Hiệp hội Ngân hàng làm việc với Đại sứ quán Anh về Tài trợ Thương mại giai đoạn II

Buổi làm việc còn có sự tham dự của đại diện Ngân hàng Nhà nước (Vụ Tín dụng, Vụ Hợp tác quốc tế, Vụ Pháp chế, Vụ Quản lý ngoại hối, Cục Công nghệ thông tin, Cơ quan Thanh tra giám sát); Nhóm tư vấn Boston Consulting Group (BCG) cùng đại diện một số Ban, đơn vị CQTT Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam.

Tại buổi làm việc, thay mặt Hiệp hội Ngân hàng, TS. Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký VNBA, đã gửi lời chào trân trọng tới Ngài Iain Frew, Đại sứ Vương quốc Anh tại Việt Nam, các thành viên BCG cùng đại diện các đơn vị của Ngân hàng Nhà nước.

Ông cho biết, thời gian qua VNBA đã có các buổi làm việc với Đại sứ quán Anh và BCG về dự án xây dựng Cơ sở dữ liệu tài trợ thương mại (TFR). Sau khi báo cáo, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã ban hành văn bản chính thức, giao VNBA phối hợp với các đơn vị liên quan và ngân hàng thương mại triển khai dự án. Đây được coi là cơ sở pháp lý quan trọng để thực hiện dự án.

TS. Nguyễn Quốc Hùng nhấn mạnh, dự án TFR có ý nghĩa thiết thực, nhận được sự quan tâm lớn từ các tổ chức tín dụng và sẽ góp phần thúc đẩy tài trợ thương mại, hỗ trợ tăng trưởng kinh tế, đồng thời nâng cao năng lực hội nhập quốc tế của Việt Nam.

Trao đổi tại buổi làm việc, ông Iain Frew - Đại sứ Vương quốc Anh tại Việt Nam, cảm ơn sự đón tiếp của VNBA và đánh giá cao tiềm năng dự án TFR. Theo ông, dự án không chỉ hỗ trợ tăng trưởng thương mại song phương mà còn tạo động lực cho nhiều lĩnh vực kinh tế khác, góp phần củng cố quan hệ đối tác chiến lược giữa Anh và Việt Nam.

Đại sứ nhấn mạnh, Việt Nam đang hướng tới mục tiêu trở thành quốc gia thu nhập cao vào năm 2045; để đạt được, cần tận dụng các cơ hội phát triển, trong đó xử lý khoảng trống trong tài trợ thương mại sẽ tạo ra tác động lớn đối với tăng trưởng kinh tế, thương mại và tài chính ở mọi cấp độ.

Chia sẻ tại buổi làm việc, đại diện BCG cho biết hành trình phát triển TFR tại Việt Nam đã bắt đầu từ tháng 3/2025. Trong giai đoạn 1, đội ngũ đã thực hiện 15 phiên làm việc với các bên liên quan, bao gồm Ngân hàng Nhà nước, Hiệp hội ngân hàng Việt Nam và các tổ chức tín dụng tại Việt Nam.

Cụ thể, với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, BCG đã thảo luận về các cơ hội triển khai TFR và nhận được phản hồi tích cực, Ngân hàng Nhà nước ghi nhận lợi ích của nền tảng này và sẵn sàng phối hợp trong các bước tiếp theo.

Với Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA), BCG cũng đã làm việc trực tiếp với khoảng 10 ngân hàng, ghi nhận quan điểm đồng thuận rằng TFR là công cụ hữu ích để thúc đẩy minh bạch, tài chính toàn diện và tăng trưởng thương mại.

Theo tài liệu của ICC UK (10/2022), gian lận tài trợ thương mại hiện chỉ được phát hiện khoảng 10% tổng số vụ, trong khi giá trị gian lận thực tế toàn cầu ước khoảng 50 tỷ USD/năm, nhưng chỉ 5 tỷ USD bị phát hiện. Đây là rủi ro lớn mà TFR có thể góp phần giải quyết, qua đó thu hẹp khoảng cách tài trợ thương mại, mang lại lợi ích thiết thực cho ngân hàng, doanh nghiệp và nền kinh tế.

Theo Báo cáo Tích hợp Dịch vụ Tài chính ASEAN, TFR có thể giúp ngân hàng tăng doanh thu từ cơ hội kinh doanh mới, đồng thời giảm tổn thất tín dụng khoảng 60-70 triệu USD mỗi năm. Với doanh nghiệp, nền tảng này có thể bổ sung thêm nguồn tài trợ khoảng 0,9-1 tỷ USD nhờ thu hẹp khoảng cách tài trợ thương mại. Bên cạnh đó, giá trị thương mại được tài trợ cũng có thể tăng thêm 2-2,3 tỷ USD.

Theo kinh nghiệm quốc tế cho thấy nhiều nước ASEAN đã triển khai TFR ở các mức độ khác nhau. Với Singapore, đã triển khai ra mắt năm 2023, TFR do MonetaGo phát triển trên nền tảng điện toán đám mây, tích hợp với hệ thống thương mại trong và ngoài nước, hiện bao phủ hơn 85% giá trị giao dịch.

Tại Thái Lan, được khởi xướng bởi Hiệp hội Ngân hàng Thái Lan và ra mắt năm 2022 trên nền tảng blockchain TDR (NITMX phát triển), đồng thời đang trong lộ trình mở rộng kết nối quốc tế. Đối với Malaysia, cũng đưa vào hoạt động được hơn 5 năm nhưng còn hạn chế, mới chỉ có chức năng cơ bản kiểm tra trùng lặp giao dịch, với 4 ngân hàng nhỏ tham gia.

Đối với Indonesia, hiện dự án TFR vẫn đang trong giai đoạn thảo luận và xây dựng quy định nhằm tạo điều kiện cho việc trao đổi dữ liệu giữa các ngân hàng. Tại Việt Nam, dự án đã bước sang giai đoạn 2 với ba mục tiêu trọng tâm: thành lập Nhóm công tác TFR, xây dựng cơ chế sandbox và thiết kế mô hình vận hành. Đại diện BCG nhấn mạnh, sự đồng hành và hỗ trợ từ cơ quan quản lý là yếu tố then chốt để TFR thành công.

Hoan nghênh các đề xuất từ BCG, TS. Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký VNBA, cho biết Hiệp hội sẽ thành lập Nhóm công tác triển khai, đóng vai trò đầu mối phối hợp cùng các ngân hàng thương mại và đề xuất Ngân hàng Nhà nước cử một số đơn vị chức năng tham gia. Ông bày tỏ kỳ vọng, với sự phối hợp chặt chẽ giữa các bên, dự án sẽ mang lại những kết quả thiết thực, đóng góp tích cực cho sự phát triển của hệ thống tài chính - ngân hàng và nền kinh tế Việt Nam.