Theo ABBank, khi khách hàng khởi tạo lệnh chuyển tiền nhanh NAPAS 247 trên ứng dụng ABBank và ABBank Business, hệ thống sẽ tự động đối chiếu thông tin tài khoản, thẻ hoặc ví điện tử thụ hưởng với nguồn dữ liệu gian lận được cập nhật liên tục, từ đó đưa ra luồng xử lý tương ứng theo mức độ rủi ro.
Cụ thể, nếu tài khoản thụ hưởng thuộc danh sách nghi ngờ gian lận từ Cục A05, giao dịch sẽ bị từ chối hoặc chặn thực hiện theo quy định, khách hàng không thể tiếp tục chuyển tiền tới tài khoản này. Nếu tài khoản thụ hưởng thuộc danh sách cảnh báo từ hệ thống SIMO của Ngân hàng Nhà nước hoặc từ NAPAS, hệ thống sẽ hiển thị thông báo cảnh báo rủi ro trên màn hình ứng dụng, khách hàng cần chủ động xem xét, kiểm tra kỹ thông tin trước khi quyết định tiếp tục hay dừng giao dịch.
ABBank lưu ý cảnh báo từ hệ thống SIMO/NAPAS/A05 nhằm hỗ trợ khách hàng nhận diện và cân nhắc rủi ro trước khi chuyển tiền, không mặc nhiên khẳng định người nhận là đối tượng lừa đảo, mà chỉ là tín hiệu nhắc nhở an toàn dựa trên dữ liệu phân tích rủi ro của hệ thống.
Ngân hàng khuyến nghị khách hàng chủ động xác minh lại thông tin người nhận và mục đích giao dịch qua các kênh liên lạc trực tiếp (gọi điện thoại, gặp mặt) trước khi chuyển tiền; khi hệ thống hiển thị cảnh báo, nên tạm dừng thao tác để kiểm tra kỹ danh tính người thụ hưởng; đồng thời cập nhật ứng dụng ABBank/ABBank Business phiên bản mới nhất để đảm bảo tính năng bảo mật hoạt động đầy đủ.
