Để tăng cường hiệu quả, hiệu lực công tác phòng, chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng ngân hàng nước ngoài, các tổ chức kinh doanh kim khí quý, đá quý bao gồm các công ty kinh doanh vàng, các công ty trung gian thanh toán tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Ngày 28/12/2023, NHNN ban hành văn bản số 10064/NHNN- TTGSNH về việc tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Nội dung văn bản nêu: Để tăng cường hiệu quả, hiệu lực công tác phòng, chống rửa tiền, NHNN yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng ngân hàng nước ngoài, các tổ chức kinh doanh kim khí quý, đá quý bao gồm các công ty kinh doanh vàng, các công ty trung gian thanh toán thực hiện nghiêm túc các quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022; Nghị định số 19/2023/NĐ-CP ngày 28/4/2023 của Chính phủ quy định chi tiết một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền; Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg ngày 27/4/2023 Thủ tướng Chính phủ quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo và Thông tư số 09/2023/TT-NHNN ngày 28/7/2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền.
Trong đó, tập trung tăng cường thực hiện nhận biết khách hàng (gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng) theo quy định tại Điều 9 đến Điều 14 Luật Phòng, chống rửa tiền, Điều 6 Nghị định số 19, đảm bảo việc nhận biết khách hàng và giao dịch của khách hàng được thực hiện phù hợp với các thông tin về khách hàng, hoạt động kinh doanh, mức độ rủi ro về rửa tiền và nguồn gốc tài sản của khách hàng.
Với giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN) theo quy định tại Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền, Quyết định số 11 và báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định tại Điều 34 Luật Phòng, chống rửa tiền và Điều 9 Thông tư số 09. Trường hợp qua nhận biết khách hàng và giám sát giao dịch phát hiện có dấu hiệu bất thường, thực hiện báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền (NHNN) giao dịch đáng ngờ theo quy định tại các điều từ Điều 26 đến Điều 33 của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022. Kịp thời báo cáo, cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến giao dịch đáng ngờ, phối hợp với cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Tiên phong thực hiện chỉ đạo của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước về phòng, chống rửa tiền, Agribank đã thành lập Trung tâm phòng, chống rửa tiền. Ngày 30/12/2023, Agribank đã công bố Quyết định thành lập Trung tâm với đội ngũ 26 cán bộ chuyên trách, cơ cấu tổ chức hoàn thiện, sẵn sàng hoạt động từ đầu năm 2024.
Cũng liên quan đến vấn đề này, trước đó, ngày 15/11/2023, Agribank đã tổ chức Hội nghị triển khai kế hoạch thanh toán quốc tế 2024-2025 và công tác phòng, chống rửa tiền trong thanh toán quốc tế theo hình thức trực tiếp tại Trụ sở chính và kết nối trực tuyến tới các điểm cầu trên toàn hệ thống. Báo cáo tại Hội nghị nêu rõ, trong bối cảnh nền kinh tế suy giảm, thúc đẩy hoạt động thương mại không lành mạnh cùng nguy cơ rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố và gian lận thương mại ngày càng gia tăng, một điểm sáng của Hội nghị mang ý nghĩa thiết thực với các cán bộ thực hiện nghiệp vụ thanh toán quốc tế là triển khai công tác phòng, chống rửa tiền. Hội nghị đã cập nhật thông tin về các hình thức, kỹ thuật tội phạm sử dụng để rửa tiền qua hoạt động thương mại hàng hóa, các dấu hiệu cảnh báo,… để cán bộ thực hiện thanh toán quốc tế tăng cường chú trọng công tác nhận biết khách hàng, nhận biết giao dịch.
