Ngày 27/11, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết cơ quan này đang vào cuộc xác minh giải quyết vụ việc hàng chục hộ dân tại huyện Hà Trung và thị xã Bỉm Sơn gom tiền cho vay với lãi suất cao dẫn tới vỡ nợ với số tiền lên tới hàng chục tỉ đồng.
Gia đình một nạn nhân trước nguy cơ mất hàng tỉ đồng khi các chủ nợ thông báo vỡ nợ
Theo Công an tỉnh Thanh Hóa, trong thời gian từ đầu năm 2022 đến khoảng giữa tháng 10/2022, có 17 hộ dân trên địa bàn xã Hà Long, huyện Hà Trung và thị xã Bỉm Sơn đã cho bà Bùi Thị Độ (SN 1959, ngụ xã Hà Long) vay nhiều lần với tổng số tiền khoảng 14,6 tỉ đồng để lấy lãi suất cao (2.000 đồng/triệu đồng/ngày).
Sau đó, bà Độ cho Nguyễn Thị Lý (SN 1988, ngụ cùng thôn) vay lại với lý do để Lý đi đảo sổ ngân hàng, với lãi suất 3.000 đồng/triệu/ngày. Ngoài ra, Nguyễn Thị Lý còn vay của 2 người dân tại thị xã Bỉm Sơn với tổng số tiền 8 tỉ đồng.
Đến cuối tháng 10/2022, bà Lý thông báo với bà Độ rằng mình góp vốn làm ăn và bị một người ở tỉnh Bình Dương lừa mất 52 tỷ đồng, giờ không liên lạc được, cũng không nắm được tung tích người đó nên vỡ nợ, không thể trả nổi.
Tại thôn Nghĩa Đụng (xã Hà Long, huyện Hà Trung), 17 người dân địa phương là “chủ nợ cấp 1” liên tục đến gia đình bà Độ để đòi nợ, trong đó có nhiều người cho vay hàng tỷ đồng. Nhiều người còn yêu cầu bà Độ phải giao giấy chứng nhận quyền sử dụng đất ở, đất đồi để làm tin vì bà Độ chính là khâu “trung gian”, đi huy động vốn của bà con nông dân trong xã rồi cho bà Lý vay.
Một trong những người cho bà Lý vay tiền là ông M.Đ.T. (trú tại phường Bắc Sơn). Ông T. cho biết ông cho bà Lý vay tổng số tiền lũy kế lên đến 5,9 tỷ đồng. Theo ông T., đây là toàn bộ số tiền bán dứa, chăn nuôi lợn nhiều năm, rồi bán đất, huy động con cháu của gia đình ông. Tháng 10/2021, ông T. cho bà Lý vay 400 triệu đồng, sau cho vay tăng dần. Những tháng đầu, việc chuyển tiền đều giao dịch tại ngân hàng nên có hóa đơn, gần đây, vì tin tưởng nên ông T. chuyển tiền qua tài khoản trên điện thoại.
Được biết, nhiều hộ gia đình ở xã Hà Long có tiền tỷ cho vay do có tiền bồi thường từ dự án đường cao tốc Bắc – Nam đi qua xã Hà Long. Bên cạnh đó, nhiều hộ dân tại đây có thu nhập vài chục đến vài trăm triệu đồng một năm nhờ trồng dứa. Năm 2021, xã này có hơn 1.000 hộ trồng dứa trên diện tích 750ha.
Những người cho bà Lý vay tiền đa phần đều có giấy vay nợ viết tay theo sự thỏa thuận dân sự giữa hai bên. Hiện đã có 2 nạn nhân làm đơn tố giác bà Lý tới Tòa án Nhân dân huyện Hà Trung.
Công an tỉnh Thanh Hóa khuyến cáo người dân cần cảnh giác khi cho cùng một người vay số tiền lớn, trong thời gian dài với lãi suất cao, không có văn bản hợp đồng vay mượn tiềm ẩn nhiều rủi ro, thậm chí còn vi phạm pháp luật vì tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
