Thứ hai, 09/06/2025
   

Đi vay tiền nhưng bị lừa mất tiền

Tin vào lời của người tự xưng là nhân viên ngân hàng trên mạng xã hội để vay tiền với lãi suất thấp, có người đã bị lừa mất hàng trăm triệu đồng.

Tin vào lời của người tự xưng là nhân viên ngân hàng trên mạng xã hội để vay tiền với lãi suất thấp, có người đã bị lừa mất hàng trăm triệu đồng.

Phản ánh đến báo Pháp Luật TP.HCM, một số bạn đọc cho biết do có nhu cầu vay tiền nên đã tìm hiểu qua mạng hoặc qua lời giới thiệu của người quen để vay tiền. Sau đó có một số người liên hệ, tự xưng là nhân viên ngân hàng tư vấn cho vay và đã bị lừa đảo, chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng.

Đây không phải là chiêu thức lừa đảo mới, các cơ quan chức năng cũng như các báo, đài đã đưa nhiều thông tin cảnh báo nhưng một số người do cả tin đã dính bẫy lừa đảo.
di vay tien nhung bi lua mat tien

Anh PTS mất số tiền khá lớn khi tin tưởng lời mời vay vốn trên mạng xã hội. Ảnh: NVCC

Mất tiền vì tin người giả nhân viên ngân hàng

Anh SAT (ngụ quận Tân Bình, TP.HCM) cho biết do có nhu cầu vay vốn, anh đã lên mạng tìm hiểu và tham gia một hội nhóm vay tiền. Anh T đã chủ động nhắn tin cho một tài khoản giới thiệu là nhân viên ngân hàng và chủ tài khoản này đã kết bạn Zalo, gọi tư vấn cho anh T.

Thấy giới thiệu vay lãi suất thấp, không cần thế chấp tài sản, thủ tục nhanh, thêm nữa lại giới thiệu là nhân viên ngân hàng nên anh T tin tưởng làm theo hướng dẫn.

Sau khi tư vấn, họ yêu cầu anh T đóng 3 triệu đồng để làm các thủ tục và 20 triệu đồng phí thẩm định hồ sơ, anh T đã chuyển vào tài khoản do họ chỉ định.

“Một lúc sau, họ lại thông báo hồ sơ của tôi gặp trục trặc, để vay nhanh chóng tôi phải chuyển thêm 50 triệu đồng. Do đang cần tiền gấp nên tôi cũng không nghĩ nhiều mà chuyển cho họ. Rồi họ lại tiếp tục tìm nhiều lý do khác để tôi chuyển thêm tiền…, đến khi tôi không còn khả năng thì họ lại chặn mọi liên lạc với tôi. Đến lúc này tôi mới biết đã bị lừa với số tiền gần 200 triệu đồng” - anh T kể.

Tương tự, anh PTS ở quận Bình Thạnh cũng có nhu cầu vay tiền và được một người quen giới thiệu một người tên Phúc, tự xưng là nhân viên ngân hàng. Người này hứa hẹn sẽ giúp đỡ anh S vay tiền với thủ tục nhanh lẹ. Ban đầu, người tên Phúc này yêu cầu anh S chuyển 50 triệu đồng để làm hồ sơ, sau đó lại yêu cầu chuyển thêm gần 200 triệu đồng để thẩm định hồ sơ, phí bảo hiểm… Anh S đã chuyển tiền theo yêu cầu nhưng sau đó không thấy kết quả gì.

“Thấy không ổn, tôi hỏi lại người quen và gọi điện thoại cho người tên Phúc để hỏi việc vay tiền thì không liên lạc được. Do quá tin tưởng người quen và không cẩn thận tìm hiểu, tôi đã bị lừa mất hơn 200 triệu đồng” - anh S chia sẻ. “Không có chuyện ngân hàng xét duyệt hồ sơ vay mà chỉ cần trả lời vài câu qua điện thoại là được giải ngân.”

Nên đến trực tiếp ngân hàng để vay

Trao đổi với PV, ông Nguyễn Hoàng Minh, nguyên Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh TP.HCM, Trưởng đại diện Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam tại TP.HCM, cho biết người dân cần cảnh giác trước các chiêu trò giả mạo, tự xưng là nhân viên ngân hàng, chào mời các gói cho vay với lãi suất thấp, không cần chứng minh thu nhập, không cần tài sản thế chấp…

Theo ông Minh, những lời mời chào vay tiền với thủ tục nhanh gọn, giải ngân trong ngày, chỉ cần đóng phí bảo lãnh để giải ngân chính là những chiêu trò “gài bẫy” của các đối tượng lừa đảo.

Không có chuyện ngân hàng xét duyệt hồ sơ vay mà chỉ cần trả lời vài câu qua điện thoại là được giải ngân. Quy trình vay vốn của các ngân hàng luôn được nhân viên tín dụng thực hiện minh bạch. Khi làm thủ tục, khách hàng cần đến trực tiếp các chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng để ký nộp hồ sơ vay vốn, trực tiếp ký hợp đồng vay vốn và phải chứng minh được khả năng trả nợ. Sau đó khách hàng mới được giải ngân theo quy định.

“Khi có nhu cầu vay vốn, người dân cần tìm hiểu kỹ các thủ tục vay vốn, phải trực tiếp đến trụ sở, chi nhánh các ngân hàng để được tư vấn và hướng dẫn thủ tục cần thiết. Người dân phải hết sức cảnh giác với những cuộc gọi tự xưng, giả mạo là nhân viên ngân hàng mời chào gói vay lãi suất thấp” - ông Minh nói.•

Mức phạt đối với hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Căn cứ Điều 15 Nghị định 144/202, phạt tiền 2-3 triệu đồng đối với hành vi dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả.

Phạt tiền 3-5 triệu đồng đối với hành vi dùng thủ đoạn hoặc tạo ra hoàn cảnh để buộc người khác đưa tiền, tài sản.

Ngoài ra, người vi phạm có thể bị tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính. Đối với tổ chức, mức phạt tiền gấp hai lần.

Nếu sau quá trình điều tra, xác minh, cơ quan công an xác định có dấu hiệu hình sự, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 BLHS năm 2015 (sửa đổi năm 2017). Với số tiền chiếm đoạt từ 200 triệu đến dưới 500 triệu đồng thì người phạm tội có thể bị phạt tù 7-15 năm, trên 500 triệu đồng thì hình phạt 12-20 năm tù hoặc tù chung thân.

Hoặc bị truy cứu về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản theo Điều 290 BLHS năm 2015, số tiền chiếm đoạt 200-500 triệu đồng, người phạm tội có thể bị phạt tù 7-15 năm, trên 500 triệu đồng thì bị phạt tù 12-20 năm…

Luật sư HOÀNG ANH SƠN, Đoàn Luật sư TP.HCM

 

Theo plo.vn

https://plo.vn/di-vay-tien-nhung-bi-lua-mat-tien-post739571.html

  • Vietcombank Bắc Giang tài trợ dự án hạ tầng cụm công nghiệp Nghĩa Hòa

    Vietcombank Bắc Giang tài trợ dự án hạ tầng cụm công nghiệp Nghĩa Hòa

    Chiều 3/6/2025, tại TP. Bắc Giang, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam - Chi nhánh Bắc Giang (Vietcombank Bắc Giang) đã tổ chức Lễ ký kết hợp đồng cấp tín dụng cho dự án “Đầu tư xây dựng và kinh doanh hạ tầng cụm công nghiệp Nghĩa Hòa”.

  • Agribank tung gói tín dụng ưu đãi 10.000 tỷ đồng tiếp sức người trẻ an cư lạc nghiệp

    Agribank tung gói tín dụng ưu đãi 10.000 tỷ đồng tiếp sức người trẻ an cư lạc nghiệp

    Trong bối cảnh nhu cầu sở hữu nhà ở, đặc biệt là nhà ở xã hội ngày càng trở nên cấp thiết đối với người trẻ có thu nhập trung bình và thấp tại các đô thị lớn, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank) đã tiên phong triển khai gói tín dụng ưu đãi trị giá 10.000 tỷ đồng.

  • Vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối tại TP. Hồ Chí Minh giảm mạnh

    Vi phạm trong lĩnh vực ngoại hối tại TP. Hồ Chí Minh giảm mạnh

    Ông Nguyễn Đức Lệnh, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh Khu vực 2, cho biết vi phạm hành chính trong lĩnh vực ngoại hối trên địa bàn đang giảm mạnh và liên tục qua từng năm.

  • VAMC chào bán khoản nợ xấu, giá khởi điểm gần 565 tỷ đồng

    VAMC chào bán khoản nợ xấu, giá khởi điểm gần 565 tỷ đồng

    Công ty Quản lý Tài sản (VAMC) vừa thông báo tổ chức bán đấu giá (lần 6) khoản nợ xấu của Công ty TNHH Du lịch Nam Biển Đông, với giá khởi điểm gần 565 tỷ đồng.

  • Ngân hàng cảnh báo chiêu trò lừa đảo tinh vi trong mua bán vàng

    Ngân hàng cảnh báo chiêu trò lừa đảo tinh vi trong mua bán vàng

    Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) cùng Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) vừa phát đi cảnh báo quan trọng, đề nghị khách hàng và người dân cần tỉnh táo, nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn mạo danh, giả mạo nhằm chiếm đoạt tài sản trong lĩnh vực mua bán vàng.

  • VRB triển khai giải pháp tài chính cho doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ

    VRB triển khai giải pháp tài chính cho doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ

    Hướng tới mục tiêu đồng hành và hỗ trợ cộng đồng doanh nghiệp nhỏ và siêu nhỏ phát triển bền vững, Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga (VRB) vừa chính thức giới thiệu các gói giải pháp tài chính chuyên biệt, với nhiều ưu đãi cạnh tranh, phù hợp theo nhu cầu thực tiễn và đặc thù hoạt động của từng doanh nghiệp.

  • OCB bắt tay Best Express nâng tầm tài chính - logistics thông minh

    OCB bắt tay Best Express nâng tầm tài chính - logistics thông minh

    Ngày 4/6/2025, Ngân hàng Phương Đông (OCB) và Công ty TNHH Best Express Việt Nam (Best Express) đã chính thức ký kết thỏa thuận hợp tác, đánh dấu bước tiến trong xây dựng hệ sinh thái tài chính - logistics thông minh, nhằm nâng cao trải nghiệm khách hàng và thúc đẩy phát triển bền vững cho cộng đồng doanh nghiệp.

  • Eximbank cung cấp thêm giải pháp tài chính cho người dùng

    Eximbank cung cấp thêm giải pháp tài chính cho người dùng

    Eximbank phát triển hệ sinh thái tài chính đa dạng với các sản phẩm tiết kiệm, thẻ, gói vay và ngân hàng số, đáp ứng nhu cầu cá nhân, doanh nghiệp.

  • Ngân hàng nỗ lực thu hút khách hàng trẻ

    Ngân hàng nỗ lực thu hút khách hàng trẻ

    Thế hệ khách hàng trẻ, đặc biệt là nhóm Gen Z đang dần chiếm lĩnh thị trường lao động chính của Việt Nam. Dù xác định đây là tệp khách hàng tiềm năng, nhóm đối tượng này có thói quen chi tiêu, sử dụng sản phẩm khác biệt so với thế hệ trước, đòi hỏi ngân hàng phải thay đổi xu hướng tiếp thị, thay đổi chiến lược để thu hút, phục vụ nhóm đối tượng này.

  • PVcomBank bắt tay Đăng kiểm Đồng Tháp thúc đẩy số hóa dịch vụ công

    PVcomBank bắt tay Đăng kiểm Đồng Tháp thúc đẩy số hóa dịch vụ công

    Ngày 29/5/2025, tại Đồng Tháp, Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) và Trung tâm Đăng kiểm tỉnh Đồng Tháp (Đăng kiểm Đồng Tháp) ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược, đánh dấu bước tiến mới trong liên kết giữa ngân hàng và đơn vị sự nghiệp công, nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ công thông qua các giải pháp tài chính hiện đại.

Tính lãi tiền gửi
VNĐ
%/year
month
Tính lãi tiền gửi

Tính toán khoản vay
VNĐ
%/year
month
Tính toán khoản vay