7 hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt

Theo VPBank, hình thức thanh toán không dùng tiền mặt đã trở nên phổ biến trong thời đại 4.0, do sự tiện lợi và có nhiều ưu điểm vượt trội. Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của các bên khi thực hiện giao dịch, khách hàng tuyệt đối không thực hiện 7 hành vi giao dịch sau.

Một là, các giao dịch gian lận, giả mạo hoặc giao dịch khống tại đơn vị chấp nhận thẻ - giao dịch không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ.

Hai là, sử dụng Thẻ/Ví điện tử/Tài khoản thanh toán để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Ba là, Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán/Ví điện tử/Thẻ nặc danh, mạo danh, sử dụng thông tin giả.

Bốn là, làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả;

Năm là, mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán/ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh);

Sáu là, lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin thẻ ngân hàng.

Bảy là, tổ chức/thực hiện tổ chức hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi phạm pháp, đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật có liên quan đến thẻ tín dụng.

Mặc dù vô tình hay cố ý, tất cả các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật đều bị theo dõi và báo cáo lên cơ quan Nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính lên đến 150.000.000 đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật. VPBank bảo lưu quyền từ chối thực hiện và/hoặc tra soát, hoàn trả đối với giao dịch vi phạm các quy định của pháp luật Việt Nam. Các thẻ/tài khoản vi phạm sẽ bị đóng vĩnh viễn.