Thứ bảy, 12/07/2025
   

Cảnh báo khẩn: Xuất hiện văn bản giả mạo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) để lừa đảo

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) cảnh báo về việc xuất hiện một văn bản giả mạo danh nghĩa của Hiệp hội và lãnh đạo Hiệp hội nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người dân và doanh nghiệp.

Cụ thể, ngày 22 tháng 05 năm 2025, một văn bản với tiêu đề "BẢN CAM KẾT" đã được lan truyền, có dấu hiệu giả mạo chữ ký của ông Nguyễn Quốc Hùng – Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký VNBA. Nội dung văn bản này đề cập đến việc Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đứng ra "cam kết" xử lý giải ngân một khoản tiền lớn (2.300.242.600 VND) cho một cá nhân tên TÔ THỊ OANH NGA (số tài khoản 197704070004039 tại Ngân hàng HD BANK) sau khi cá nhân này hoàn tất "xác minh ngân hàng". Văn bản còn trắng trợn đưa ra điều khoản "bồi thường 100%" nếu Hiệp hội không thực hiện giải ngân, nhằm tạo lòng tin và đánh vào tâm lý muốn nhanh chóng nhận được tiền của nạn nhân.

Hiệp hội Ngân hàng
Văn bản giả mạo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam được người dân phản ánh

VNBA khẳng định: Đây là văn bản hoàn toàn giả mạo, được tạo dựng với mục đích lừa đảo tinh vi. Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam là tổ chức đại diện cho quyền và lợi ích hợp pháp của các tổ chức tín dụng hội viên, hoạt động theo đúng quy định của pháp luật, không có chức năng và không bao giờ đứng ra "cam kết" hay trực tiếp xử lý các giao dịch giải ngân cá nhân như nội dung văn bản giả mạo nêu trên. Mọi giao dịch liên quan đến tài khoản và giải ngân đều được thực hiện trực tiếp giữa khách hàng và các ngân hàng thương mại.

Thủ đoạn giả mạo văn bản của các cơ quan, tổ chức uy tín, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, không phải là mới. Trước đó, VNBA và nhiều ngân hàng hội viên đã nhiều lần lên tiếng cảnh báo về các trường hợp tương tự như: giả mạo website, email, tin nhắn SMS thương hiệu (brandname) của ngân hàng; mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP; hay tạo lập các "thông báo nhận thưởng", "thông báo trúng giải" giả mạo để yêu cầu người dùng nộp phí hoặc thực hiện các giao dịch chuyển tiền vào tài khoản của đối tượng lừa đảo.

Các đối tượng lừa đảo thường lợi dụng sự cả tin, thiếu thông tin hoặc tâm lý ham lợi của một bộ phận người dân để thực hiện hành vi phạm tội. Chúng ngày càng sử dụng các thủ đoạn tinh vi, chuyên nghiệp hơn, từ việc làm giả con dấu, chữ ký đến việc tạo dựng các kịch bản lừa đảo phức tạp.

Để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân, VNBA khuyến cáo người dân, doanh nghiệp và các tổ chức cần nâng cao cảnh giác:

  1. Tuyệt đối không tin tưởng vào các văn bản, thông báo, email, tin nhắn không rõ nguồn gốc hoặc có dấu hiệu đáng ngờ, dù mang danh nghĩa của bất kỳ tổ chức nào, kể cả VNBA hay các ngân hàng.
  2. Không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng (tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, số thẻ, mã CVV...) cho bất kỳ ai qua điện thoại, email, mạng xã hội hay các đường link lạ. Nhân viên ngân hàng và VNBA không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp các thông tin này.
  3. Cẩn trọng với các yêu cầu chuyển tiền, nộp phí để nhận thưởng, nhận quà, hoặc xử lý các "vấn đề" liên quan đến tài khoản.
  4. Khi nhận được thông tin đáng ngờ, cần liên hệ trực tiếp với các chi nhánh/phòng giao dịch ngân hàng gần nhất hoặc gọi đến số hotline chính thức của ngân hàng/VNBA để xác minh thông tin.
  5. Thường xuyên cập nhật các thông báo cảnh báo từ các ngân hàng và cơ quan chức năng về các thủ đoạn lừa đảo mới.

VNBA sẽ phối hợp với các cơ quan chức năng để điều tra, làm rõ vụ việc giả mạo văn bản nêu trên và xử lý nghiêm các đối tượng vi phạm theo quy định của pháp luật. Đồng thời kêu gọi cộng đồng cùng chung tay phòng chống tội phạm lừa đảo, bảo vệ một môi trường giao dịch tài chính an toàn, minh bạch.

Mọi thông tin nghi vấn, xin vui lòng thông báo ngay cho cơ quan công an hoặc VNBA để được hỗ trợ.

VNBA

  • BIDV mở sân chơi giúp giới trẻ quản lý tài chính cá nhân

    BIDV mở sân chơi giúp giới trẻ quản lý tài chính cá nhân

    Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) đã cho ra đời The Money Manifest, một series podcast mang đến cách tiếp cận tài chính cá nhân gần gũi và dễ hiểu cho thế hệ Gen Z.

  • Agribank: Superfest 2025 đang bùng nổ - Sự kiện âm nhạc hè nóng nhất

    Agribank: Superfest 2025 đang bùng nổ - Sự kiện âm nhạc hè nóng nhất

    Superfest 2025 - đại nhạc hội được mong đợi nhất năm, đang bước vào giai đoạn đếm ngược tới đêm bùng nổ vào 19/7/2025. Sức nóng của sự kiện không chỉ đến từ dàn nghệ sĩ đình đám, sân khấu hoành tráng mà còn từ sự đồng hành đặc biệt của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank), thương hiệu ngân hàng quốc dân đang có bước chuyển mình mạnh mẽ, trẻ trung và đầy sáng tạo.

  • HDBank nhận hai giải thưởng lớn từ Asian Banking & Finance

    HDBank nhận hai giải thưởng lớn từ Asian Banking & Finance

    HDBank được vinh danh là ngân hàng bán lẻ nội địa xuất sắc nhất năm thứ tư liên tiếp. Và lần đầu tiên HDBank ghi tên mình vào nhóm các ngân hàng có chiến lược thương hiệu xuất sắc, bên cạnh những tên tuổi lớn như UOB Singapore, HSBC Hong Kong hay Krungsri Bank Thái Lan từng được Asian Banking & Finance ghi nhận.

  • PGBank Thăng Long hỗ trợ tài chính cho dự án Green Oasis Cổ Bi

    PGBank Thăng Long hỗ trợ tài chính cho dự án Green Oasis Cổ Bi

    Ngân hàng TMCP Thịnh Vượng và Phát Triển - Chi nhánh Thăng Long (PGBank Thăng Long) chính thức trở thành đối tác tài chính duy nhất đồng hành cùng dự án xây dựng khu nhà dịch vụ xã Cổ Bi, huyện Gia Lâm.

  • SHB hợp tác Đại học Vinh phát triển nhân tài và tài chính toàn diện

    SHB hợp tác Đại học Vinh phát triển nhân tài và tài chính toàn diện

    Ngày 08/07/2025, Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) và Trường Đại học Vinh đã chính thức ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược.

  • VPBank khẳng định vị thế dẫn đầu với nhiều giải thưởng quốc tế uy tín

    VPBank khẳng định vị thế dẫn đầu với nhiều giải thưởng quốc tế uy tín

    Trong nửa đầu năm 2025, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) liên tiếp được vinh danh tại nhiều giải thưởng quốc tế uy tín, khẳng định chiến lược đúng đắn trong việc phát triển các phân khúc khách hàng chuyên biệt, hướng tới mục tiêu bao phủ toàn diện thị trường bán lẻ, từ khách hàng đại chúng đến khách hàng tinh hoa.

  • ABBANK: Nâng cao năng lực về Ngân hàng xanh

    ABBANK: Nâng cao năng lực về Ngân hàng xanh

    Ngân hàng TMCP An Bình (ABBANK) vừa chính thức khởi động chương trình “Nâng cao Năng lực về Ngân hàng xanh”. Chương trình do Quỹ Giảm nghèo Nhật Bản tài trợ thông qua Ngân hàng Phát triển Châu Á (ADB). Đây là hoạt động nằm trong Khuôn Khổ Hỗ Trợ Kỹ Thuật TA10094-VIE: Thúc Đẩy Tài Chính Toàn Diện và Tài Trợ Khí Hậu của ADB cho Chính phủ Việt Nam. Chương trình Nâng cao Năng lực do Công ty tư vấn PwC thực hiện.

  • Sacombank cùng doanh nghiệp hướng tới nền kinh tế không tiền mặt

    Sacombank cùng doanh nghiệp hướng tới nền kinh tế không tiền mặt

    Từ 1/7/2025, Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) chính thức triển khai chương trình ưu đãi đặc biệt dành cho cộng đồng doanh nghiệp, nhằm hỗ trợ thích ứng với quy định mới của Luật Thuế Giá trị gia tăng 2024, yêu cầu toàn bộ giao dịch mua bán hàng hóa, dịch vụ phải thực hiện thông qua thanh toán không dùng tiền mặt.

  • Vietcombank thành lập Khối Dữ liệu, công bố nhân sự lãnh đạo

    Vietcombank thành lập Khối Dữ liệu, công bố nhân sự lãnh đạo

    Ngày 09/7/2025, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) đã tổ chức Lễ công bố thành lập Khối Dữ liệu và các quyết định nhân sự lãnh đạo đơn vị của Trụ sở chính (TSC).

  • Phó Thống đốc Phạm Thanh Hà tiếp Đoàn lãnh đạo cấp cao của SWIFT

    Phó Thống đốc Phạm Thanh Hà tiếp Đoàn lãnh đạo cấp cao của SWIFT

    Ngày 10/7/2025, tại trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), Phó Thống đốc NHNN Phạm Thanh Hà tiếp Đoàn lãnh đạo cấp cao của SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) nhân dịp đoàn sang thăm và làm việc tại Việt Nam. Cùng dự buổi tiếp có lãnh đạo một số vụ, cục, đơn vị thuộc NHNN.

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay