TS. Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam
Tham dự có TS. Nguyễn Quốc Hùng, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam; ông Đào Xuân Tuấn, Vụ trưởng Vụ Quản Lý ngoại hối (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam); cùng các đại diện Vụ Thanh toán, Vụ Pháp chế, Vụ Chính sách Tiền tệ, Cục Phòng chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước và khoảng 250 đại biểu đến từ các tổ chức tín dụng hội viên của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam.
Theo Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng, trong thời gian qua, các tổ chức tín dụng thực hiện dịch vụ chuyển tiền ra nước ngoài đã góp phần hỗ trợ, tạo điều kiện giúp các doanh nghiệp, người dân thuận lợi hơn trong quá trình hội nhập của Việt Nam. Tuy nhiên, trong quá trình triển khai các tổ chức tín dụng đã gặp một số vướng mắc, đối diện với rủi ro về mặt pháp lý, cần phải xem xét, nhằm đảm bảo theo đúng quy định của pháp luật.
Thực tế thời gian qua đã xảy ra một số trường hợp tổ chức và cá nhân lợi dụng, lừa đảo các ngân hàng để thực hiện các hành vi chuyển tiền trái phép ra nước ngoài với các phương thức như sử dụng một bộ hồ sơ, chứng từ chuyển tiền nhiều lần tại cùng hệ thống ngân hàng và thực hiện chuyển tiền nhiều lần tại các ngân hàng khác nhau, lập hợp đồng, hóa đơn khống để chuyển tiền trái phép…
Trước tình hình đó, ngày 30/12/2022, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư số 20/2022/TT-NHNN hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân để các tổ chức tín dụng thống nhất thực hiện.
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam nhận thấy cần phải quán triệt đến tất cả các hội viên để nâng cao nhận thức, nắm bắt được các hoạt động, nghiệp vụ, đặc biệt là liên quan đến Luật phòng, chống rửa tiền, xử lý những giao dịch đáng ngờ, nhằm góp phần hạn chế rủi ro cho các tổ chức tín dụng, qua đó bảo đảm hoạt động của hệ thống ngân hàng được an toàn, hiệu quả và ổn định.
Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng mong muốn, tọa đàm sẽ mang lại những thông tin rất bổ ích, giúp cho các ngân hàng phòng tránh rủi ro trong quá trình hoạt động, đồng thời sẽ cùng nhau thống nhất được giải pháp kiểm soát hiệu quả hơn hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài.
Bà Nguyễn Thị Vân Hoài, Phó Chủ nhiệm Câu lạc bộ Pháp chế Ngân hàng (Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam)
Bà Nguyễn Thị Vân Hoài, Phó Chủ nhiệm Câu lạc bộ Pháp chế Ngân hàng (Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam) cho biết, đến nay, các tổ chức tín dụng hầu như đã ban hành đầy đủ các văn bản về chuyển tiền nội bộ theo quy định của Thông tư số 20/2022/TT-NHNN ngày 30/12/2022, hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân. Đồng thời cũng tự xây dựng công cụ để kiểm soát, giám sát đối với các giao dịch chuyển tiền một chiều nhằm tránh rủi ro.
Tuy nhiên, theo bà Hoài, các tổ chức tín dụng cần thống nhất xây dựng bộ danh mục chứng từ chứng minh theo từng mục đích và cách thức kiểm tra chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền quốc tế của khách hàng doanh nghiệp và cá nhân nhằm đảm bảo tính xác thực của giao dịch, tránh việc khách hàng lợi dụng sử dụng một bộ chứng từ, hồ sơ để chuyển ngoại tệ ra nước ngoài tại nhiều tổ chức tín dụng.
Tại tọa đàm, đại diện các tổ chức tín dụng cũng đưa ra một số đề xuất, kiến nghị đối với Ngân hàng Nhà nước để hoạt động thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài được kiểm soát hiệu quả hơn nữa, như: Xây dựng hệ thống kết nối thông tin dữ liệu thanh toán và giám sát tập trung đối với hoạt động chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của cá nhân bao gồm các thông tin giao dịch; Phối hợp Tổng cục Hải quan sớm xây dựng hệ thống cung cấp bổ sung thông tin bằng tờ khai hải quan điện tử; Ban hành quy định, hướng dẫn chung về danh mục hồ sơ chứng minh mục đích chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú; Bổ sung quy định, hướng dẫn về giao dịch chuyển tiền của cá nhân có nhiều quốc tịch;…
Các tổ chức tín dụng cũng kiến nghị Ngân hàng Nhà nước nghiên cứu xây dựng hệ thống kết nối thông tin dữ liệu thanh toán và giám sát tập trung đối với hoạt động chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của cá nhân, bao gồm các thông tin giao dịch như: người chuyển tiền, người thụ hưởng cuối cùng, số hộ chiếu/visa, số tiền đã thực hiện chuyển, quốc gia của người thụ hưởng cuối cùng, mục đích chuyển… để các tổ chức tín dụng có thể tra cứu, kiểm tra, kiểm soát bộ hồ sơ chuyển tiền của khách hàng đã được thực hiện ở các ngân hàng nào, số tiền và hạn mức bao nhiêu trước khi tiếp tục thực hiện giao dịch.
Ông Đào Xuân Tuấn, Vụ Trưởng Vụ Quản lý ngoại hội Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Phát biểu tại tọa đàm, ông Đào Xuân Tuấn, Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối (Ngân hàng Nhà nước Việt Nam) cho biết, Vụ Quản Lý Ngoại hối đã tổ chức 2 đợt tập huấn về Thông tư số 20/2022/TT-NHNN cho tất cả các tổ chức tín dụng. Đồng thời đề nghị các tổ chức tín dụng tiếp tục triển khai thực hiện Thông tư 20/2022/TT-NHNN, bảo đảm việc thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài được thực hiện đúng mục đích, chặt chẽ, phù hợp với quy định của pháp luật.
Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối ghi nhận các ý kiến đóng góp của Hiệp hội Ngân hàng cũng như của các tổ chức tín dụng, đồng thời đánh giá cao vai trò song hành cùng các tổ chức tín dụng của Hiệp hội Ngân hàng trong việc lan toả, chia sẻ các quy định pháp lý, triển khai thực hiện theo Thông tư 20/2022/TT-NHNN, để thực thi chính sách, vận hành chính sách hiệu quả và phòng ngừa rủi ro tối đa cho các tổ chức tín dụng.
Quang cảnh tọa đàm "Hoạt động thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài và các giải pháp kiểm soát hiệu quả"
Phó Chủ tịch - Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng cho biết, trong thời gian qua, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam là đầu mối thông tin, tổng hợp, truyền tải những khó khăn vướng mắc của các tổ chức tín dụng đến cơ quan quản lý. Trong thời gian tới, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam sẽ tổ chức thêm các toạ đàm, hội thảo để kết nối các tổ chức tín dụng với cơ quan quản lý, nói lên các vướng mắc, khó khăn của các tổ chức tín dụng và mong rằng sẽ nhận được phản hồi cũng như sự phối hợp của Vụ Quản lý ngoại hối để những vướng mắc sớm được giải quyết.
