dụng hình ảnh lãnh đạo cấp cao của SHB hoặc tự giới thiệu là nhân viên của Công ty Tài chính, tiếp cận, mời chào vay vốn với nhiều ưu đãi để thu hút khách hàng (cam kết hỗ trợ ngay cả trường hợp đang có nợ xấu, thủ tục đơn giản (không qua thẩm định), giải ngân trong vòng 1 giờ, hạn mức cho vay lớn lên đến 200 triệu đồng, lãi suất thấp…)
- Yêu cầu khách hàng cài đặt ứng dụng cho vay online để đăng ký hồ sơ khoản vay.
- Khách hàng nhận được thông báo phê duyệt khoản vay, cần đăng nhập ứng dụng để nhận giải ngân.
- Khách hàng nhận được thông báo lỗi giải ngân và được yêu cầu nộp tiền để xử lý khoản vay (như: phí sửa thông tin sai/ phí “trôi” hồ sơ/ phí hỗ trợ giải ngân - cam kết sẽ trả lại).
- Để tạo sự tin tưởng cho khách hàng, đối tượng sử dụng con dấu giả trên các thông báo yêu cầu khách hàng nộp tiền.
- Sau khi khách hàng nộp tiền xong sẽ được thông báo chờ một thời gian để tiền về.
- Nhưng thực tế khách hàng sẽ không nhận được bất kỳ khoản tiền giải ngân và mất toàn bộ số tiền đã nộp theo yêu cầu.
Dấu hiệu nhận biết:
- Tên tổ chức cấp tín dụng trên thông báo cho vay, ứng dụng/website cho vay: không tồn tại hoặc sai khác với tên trên con dấu.
- Con dấu trên thông báo cho vay: khác biệt so với con dấu thật của Ngân hàng
- Yêu cầu nộp phí xử lý khoản vay;
SHB khẳng định:
- KHÔNG nhận hồ sơ vay vốn qua mạng.
- KHÔNG bao giờ yêu cầu KH nộp phí xử lý khoản vay
- SHB thực hiện cấp tín dụng đầy đủ theo quy trình và tuân thủ pháp luật.
Cách thức phòng tránh:
SHB hy vọng rằng những thông tin trên sẽ giúp ích cho khách hàng nâng cao cảnh giác trước thủ đoạn lừa đảo qua hình thức cho vay online.
