Việc triển khai nằm trong lộ trình thực hiện Kế hoạch số 02/KH-NHNN ngày 13/2/2026 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về các nhiệm vụ khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số năm 2026 của ngành ngân hàng, trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao và lừa đảo chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng diễn biến ngày càng tinh vi.
Tích hợp dữ liệu SIMO247 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Theo đại diện KienlongBank, tính năng được xây dựng dựa trên kết nối trực tiếp với hệ thống SIMO247 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) — nền tảng cho phép các ngân hàng, tổ chức tài chính và cơ quan quản lý chia sẻ thông tin về tài khoản nghi ngờ gian lận. Khi khách hàng thực hiện lệnh chuyển tiền nhanh liên ngân hàng, hệ thống sẽ tự động đối chiếu tài khoản/thẻ thụ hưởng với dữ liệu nghi ngờ gian lận được tổng hợp từ nhiều nguồn, trong đó có SIMO247. Nếu phát hiện dấu hiệu nghi ngờ, hệ thống hiển thị cảnh báo ngay trên màn hình giao dịch để khách hàng cân nhắc trước khi xác nhận chuyển tiền.
Cảnh báo theo hai cấp độ rủi ro
Hệ thống của KienlongBank phân loại cảnh báo theo hai cấp độ: với tài khoản rủi ro thấp hoặc đang trong diện theo dõi, hệ thống hiển thị cảnh báo để khách hàng tự cân nhắc quyết định thực hiện hay hủy giao dịch; với tài khoản đã được xác minh liên quan đến gian lận hoặc rủi ro cao, ngân hàng chủ động từ chối xử lý, không cho phép chuyển tiền.
Tính năng được áp dụng đồng bộ trên ứng dụng KienlongBank Plus (K+) và Internet Banking, vận hành liên tục 24/7, không phát sinh thêm thao tác hay chi phí cho khách hàng.
