Thứ năm, 07/08/2025
   

Quản lý, giám sát giao dịch với bên liên quan: Kinh nghiệm quốc tế và bài học cho Việt Nam

Sáng 6/6, tại Hà Nội đã diễn ra Tọa đàm “Quản lý và giám sát giao dịch với các bên liên quan: Bài học quốc tế và khuyến nghị đối với Việt Nam”. Sự kiện do Ngân hàng Thế giới phối hợp với NHNN Việt Nam tổ chức.
Phó Thống đốc NHNN Phạm Quang Dũng phát biểu khai mạc toạ đàm
Phó Thống đốc NHNN Phạm Quang Dũng phát biểu khai mạc toạ đàm

Phát biểu khai mạc Toạ đàm, Phó Thống đốc NHNN Phạm Quang Dũng cho rằng, đây là một sự kiện có ý nghĩa thiết thực, đặc biệt trong bối cảnh Việt Nam đang từng bước hoàn thiện khung pháp lý và nâng cao hiệu quả giám sát nhằm bảo đảm sự an toàn, minh bạch và phát triển bền vững của hệ thống tài chính – ngân hàng.

Theo Phó Thống đốc, giao dịch với bên có liên quan là một trong những lĩnh vực phức tạp và tiềm ẩn rủi ro cao trong hoạt động ngân hàng. Các giao dịch này nếu được thực hiện minh bạch, đúng quy định và theo nguyên tắc thị trường, có thể hỗ trợ vận hành nội bộ hiệu quả.

Tuy nhiên, thực tiễn từ các quốc gia như Moldova, Trung Quốc hay các đánh giá FSAP do WB và IMF thực hiện đã chỉ ra rằng, khi không có khuôn khổ pháp lý đủ rõ ràng và năng lực giám sát đủ sâu, các giao dịch với bên có liên quan sẽ là lỗ hổng lớn cho rủi ro đạo đức, sở hữu chéo không minh bạch và gian lận tài chính phát sinh.

Chính vì vậy, việc nhận diện, quản lý và giám sát đòi hỏi một cách tiếp cận tích hợp và hiện đại, kết hợp giữa khung khổ pháp lý đầy đủ, rõ ràng với công nghệ, năng lực phân tích và cả cơ chế phối hợp liên ngành. “Tọa đàm lần này chính là cơ hội để chúng ta cùng nhau nhìn lại những bài học quốc tế, đồng thời rà soát thực trạng, thách thức và năng lực nội tại của hệ thống giám sát tại Việt Nam trong việc quản lý, giám sát giao dịch với bên liên quan”, Phó Thống đốc nhấn mạnh.

Quản lý, giám sát giao dịch với bên liên quan: Kinh nghiệm quốc tế và bài học cho Việt Nam
Toàn cảnh tọa đàm

Trong những năm gần đây, NHNN đã và đang tích cực hoàn thiện khuôn khổ pháp lý nhằm kiểm soát hiệu quả các giao dịch với bên có liên quan. Đặc biệt, Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi năm 2024) đã có bước tiến quan trọng trong việc xác lập khái niệm bên có liên quan, quy định rõ giới hạn cấp tín dụng, nguyên tắc giao dịch độc lập (arm’s length principle), trách nhiệm công bố thông tin và nghĩa vụ quản trị minh bạch của tổ chức tín dụng.

Bên cạnh đó, các thông tư hướng dẫn như Thông tư 13/2018/TT-NHNN (về hệ thống kiểm soát nội bộ), Thông tư 22/2019/TT-NHNN về các giới hạn, tỷ lệ đảm bảo an toàn (trong đó hạn chế, giới hạn cấp tín dụng; giới hạn góp vốn, mua cổ phần) và các văn bản sửa đổi bổ sung liên quan đã góp phần thiết lập hàng rào pháp lý nhằm hạn chế tình trạng sở hữu chéo, thao túng hoạt động ngân hàng thông qua các bên có liên quan. NHNN cũng đã đẩy mạnh việc yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường kiểm soát nội bộ, nâng cao vai trò của kiểm toán nội bộ và quản lý rủi ro trong việc giám sát giao dịch bên liên quan.

Các đại biểu chụp ảnh lưu niệm
Các đại biểu chụp ảnh lưu niệm

Phó Thống đốc cho biết, việc cải cách khung pháp lý tại Việt Nam sẽ không dừng lại ở Luật TCTD. NHNN đang trong quá trình rà soát và nâng cấp các văn bản dưới luật để tương thích với chuẩn mực quốc tế, trong đó có các nguyên tắc cốt lõi của Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng (Basel Core Principles), các khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính - FATF về minh bạch sở hữu, và đặc biệt là các thông lệ tốt trong giám sát hợp nhất, giám sát theo rủi ro, và giám sát theo hành vi.

Tuy nhiên, pháp luật chỉ là một phần của giải pháp. Thực thi hiệu quả các quy định này đòi hỏi năng lực phân tích sâu, khả năng phát hiện sớm các loại hình giao dịch bất thường, và đặc biệt là các công cụ hỗ trợ như hệ thống dữ liệu, phần mềm phân tích mối quan hệ sở hữu, và công nghệ SupTech. Việc giám sát giao dịch bên liên quan trong bối cảnh cấu trúc sở hữu ngày càng phức tạp, giao dịch ngày càng tinh vi, cần phải được hỗ trợ bởi công cụ hiện đại và sự phối hợp chặt chẽ giữa các đơn vị thanh tra, giám sát, pháp chế, công nghệ, và chính sách.

Tại Toạ đàm, các phiên làm việc không chỉ tập trung vào khía cạnh lý thuyết hay pháp lý, mà còn đi sâu vào các tình huống thực tiễn, kinh nghiệm giám sát trên thực địa, và đặc biệt là các giải pháp công nghệ phân tích mạng quan hệ sở hữu phức tạp.

Đồng thời, các diễn giả đã giới thiệu về các chuẩn mực quốc tế liên quan đến giao dịch với các bên có liên quan. Phiên thảo luận tập trung vào cách tiếp cận các giao dịch với bên liên quan dưới lăng kính của các chuẩn mực quốc tế về phòng chống rửa tiền, tập trung vào minh bạch quyền sở hữu hưởng lợi và các thực tiễn cấp phép.

Theo SBV
  • SHB ghi dấu ấn với loạt giải thưởng uy tín

    SHB ghi dấu ấn với loạt giải thưởng uy tín

    Từ đầu năm 2025 đến nay, SHB đã đạt được nhiều thành tựu nổi bật, tiếp tục khẳng định uy tín thương hiệu và sức mạnh nội lực trên hành trình phát triển bền vững. Hàng loạt giải thưởng danh giá trong nước và quốc tế không chỉ phản ánh sự ghi nhận từ cộng đồng tài chính, mà còn minh chứng cho nỗ lực không ngừng của SHB trên hành trình đổi mới sáng tạo, lấy khách hàng làm trung tâm và đồng hành cùng sự phát triển của đất nước.

  • Shinhan Bank tuyển dụng tháng 8/2025

    Shinhan Bank tuyển dụng tháng 8/2025

    Shinhan Bank Vietnam đang tuyển dụng nhiều vị trí hấp dẫn tại nhiều tỉnh thành, như Chuyên viên tư vấn tín dụng - sản phẩm tín chấp; Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân; Chuyên viên kế toán quỹ… Mức lương thương lượng, môi trường làm việc chuyên nghiệp, hạn chót ứng tuyển dao động từ tháng 8 đến tháng 10/2025

  • MB chia cổ tức đậm tay, chuẩn bị tăng vốn điều lệ lên 80.550 tỷ đồng

    MB chia cổ tức đậm tay, chuẩn bị tăng vốn điều lệ lên 80.550 tỷ đồng

    Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB, mã chứng khoán: MBB) vừa công bố ngày 14/8/2025 là ngày đăng ký cuối cùng để thực hiện quyền nhận cổ tức năm 2024 bằng tiền mặt và cổ phiếu. Ngày giao dịch không hưởng quyền là 13/8.

  • SHB chốt ngày hưởng quyền nhận cổ tức bằng cổ phiếu tỷ lệ 13%

    SHB chốt ngày hưởng quyền nhận cổ tức bằng cổ phiếu tỷ lệ 13%

    Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) vừa công bố ngày 19/8/2025 là ngày đăng ký cuối cùng chốt danh sách cổ đông nhận cổ tức năm 2024 đợt 2 bằng cổ phiếu, với tỷ lệ 13%.

  • OCB trong Kỷ nguyên vươn mình: Đòn bẩy từ công nghệ, dẫn đầu phát triển bền vững

    OCB trong Kỷ nguyên vươn mình: Đòn bẩy từ công nghệ, dẫn đầu phát triển bền vững

    Trong bối cảnh ngành tài chính Việt Nam hội nhập ngày càng sâu rộng, OCB đang khởi động chương mới đầy tham vọng mang tên “Kỷ nguyên vươn mình”. Không chỉ là khẩu hiệu, chiến lược toàn diện được hoạch định chi tiết với tầm nhìn đến năm 2030, nhằm đưa OCB vào nhóm 5 ngân hàng thương mại cổ phần tư nhân hàng đầu hàng đầu Việt Nam về hiệu quả và ESG, dựa trên các trụ cột cốt lõi: Năng lực số vượt trội, phát triển bền vững và quản trị theo chuẩn mực quốc tế.

  • Tín dụng xanh tại Agribank: Dấu ấn tiên phong vì sự phát triển bền vững

    Tín dụng xanh tại Agribank: Dấu ấn tiên phong vì sự phát triển bền vững

    Trong bối cảnh toàn cầu đang đối mặt với những thách thức từ biến đổi khí hậu, ô nhiễm môi trường và cạn kiệt tài nguyên, Việt Nam không nằm ngoài xu thế chuyển dịch mạnh mẽ sang tăng trưởng xanh và phát triển bền vững.

  • MSB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 31.000 tỷ đồng

    MSB được chấp thuận tăng vốn điều lệ lên hơn 31.000 tỷ đồng

    Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (mã ck: MSB) vừa công bố thông tin về việc nhận được văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) cho phép tăng vốn điều lệ thêm tối đa 5.200 tỷ đồng.

  • Techcombank đồng tổ chức và độc quyền tài trợ chương trình 'A.I thực chiến'

    Techcombank đồng tổ chức và độc quyền tài trợ chương trình 'A.I thực chiến'

    Việt Nam đang bước vào kỷ nguyên số với sự phát triển mạnh mẽ của Trí tuệ nhân tạo (AI) - một trong những công nghệ then chốt trong chiến lược thúc đẩy tăng trưởng kinh tế - xã hội. Dưới sự bảo trợ của Bộ Công an, Đài Truyền hình Việt Nam, Trung tâm Dữ liệu Quốc gia, Hiệp hội Dữ liệu Quốc gia và Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank) vừa công bố việc chính thức tổ chức cuộc thi “A.I Thực chiến” trên quy mô toàn quốc nhằm tìm kiếm nhân tài cho lĩnh vực này.

  • Agribank tổ chức Hội nghị công bố Quyết định của Thống đốc NHNN về công tác cán bộ

    Agribank tổ chức Hội nghị công bố Quyết định của Thống đốc NHNN về công tác cán bộ

    Ngày 4/8/2025, tại Hà Nội, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) đã trang trọng tổ chức Hội nghị công bố Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về công tác cán bộ, bổ nhiệm thành viên Ban Kiểm soát Agribank.

  • Tiếp đà tăng trưởng, LPBank thăng hạng trong hai giải thưởng uy tín năm 2025

    Tiếp đà tăng trưởng, LPBank thăng hạng trong hai giải thưởng uy tín năm 2025

    Ngân hàng Lộc Phát (LPBank) tiếp tục được xướng tên tại 2 BXH uy tín: Top 10 Ngân hàng TMCP tư nhân uy tín và Top 50 Công ty Đại chúng uy tín và hiệu quả năm 2025. LPBank không chỉ duy trì thành tích mà còn tiếp tục cải thiện vị trí, cho thấy sức bật mạnh mẽ trong chiến lược phát triển hiệu quả và bền vững.

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay