4 chiêu trò lừa đảo chuyển khoản nhầm phổ biến hiện nay

Trong thời đại công nghệ số, các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, trong đó, chiêu trò "chuyển khoản nhầm" đang trở thành một phương thức phổ biến, gây thiệt hại lớn cho nhiều người.

Các chiêu trò lừa đảo chuyển khoản nhầm phổ biến

Giả mạo tin nhắn hoặc email ngân hàng

Kẻ gian gửi tin nhắn hoặc email giả mạo từ ngân hàng hoặc dịch vụ tài chính, thông báo bạn đã nhận được tiền chuyển nhầm và yêu cầu hoàn trả. Trên thực tế, ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng trả lại tiền qua tin nhắn hay email.

Nếu nhận được thông báo như vậy, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng qua tổng đài chính thức để kiểm tra.

Giả danh người lạ thông báo chuyển nhầm tiền

Kẻ gian có thể liên hệ với bạn, nói rằng đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của bạn và yêu cầu hoàn trả. Chúng có thể cung cấp các thông tin như biên lai chuyển tiền giả để tạo lòng tin.

Nếu nhận tiền từ một tài khoản lạ, bạn đừng vội chuyển lại mà hãy kiểm tra với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng.

Lừa đảo qua ứng dụng chuyển tiền

Một số đối tượng giả vờ thực hiện chuyển khoản trên các ứng dụng ngân hàng hoặc ví điện tử rồi yêu cầu bạn gửi lại tiền để hoàn tất giao dịch. Tuy nhiên, số tiền hiển thị có thể chỉ là giả lập và không thực sự được gửi. Vì vậy, bạn không xác nhận giao dịch nếu chưa kiểm tra kỹ tài khoản và lịch sử giao dịch.

Lừa đảo khi mua bán trực tuyến

Kẻ gian có thể giả vờ đã chuyển tiền cho bạn khi mua hàng trực tuyến rồi yêu cầu bạn gửi lại một khoản nhỏ hoặc chi phí vận chuyển. Một số trường hợp khác, chúng yêu cầu nhận hàng trước mà không thực hiện thanh toán thật.

Để tránh rơi vào bẫy lừa đảo, người dùng chỉ giao dịch trên nền tảng có bảo vệ người mua, không chuyển khoản trước khi nhận được xác nhận thanh toán chính thức.

Làm gì khi nhận được chuyển khoản nhầm?

Nếu phát hiện tài khoản của mình nhận được một khoản tiền lạ hoặc vô tình chuyển nhầm tiền, hãy thực hiện các bước sau:

• Bước 1: Kiểm tra lại thông tin giao dịch trong ứng dụng ngân hàng.
• Bước 2: Liên hệ ngay với ngân hàng để báo cáo tình huống.
• Bước 3: Nếu xác định được người nhận hoặc người gửi, có thể chủ động liên hệ để xác minh.
• Bước 4: Nếu nghi ngờ có hành vi lừa đảo, hãy yêu cầu ngân hàng hoặc cơ quan chức năng can thiệp.
• Bước 5: Lưu lại tất cả chứng từ giao dịch để có bằng chứng khi cần thiết.

Có thể lấy lại tiền khi bị lừa chuyển khoản nhầm không?

Khả năng lấy lại tiền phụ thuộc vào mức độ nhanh chóng của bạn trong việc thông báo và can thiệp từ ngân hàng. Nếu giao dịch chưa hoàn tất, ngân hàng có thể hỗ trợ tạm khóa. Tuy nhiên, nếu tiền đã được rút hoặc chuyển đi, quá trình thu hồi sẽ khó khăn hơn. Khi nghi ngờ bị lừa đảo, hãy báo ngay cho cơ quan công an và cung cấp đầy đủ bằng chứng để tăng cơ hội xử lý thành công.

Hình phạt đối với hành vi lừa đảo chuyển khoản nhầm

Lừa đảo qua Internet Banking là một hành vi phạm tội có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của pháp luật Việt Nam.

Điều 174 (sửa đổi) về Tội Lừa Đảo qua Mạng quy định: Lừa đảo qua mạng Internet, bao gồm lừa đảo qua các dịch vụ ngân hàng điện tử như Internet Banking, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức án phạt tù từ 1 năm đến 5 năm nếu gây thiệt hại dưới 200 triệu đồng. Trong trường hợp gây thiệt hại lớn, hoặc lừa đảo có tổ chức, mức án có thể tăng lên từ 5 đến 10 năm tù hoặc cao hơn, tùy theo mức độ nghiêm trọng của hành vi.

Biện pháp bảo vệ tài khoản tránh lừa đảo

Những chiêu trò lừa đảo chuyển khoản nhầm có thể gây thiệt hại nghiêm trọng nếu không kịp thời cảnh giác. Người dân cần nâng cao ý thức phòng tránh và chia sẻ thông tin này đến bạn bè, người thân để hạn chế nguy cơ trở thành nạn nhân của các đối tượng lừa đảo. Để bảo vệ tài khoản và giao dịch của mình, bạn cần lưu ý những điều sau:

Luôn kiểm tra kỹ thông tin người nhận trước khi thực hiện chuyển khoản.

Bảo mật thông tin đăng nhập ngân hàng điện tử, không chia sẻ mã OTP với bất kỳ ai.

Không nhấp vào các liên kết đáng ngờ hoặc cung cấp thông tin cá nhân qua tin nhắn, email.

Kích hoạt xác thực hai lớp để tăng cường bảo mật tài khoản.

Kiểm tra lịch sử giao dịch thường xuyên để phát hiện bất thường.

Ngoài ra, bạn nên cập nhật ứng dụng ngân hàng mới nhất để tránh bị lợi dụng các lỗ hổng bảo mật. Nếu bạn nhận được yêu cầu chuyển tiền từ người lạ, luôn xác minh thông tin trước khi thực hiện giao dịch, tránh chuyển tiền cho người lạ trong những tình huống khẩn cấp mà không xác minh rõ ràng.