Ngân hàng LPBank cảnh báo khách hàng doanh nghiệp về hoạt động môi giới tín dụng trái phép, lợi dụng nhu cầu vay vốn để thu phí, làm giả hồ sơ hoặc chiếm quyền kiểm soát thông tin giao dịch của doanh nghiệp
Theo LPBank, các đối tượng môi giới tín dụng thường tiếp cận người đại diện theo pháp luật hoặc cán bộ tài chính/kế toán của doanh nghiệp với các hành vi sau:
- Cam kết "bao trọn gói hồ sơ tín dụng", "đảm bảo 100% được phê duyệt" bằng quan hệ nội bộ — các đối tượng cam kết có mối quan hệ đặc biệt với lãnh đạo chi nhánh hoặc các cấp phê duyệt tín dụng của ngân hàng, có khả năng đảm bảo thủ tục nhanh chóng ngay cả khi doanh nghiệp có nợ xấu, không đủ điều kiện tài chính hoặc thiếu tài sản bảo đảm.
- Thu phí dịch vụ hoặc phí "bôi trơn" trái phép trước khi giải ngân — yêu cầu doanh nghiệp đóng các khoản như "phí hồ sơ", "phí thẩm định tài sản nhanh", "phí phê duyệt ngoại lệ" hoặc phí hoa hồng môi giới từ 1% đến 5% giá trị khoản cấp tín dụng dự kiến.
- Yêu cầu doanh nghiệp làm giả, chỉnh sửa hồ sơ cấp tín dụng — đưa ra dịch vụ tạo lập phương án kinh doanh không đúng thực tế, nâng khống giá trị tài sản bảo đảm hoặc chỉnh sửa số liệu báo cáo tài chính, báo cáo thuế.
- Yêu cầu bàn giao quyền kiểm soát thiết bị điện tử và thông tin tài khoản doanh nghiệp — yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập eBanking, app LPBank Biz, bàn giao chữ ký số (USB Token) hoặc mã OTP để thay mặt doanh nghiệp thực hiện thủ tục, giao dịch giải ngân trên hệ thống.
Khuyến cáo của LPBank đối với khách hàng doanh nghiệp:
- Chỉ liên hệ đề nghị cấp tín dụng trực tiếp tại các Chi nhánh/Phòng giao dịch của LPBank hoặc qua cán bộ Quan hệ Khách hàng được LPBank giới thiệu chính thức.
- Không trả bất kỳ khoản phí nào ngoài quy định của LPBank — ngân hàng không thu phí môi giới tín dụng, phí phê duyệt nhanh hay phí bôi trơn nào liên quan đến việc cấp tín dụng; các phí dịch vụ (nếu có) được quy định cụ thể trong Biểu phí dịch vụ của LPBank.
- Cung cấp thông tin trung thực, hợp pháp khi đề nghị cấp tín dụng; tuyệt đối không sử dụng dịch vụ làm giả, chỉnh sửa hồ sơ tài chính hoặc phương án kinh doanh từ bên thứ ba.
- Bảo mật thông tin giao dịch với ngân hàng: giữ bí mật thông tin đăng nhập eBanking, LPBank Biz, mã OTP; không bàn giao chữ ký số (USB Token) cho bất kỳ cá nhân bên ngoài nào.
