Năm 2021, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam (DIV) Chi nhánh tại TP. Hồ Chí Minh đã nỗ lực vượt qua khó khăn hoàn thành mục tiêu kép, vừa phòng dịch Covid-19, đảm bảo an toàn sức khỏe của cán bộ, vừa hoàn thành kế hoạch được giao.
Theo đó, năm 2021, Chi nhánh đã hoàn thành công tác kiểm tra trực tiếp đối với 36 đơn vị tham gia bảo hiểm tiền gửi, bao gồm: 14 ngân hàng và 22 quỹ tín dụng nhân dân, đạt 100% kế hoạch được giao, trong đó theo kế hoạch kiểm tra định kỳ là 32 đơn vị và kiểm tra 04 đơn vị theo chỉ đạo của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
Kết quả cho thấy, nhìn chung các tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi được kiểm tra đã chấp hành tốt các quy định của bảo hiểm tiền gửi trong việc chấp hành thông tin báo cáo; quản lý, niêm yết bản sao Chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi; xây dựng các văn bản nội bộ liên quan đến quy trình nhận tiền gửi; bổ sung hồ sơ pháp lý; hạch toán, quản lý tiền gửi được bảo hiểm và hồ sơ, tài liệu, sổ sách chứng từ liên quan đến tiền gửi được bảo hiểm; 18 đơn vị tính nộp phí đúng thời hạn quy định. Tuy nhiên, vẫn còn một số tồn tại chưa được khắc phục triệt để, như trong việc tính phí bảo hiểm tiền gửi, có 14 đơn vị đã khấu trừ phí thừa; 04 đơn vị phải nộp bổ sung số phí thiếu.
Về việc niêm yết Chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi, 35/36 đơn vị được kiểm tra thực hiện tốt việc quản lý và niêm yết Chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi theo quy định, đạt yêu cầu chuyển tải thông tin đến khách hàng và người gửi tiền, vị trí niêm yết dễ quan sát, có thể nhìn rõ và đọc được nội dung theo các quy định hướng dẫn của DIV; 01 đơn vị niêm yết chưa đúng quy định.
Chi nhánh đã ban hành kết luận kiểm tra đối với từng đối tượng kiểm tra, yêu cầu các đơn vị chấn chỉnh, khắc phục các tồn tại trong việc thực hiện quy định pháp luật về bảo hiểm tiền gửi, cụ thể:
Yêu cầu các tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi lập mẫu biểu sao kê tiền gửi bằng đồng Việt Nam (mẫu 03/BHTG) đảm bảo đầy đủ về nội dung, chính xác về số liệu thông tin báo cáo theo yêu cầu của DIV; hạch toán đúng quy định, hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước, quản lý tiền gửi được bảo hiểm và hồ sơ, tài liệu, sổ sách, chứng từ liên quan đến tiền gửi được bảo hiểm đúng quy định. Việc xây dựng và ban hành văn bản nội bộ liên quan đến quy trình nhận tiền gửi được thực hiện đầy đủ, phù hợp với quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Xác định đúng tiền gửi được bảo hiểm, tính và nộp phí chính xác theo quy định. Đối với số phí bảo hiểm tiền gửi nộp thừa/thiếu theo quy chế về phí bảo hiểm tiền gửi, Chi nhánh kiến nghị tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi rà soát, chấn chỉnh công tác tính và nộp phí tại đơn vị theo đúng quy định của pháp luật và các văn bản hướng dẫn của DIV để tính đúng, tính đủ phí bảo hiểm tiền gửi.
Yêu cầu các tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi quản lý và niêm yết bản sao Chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửi theo quy định, thực hiện thủ tục đề nghị cấp lại bản sao Chứng nhận tham gia bảo hiểm tiền gửingay khi bị mất, rách nát, hư hỏng; thông báo đầy đủ, kịp thời khi phát sinh thay đổi thông tin điểm giao dịch nhận tiền gửi theo quy định.
Đề nghị Ngân hàng Nhà nước tăng cường kiểm soát trong công tác lấy số liệu, tính toán tỷ lệ bảo đảm an toàn; khắc phục kịp thời một số tồn tại trong công tác huy động tiền gửi tiết kiệm; quản lý và sử dụng ấn chỉ quan trọng để đảm bảo thực hiện đúng quy định. Đồng thời đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền, sự an toàn trong hoạt động của QTDND.
Để thực hiện tốt nhiệm vụ bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của người gửi tiền, góp phần bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng trên địa bàn, trong năm 2022, Chi nhánh sẽ triển khai kiểm tra việc chấp hành quy định BHTG tại 38 tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi, bao gồm 18 ngân hàng thương mại và 18 QTDND, phối hợp kiểm tra diện rộng 02 ngân hàng.
Chi nhánh đề nghị DIV nghiên cứu, bổ sung chức năng để thực hiện nhập hồ sơ kiểm tra đối với các đơn vị có thực hiện tính phí theo ngày trên chương trình CDIS-phân hệ RM đối với các đơn vị kiểm soát đặc biệt hoặc kiểm tra theo chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước.
