CEO Techcombank: Sẵn sàng chào đón các nhà đầu tư chiến lược

Ông Jens Lottner cho biết, trong các mục tiêu của 2024, ngân hàng sẽ quan tâm nhiều hơn đến việc tìm kiếm các nhà đầu tư chiến lược. Lý do, theo vị CEO, ngoài giá trị mà họ mang lại, mục tiêu cuối cùng là nâng cao giá trị của ngân hàng thông qua sự tin tưởng của một hoặc một số đối tác uy tín được lựa chọn.

"Nhà băng chào đón các nhà đầu tư chiến lược hoặc những nhà đầu tư có tư duy dài hạn để đồng hành xây dựng thương hiệu và gia tăng giá trị ngoài vốn dưới nhiều hình thức khác nhau", ông nói.

Về số lượng, theo ông, có thể là một nhà đầu tư cá nhân, cũng có thể là một vài nhà đầu tư tổ chức có uy tín cao tham gia với tỷ lệ cổ phần từ 1% đến 5% và sẽ tiếp tục tư vấn cho ngân hàng về cách cải thiện mô hình kinh doanh và hoạt động cũng như đáp ứng tiêu chuẩn ESG.

Đại diện nhà băng cho hay, các mục tiêu của đơn vị nhằm mang lại trải nghiệm tốt hơn cho khách hàng. Techcombank muốn đạt được sự kết hợp, cân bằng hợp lý giữa tăng trưởng lợi nhuận và hiệu quả sử dụng vốn.

Năm nay, ngân hàng tiếp tục đẩy mạnh cho vay phân khúc khách hàng cá nhân và SME để đa dạng hóa danh mục tín dụng khi điều kiện cho phép. "Trong bối cảnh thu nhập khả dụng liên tục tăng cao, tầng lớp trung lưu ngày một mở rộng, chiếm tỷ trọng đáng kể trong dân số 100 triệu người tại Việt Nam", lãnh đạo ngân hàng nêu lý do.

Bên cạnh đó, nhà băng mạnh cung cấp các gói định vị khác biệt cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ, doanh nghiệp vi mô và hộ kinh doanh (merchant), biến Techcombank thành ngân hàng giao dịch chính của khách hàng.

Trong chiến lược đa dạng hóa này, ngân hàng cũng chuyển hướng hoạt động tín dụng sang những phân khúc mới nổi như cho vay các ngành nghề không thuộc bất động sản, vật liệu và xây dựng tăng trưởng tới 60% vào năm 2023.

Ông Lottner tự tin Techcombank có thể đạt được mục tiêu lợi nhuận 27.100 tỷ đồng, nhất là trong bối cảnh nền kinh tế Việt Nam bắt đầu hồi phục. Quý I/2024 có nhiều điểm sáng với tổng thu nhập hoạt động (TOI) và lợi nhuận trước thuế lần lượt tăng 32% và 39% so với cùng kỳ năm trước.

Techcombank đã mở rộng quy mô kinh doanh với nguồn nhân lực không đổi. Việc áp dụng số hóa và dữ liệu cho phép ngân hàng vận hành kênh số với tỷ lệ chi phí trên thu nhập (CIR) thấp hơn kênh truyền thống khoảng 10%. Vì vậy, ngân hàng sẽ tiếp tục tận dụng những năng lực này trong tương lai, đem đến những trải nghiệm khách hàng tốt nhất.

Ngân hàng đặt mục tiêu đạt 55% CASA vào năm 2025, đưa ngân hàng sánh ngang với tổ chức tín dụng lớn nhất khu vực ASEAN như UOB và DBS. Đại diện ngân hàng cho rằng đây là mục tiêu khả thi vì có thể tăng CASA nhờ một số tính năng đang được khách hàng sử dụng như sinh lời tự động (Auto-earning). Đồng thời, tỷ lệ CASA gần như không chịu ảnh hưởng bởi những biến động về lãi suất - yếu tố gây tác động tiêu cực đến nhiều hoạt động kinh doanh. Và trong quý I/2024, tỷ lệ CASA của nhà băng này đã đạt 40,5%, vươn lên vị thế dẫn đầu ngành ngân hàng, với số dư CASA tăng mạnh 49,4% so với cùng kỳ năm trước.

"CASA càng cao, chi phí vốn của ngân hàng càng được đảm bảo", Tổng giám đốc Lottner bổ sung.

Với tỷ lệ NFI/TOI hiện ở mức 26%, ngân hàng mong muốn sớm chạm ngưỡng 30%, đồng thời đạt được tỷ suất sinh lời 20% lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu. Tổng giám đốc Lottner tin rằng vào năm 2024 và 2025, chiến lược đa dạng hóa sẽ mang lại hiệu quả và ngân hàng sẽ đạt được các cột mốc quan trọng đã đề ra.

Theo vị lãnh đạo, Techcombank chỉ còn chưa đầy hai năm để hiện thực hóa khát vọng trở thành ngân hàng có vốn hóa thị trường đạt 20 tỷ USD. Nếu thành công, điều này sẽ đánh dấu một mức tăng trưởng vượt bậc so với mức định giá hiện tại là khoảng 6-7 tỷ USD. Với mức vốn hóa thị trường đó, đơn vị sẽ vươn lên vị trí Top 10 ngân hàng hàng đầu Đông Nam Á.

Trước đó, ngân hàng gây chú ý với kế hoạch chia cổ tức bằng tiền mặt vào năm 2024, lần đầu tiên sau một thập kỷ, chứng minh khả năng duy trì quỹ đạo tăng trưởng 20% và tỷ lệ CAR 14-15% trong khi vẫn đủ khả năng trả cổ tức.

Về mặt nhân sự, nhà băng bổ nhiệm ba thành viên mới, những người cùng có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực ngân hàng, đặc biệt là về quản trị rủi ro và quản trị gia sản. Techcombank đã mời thành công nguyên Chủ tịch Hội đồng Ủy viên và Phó tổng giám đốc ngân hàng châu Á (BCA) Eugene Keith Galbraith với tư cách thành viên độc lập Hội đồng quản trị. Kinh nghiệm phong phú của ông bao gồm việc thúc đẩy CASA, thu hút khách hàng thu nhập cao (affluent) và đổi mới số hóa tại BCA trong suốt nhiệm kỳ 17 năm của mình.

Techcombank tiếp tục áp dụng những nâng cấp mang tính cách mạng, chẳng hạn như chuyển một khối lượng công việc đáng kể lên đám mây và xây dựng hệ sinh thái dữ liệu cho phép ngân hàng đưa ra các định vị giá trị mới, độc đáo và cuối cùng là phục vụ khách hàng của mình một cách hiệu quả và bền vững hơn.

Tổng giám đốc Jens Lottner nhấn mạnh rằng ESG sẽ là trọng tâm của Techcombank vào năm 2024, đặt mục tiêu trở thành ngân hàng thế hệ mới, hỗ trợ cộng đồng và thúc đẩy quản trị mạnh mẽ.

Năm 2023, tổng thu nhập hoạt động (TOI) 40.000 tỷ đồng. Tỷ lệ an toàn vốn (CAR) ở mức cao xấp xỉ 14,4%, nợ xấu (NPL) thấp nhất toàn ngành khoảng 1,2%, và tiền gửi không kỳ hạn (CASA) đạt 40%.