Quản trị rủi ro thanh toán thẻ và tài khoản

Sự phát triển ngày càng cao của công nghệ mang lại nhiều tiện ích nhưng đồng thời đặt ra nhiều nguy cơ, thách thức đối với công tác đảm bảo an ninh, an toàn thanh toán ngân hàng. Tội phạm công nghệ cao tấn công khai thác lỗ hổng bảo mật để lấy thông tin khách hàng, khách hàng cố tình trục lợi/lợi dụng các chính sách của ngân hàng, gian lận thẻ... ngày càng gia tăng.

Nhằm trang bị kiến thức cho các cán bộ ngân hàng để ngăn ngừa rủi ro, nâng cao giải pháp về an toàn bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam tổ chức chương trình đào tạo “Quản trị rủi ro trong thanh thẻ và tài khoản ngân hàng”, thông tin cụ thể như sau:

1. Nội dung đào tạo:

Tổng quan trong rủi ro thanh toán thẻ và tài khoản ngân hàng

- Các loại rủi ro trong thanh toán: Rủi ro gian lận, rủi ro vận hành, rủi ro tuân thủ, rủi ro công nghệ.

- - Thống kê và xu hướng rủi ro thanh toán thẻ và tài khoản ngân hàng hiện nay

Tác động của rủi ro đến khách hàng, ngân hàng và toàn hệ thống tài chính.

Phân tích các phương thức gian lận và tấn công

- Kỹ thuật đánh cắp thông tin thẻ: skimming, shimming, phishing và pharming.

- Sicial Engineering: kỹ thuật lừa đảo tâm lý trong gian lận thanh toán.

- Tấn công hệ thống thanh toán: vishing, smishing SIM swap.

- Kỹ thuật bypass xác thực (gian lận 3D Secure, đánh cắp mã OTP, giả mạo sinh trắc học).

- Ứng dụng AI của tội phạm mạng trong gian lận thẻ và tài khoản ngân hàng.

- Mã độc nhằm vào ứng dụng ngân hàng di động và web banking.

- Thực hành: Phân tích đường link phishing chuyên sâu và phân tích mã độc căn bản đánh cắp thông tin thẻ; Nhận diện các loại rủi ro trong tình huống thực tế. Kèm theo áp dụng AI trong việc phân tích một số tình huống... 

Các biện pháp quản trị và giảm thiểu rủi ro

- Khung quản trị rủi ro thanh toán: Chiến lược, cơ cấu tổ chức, chính sách và quy trình.

- Hệ thống phân loại và đánh cắp rủi ro trong thanh toán.

- Các biện pháp kiểm soát nội bộ và phân quyền hệ thống.

- Giám sát giao dịch theo thời gian thực và hệ thống cảnh báo sớm.

- Ứng dụng AI/ML trong phát hiện gian lận và hành vi bất thường.

- Quy trình xác thực đa yếu tố bảo mật nhiều lớp.

- Bảo vệ dữ liệu người dùng và tuân thể các quy định về bảo mật thông tin.

Xây dựng hệ thống bảo vệ toàn diện

- Thiết kế hệ thống bảo mật nhiều lớp cho thanh toán thẻ và tài khoản.

- Quy trình KYC nâng cao và phòng chống gian lận.

- Xây dựng hạ tầng công nghệ an toàn: tokenization, end – to – end encryption.

- Chuẩn bảo mật PCI – DSS và áp dụng vào hệ thống thanh toán.

- Hệ thống quản lý rủi ro bên thứ ba và đối tác thanh toán.

- Giám sát liên tục và đánh giá định kỳ hệ thống bảo mật.

Xử lý sự cố và các bài học thực tế

- Quy trình phản ứng khi phát hiện gian lận và vi phạm bảo mật.

- Điều tra số và truy vết hoạt động gian lận.

- Xử lý khủng hoảng và truyền thông khi xảy ra sự cố.

- Phục hồi hệ thống và bảo vệ dữ liệu sau sự cố.

- Phân tích các vụ án thực tế: Gian lận thẻ, tấn công ngân hàng trực tuyến, lừa đảo chiếm đoạt tài khoản và thông tin thẻ.

- Bài học kinh nghiệm từ các sự cố và các phòng tránh.

Thực hành: Mô phỏng tình huống xử lý sự cố và đưa ra giải pháp.

2. Đối tượng tham dự: Lãnh đạo và các cán bộ Khối/Phòng ban: Quản lý rủi ro, Vận hành, Trung tâm thẻ, An ninh thông tin, Quản lý dữ liệu, Pháp chế tuân tủ, Giám sát các biện pháp bảo mật của các TCTD và các đơn vị khác có liên quan.

3. Giảng viên: Ông Ngô Minh Hiếu (Hiếu PC) – Chuyên gia an ninh mạng – Giám đốc Dự án Chống Lừa Đảo; Chứng chỉ quốc tế Chuyên gia điều tra tội phạm máy tính và Phân tích viên tình báo thông tin.

4. Thời gian và địa điểm đào tạo:

Tại Hà Nội:

- Thời gian: Ngày 14/6/2025 (Thứ bảy: 08h00 – 17h00).

- Địa điểm: Hội trường Ngân hàng Nhà nước, số 25 Lý Thường Kiệt, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội.

Tại Tp Hồ Chí Minh:

- Thời gian: Ngày 21/6/2025 (Thứ bảy: 08h00 – 17h00).

- Địa điểm: Hội trường Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tp Hồ Chí Minh, số 12 Hàm Nghi, quận 01, tp Hồ Chí Minh.

5. Học phí và phương thức thanh toán:

Học phí:

- Đơn vị thuộc Tổ chức hội viên Hiệp hội Ngân hàng: 1.000.000 đồng/học viên.

- Đơn vị không thuộc Tổ chức hội viên Hiệp hội Ngân hàng: 2.000.000 đồng/học viên.

Phương thức thanh toán:

- Quý đơn vị thanh toán chuyển khoản học phí qua tài khoản số: 8630050308 tại Ngân hàng BIDV – Chi nhánh Sở giao dịch I; Tên chủ tài khoản: Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam. Nội dung thanh toán: Tên đơn vị - thanh toán học phí khóa đào tạo tổ chức ngày/tháng/năm (Ví dụ: BIDV CN SGD I thanh toán học phí khóa đào tạo ngày 14/6/2025).

- Thời gian thanh toán: thanh toán sau khi cán bộ tham dự và nhận được hóa đơn của HHNH.

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam trân trọng kính mời Quý đơn vị cử cán bộ tham dự chương trình. Danh sách cán bộ tham dự đăng ký theo mẫu phiếu (đính kèm) và gửi theo đường bưu điện, email trước ngày 10/6/2025 về địa chỉ: Trung tâm Đào tạo – Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam – Số 193 Bà Triệu, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội. Điện thoại: 024 3821 8682. Chi tiết liên hệ: Chị Vũ Hà Huyền – ĐT: 0988 649 288. Email: ttdt.vnba@gmail.com.

Ghi chú: Hiệp hội Ngân hàng sẽ dừng tiếp nhận đăng ký khi danh sách tham dự vượt quá số ghế cho phép.