Ngày 5/1/2023 tại Hà Nội, Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA) đã tổ chức Toạ đàm “Hoạch định tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam - Thực trạng và giải pháp”, nhằm mục tiêu kết nối nhà nước, nhà khoa học, nhà tư vấn đầu tư và nhà đầu tư cá nhân để thảo luận về các vấn đề lý thuyết và thực tiễn liên quan tới lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân.
Ông Lê Long Giang, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA) phát biểu
Chia sẻ tại toạ đàm, ông Lê Long Giang, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA), cho biết, trên thế giới, ngành hoạch định tài chính cá nhân được hình thành từ năm 1969 khi ông Loren Dunton đã nhóm họp cùng với 13 nhà lãnh đạo tài chính tại một khách sạn ở Chicago, Mỹ để thảo luận về việc nâng cao ý nghĩa và tính chuyên nghiệp của nghề tư vấn tài chính, không dừng lại ở việc bán sản phẩm tài chính, mà còn đưa ra những lời tư vấn chuyên nghiệp cho khách hàng của mình.
Việc hoạch định tài chính cá nhân là một quá trình phối hợp giữa bên tư vấn và khách hàng nhằm tối đa hoá tiềm năng của khách hàng và giúp họ đạt được các mục tiêu trong cuộc sống thông qua những lời tư vấn tài chính toàn diện tương ứng với hoàn cảnh tài chính của họ.
Hiện lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân đã phát triển rộng rãi trên thế giới, đặc biệt với sự ra đời và phát triển của Hội đồng chuẩn hoá hoạch định tài chính quốc tế (FPSB) và các Hội đồng chuẩn hoá hoạch định tài chính tại 27 quốc gia thành viên. Chứng chỉ Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (Certified Financial Planner - CFP) là chứng chỉ danh giá nhất trong lĩnh vực tư vấn tài chính cá nhân đã có 203.312 chuyên gia trên thế giới đang nắm giữ.
Theo ông Giang nhìn nhận, tại Việt Nam, hoạt động hoạch định và tư vấn tài chính cá nhân đang bắt đầu phát triển và đã gặp phải nhiều tồn tại, vướng mắc trong thời gian qua.
“Hàng loạt các vụ việc lừa đảo tài chính, tạo lập các website, sàn giao dịch, ứng dụng kiếm tiền, sử dụng mồi nhử là các khoản lợi nhuận cao để lôi kéo đầu tư kinh doanh tiền ảo, ngoại hối, giao dịch quyền chọn nhị phân… hoặc chiếm đoạt tài sản trong các lĩnh vực tài chính, chứng khoán, đầu tư, phát hành trái phiếu doanh nghiệp… đã diễn ra trong thời gian qua”, ông Giang cho biết.
Đồng quan điểm trên, các chuyên gia tại tọa đàm cũng cho rằng, bên cạnh nguyên nhân là trình độ dân trí về tài chính của người dân Việt Nam đang ở mức chưa cao, còn có một thực tế là hàng loạt các cá nhân tự nhận là tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư trên thị trường hoặc các tổ chức tài chính mạo danh vẫn đang hành nghề mà thiếu đi cơ chế kiểm soát về trình độ chuyên môn, kinh nghiệm làm việc và chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp đã dẫn tới các vụ việc lừa đảo lớn gây ra hậu quả thiệt hại nặng nề cho nền kinh tế, người dân, và doanh nghiệp.
Ông Ngô Thành Huấn, Giám đốc khối tài chính cá nhân, Công ty cổ phần FIDT phát biểu
Theo ông Ngô Thành Huấn, Giám đốc khối tài chính cá nhân, Công ty cổ phần FIDT, hoạch định tài chính cá nhân giúp giải quyết mối quan hệ mâu thuẫn giữa sản phẩm tài chính với người mua, đồng thời thúc đẩy tiêu thụ và sàng lọc thị trường tự nhiên. Vì vậy, nghề hoạch định tài chính cá nhân sẽ giúp hưu trí chủ động giảm áp lực nên Quỹ bảo hiểm xã hội và giúp tài chính mỗi gia đình phát triển bền vững. Tuy nhiên để nghề hoạch định tài chính cá nhân hoạt động hiệu quả, cần bộ phải có tiêu chuẩn cho nghề hoạch định tài chính cá nhân.
“Bộ tiêu chí phải có các tiêu chí như tiêu chuẩn hành nghề, năng lực hành nghề, đào tạo, và đạo đức nghề nghiệp”, ông Huấn nói.
TS Phạm Anh Khôi, Tổng giám đốc Công ty cổ phần Dịch vụ tài chính bất động sản Tulip cho biết, tiêu chuẩn hành nghề hoạch định tài chính gồm 4 tiêu chuẩn: Đạo đức, năng lực, đào tạo, hành nghề. Để nhận được Chứng nhận hành nghề hoạch định tài chính cần hoàn tất chương trình đại học, hoàn tất các khóa học được chứng nhận của hiệp hội, vượt qua kỳ thi của hiệp hội, tích lũy kinh nghiệm và đạt yêu cầu về đạo đức.
Nêu giải pháp ông Lê Long Giang nhấn mạnh, đã đến lúc các nhà hoạch định chính sách, các tổ chức tài chính, các đơn vị đào tạo, và các tổ chức cá nhân khác cùng chung tay để thiết lập các chuẩn mực cho lĩnh vực hoạch định và tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam, tuân thủ các chuẩn mực, thông lệ quốc tế trong lĩnh vực nghề nghiệp này.
Tai tọa đàm, Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam đã thành lập và ra mắt Hội đồng chuẩn hóa hoạch định tài chính cá nhân. Đồng thời, Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam và Hội đồng chuẩn hóa hoạch định tài chính cá nhân đã công bố Dự thảo tiêu chuẩn hoạch định tài chính cá nhân Việt Nam hướng tới việc bảo vệ người tiêu dùng tài chính và góp phần phát triển thị trường tài chính bền vững.
Ngoài ra, Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam cũng đã tổ chức lễ ký kết biên bản thỏa thuận hợp tác với Đại học Hoa Sen, Công ty cổ phần FIDT để phát triển hoạt động tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam.
