Gần đây, Ngân hàng Hàng hải Việt Nam (MSB) ghi nhận gia tăng các hình thức lừa đảo trực tuyến thông qua các mạng xã hội (facebook, zalo…). Để khách hàng tránh bị mất tiền, MSB cảnh báo một số thủ đoạn kẻ gian thực hiện.
Thủ đoạn 1: Đăng tin tuyển cộng tác viên, việc làm online để đánh giá sản phẩm, các nhiệm vụ đặt hàng ảo với cam kết hoàn trả đủ tiền vốn và tiền hoa hồng với lợi nhuận cao.
Các đối tượng lừa đảo mạo danh sàn thương mại điện tử như Shopee, Lazada, Tiki… tuyển cộng tác viên đặt đơn hàng ảo, công việc yêu cầu đặt mua các đơn hàng ảo nhưng chuyển khoản thanh toán thật, sau đó sẽ được nhận lại tiền gốc cộng hoa hồng từ 10% đến 20%.
Các đơn hàng đầu tiên thường trị giá nhỏ từ 1 triệu đến 2 triệu đồng. Cộng tác viên sau khi chuyển khoản đều được đối tượng báo nhiệm vụ thành công và chuyển trả đầy đủ tiền gốc, cộng thêm hoa hồng như cam kết để lấy lòng tin. Tiếp đó, đối tượng sẽ gửi nhiệm vụ lớn hơn có giá trị lên đến hàng chục triệu đồng, rồi báo lỗi, yêu cầu thực hiện nhiệm vụ khác, đủ điều kiện mới được hoàn lại tất cả các đơn bị lỗi trước đó.
Thủ đoạn 2: Lừa đảo xét duyệt hồ sơ vay vốn ngân hàng nhưng yêu cầu khách hàng chuyển tiền mua hồ sơ vay vốn hoặc đóng phí bảo hiểm.
Đối tượng lừa đảo tạo tài khoản facebook, zalo, mạo danh là nhân viên ngân hàng, chạy quảng cáo hỗ trợ các gói vay vốn ngân hàng với thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh chóng, khách hàng chỉ cần nộp một khoản phí để mua hồ sơ vay vốn hoặc đóng phí bảo hiểm khoản vay.
Với các thủ đoạn trên đây, các đối tượng đều yêu cầu nạn nhận chuyển tiền đến số tài khoản cá nhân, sau khi chuyển tiền thành công thì đối tượng gian lận sẽ chặn liên lạc, chiếm đoạt và tẩu tán toàn bộ số tiền đã lừa được.
MSB khuyến nghị khách hàng:
- Cảnh giác với các lời quảng cáo kiếm tiền, vay tiền online quá dễ dàng trên mạng facebook, zalo...
- MSB không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển khoản cho cán bộ hỗ trợ tín dụng. Tất cả các khoản phí sẽ được thu tự động trên tài khoản của khách hàng hoặc thu tại quầy giao dịch.
- Không chuyển tiền cho các đối tượng lạ để tránh bị mất tiền và không thể truy đòi.
- Không cung cấp thông tin tài khoản, OTP cho bất kỳ ai hoặc nhập các thông tin này trên các đường link lạ được gửi qua facebook, zalo…
- Thông báo ngay cho MSB qua hotline số 1900 6083 và cơ quan Công an để được hỗ trợ.Mọi thắc mắc liên hệ Phòng Quản lý rủi ro Thẻ & Dịch vụ Ngân hàng số: (Email: cardrisk@msb.com.vn; Ext: 8001/6206/6437).
