Đây là một trong những biện pháp kỹ thuật thiết thực mà ngân hàng này triển khai nhằm góp phần bảo vệ người dùng trước tình trạng tội phạm tài chính trực tuyến ngày càng gia tăng.
Theo số liệu từ Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), tính đến ngày 23/3/2026, Hệ thống SIMO (Hệ thống tra cứu thông tin tài khoản đáng ngờ) đã được triển khai tại 149 đơn vị, gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán. Cơ sở dữ liệu của hệ thống hiện lưu trữ hơn 688.000 bản ghi về tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.
Đến nay, hệ thống đã phát đi cảnh báo đến hơn 3,5 triệu lượt khách hàng; trong đó, hơn 1,1 triệu lượt giao dịch đã được tạm dừng hoặc hủy bỏ, với tổng giá trị gần 4.000 tỷ đồng — cho thấy hiệu quả thiết thực của các giải pháp cảnh báo rủi ro trong việc hỗ trợ khách hàng nhận diện nguy cơ và hạn chế tổn thất tài chính.
AgriNotify hoạt động theo cơ chế đối chiếu tự động: ngay khi khách hàng nhập thông tin tài khoản người nhận, hệ thống lập tức tra soát dữ liệu từ cơ quan chức năng và cơ sở dữ liệu nội bộ để phát hiện dấu hiệu bất thường. Nếu phát hiện rủi ro, cảnh báo được hiển thị ngay trên giao diện giao dịch, cung cấp cho khách hàng cơ sở để cân nhắc trước khi hoàn tất chuyển tiền.
Cảnh báo được phân thành ba mức độ: tài khoản rủi ro cao (thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền); tài khoản rủi ro trung bình (có dấu hiệu nghi ngờ, bất thường); và tài khoản chưa xác thực (thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư).
Ảnh: Agribank
Dịch vụ được triển khai đồng bộ trên các kênh kỹ thuật số gồm Agribank Plus, Mobile Banking và Internet Banking đối với giao dịch chuyển tiền trong hệ thống và chuyển tiền nhanh liên ngân hàng. Tại kênh quầy giao dịch, hệ thống hỗ trợ cảnh báo đối với giao dịch chuyển tiền đến tài khoản mở tại Agribank và bốn ngân hàng thương mại nhà nước là BIDV, VietinBank, Vietcombank và MB.
Tính đến ngày 5/4/2026, AgriNotify đã ghi nhận hơn 200.000 lượt cảnh báo giao dịch, trong đó hơn 91.000 giao dịch đã được tạm dừng hoặc hủy bỏ, với tổng giá trị hơn 360 tỷ đồng.
Bên cạnh giải pháp kỹ thuật, trong năm 2025, toàn hệ thống Agribank đã phát hiện và hoàn trả hơn 25.700 khoản tiền thừa với tổng giá trị hơn 91 tỷ đồng; đồng thời, cán bộ tại các chi nhánh đã can thiệp kịp thời ngăn chặn gần 60 vụ lừa đảo qua không gian mạng, bảo toàn hơn 17 tỷ đồng cho khách hàng.
Trong thời gian tới, Agribank cho biết sẽ tiếp tục phối hợp với NHNN, các cơ quan chức năng và các tổ chức tín dụng liên quan nhằm mở rộng phạm vi dữ liệu cảnh báo và nâng cao chất lượng dịch vụ, hướng đến mục tiêu đảm bảo an toàn tối đa cho người dùng trong từng giao dịch thanh toán.
Dịch vụ AgriNotify - Phát hiện, cảnh báo tài khoản nghi ngờ, lừa đảo khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền online và tại quầy. Theo đó, ngay khi khách hàng nhập thông tin người nhận, hệ thống sẽ tự động đối chiếu với dữ liệu từ cơ quan chức năng và hệ thống nội bộ để phát hiện dấu hiệu bất thường. Nếu phát hiện rủi ro, cảnh báo sẽ được hiển thị ngay lập tức, giúp khách hàng có thêm cơ sở để cân nhắc trước khi chuyển tiền. Cảnh báo được phân thành 3 mức độ rõ ràng:
- Tài khoản rủi ro cao: Thuộc danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền;
- Tài khoản rủi ro trung bình: Có dấu hiệu nghi ngờ, bất thường;
- Tài khoản chưa xác thực: Thông tin người nhận không trùng khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
