Đây là trái phiếu phát hành ra công chúng lần 2 - đợt 3, được phân phối trực tiếp tại trụ sở chính và các chi nhánh/phòng giao dịch của Bac A Bank trên toàn quốc.
Theo đó, thời hạn Bac A Bank nhận đăng ký và nhận tiền mua trái phiếu là từ 04/08/2025 đến ngày 25/08/2025 và ngày phát hành là 25/08/2025 (là ngày kết thúc việc nhận tiền mua trái phiếu).
Bac A Bank có địa chỉ trụ sở chính từ 01/07/2025, tại số 117, đường Quang Trung, phường Thành Vinh, tỉnh Nghệ An. Hiện Bac A Bank có vốn điều lệ là 9.580.218.430.000 đồng.
Mục đích chào bán trái phiếu phát hành ra công chúng lần 2 - đợt 3 của Bac A Bank là để tăng quy mô hoạt động, thực hiện cho vay nền kinh tế, tăng vốn cấp 2 và đảm bảo các tỷ lệ an toàn hoạt động theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Trái phiếu phát hành ra công chúng lần 2 - đợt 3 của Bac A Bank là loại trái phiếu không chuyển đổi, không kèm chứng quyền, không có bảo đảm. Đồng thời, là nợ thứ cấp và thỏa mãn các điều kiện để được tính vào vốn cấp 2 của tổ chức phát hành theo quy định của pháp luật hiện hành.
Đây là sản phẩm được chào bán rộng rãi tới mọi đối tượng (bao gồm khách hàng cá nhân/tổ chức tại Việt Nam và nước ngoài), mang đến cơ hội đa dạng danh mục đầu tư và gia tăng giá trị, tối ưu nguồn vốn hiệu quả tới đông đảo khách hàng.
Cụ thể, Bac A Bank sẽ phát hành 15 triệu trái phiếu có mệnh giá 100.000VND/trái phiếu, với kỳ hạn 7 năm đối với hai ký hiệu BAB203-07L và BAB203-07C. Trong đó, có 7 triệu trái phiếu (700 tỷ đồng) trái phiếu ký hiệu BAB203-07L và 8 triệu trái phiếu (800 tỷ đồng) trái phiếu ký hiệu BAB203-07C.
Mã trái phiếu cụ thể sẽ được Tổng Công ty Lưu ký và bù trừ Chứng khoán Việt Nam (VSDC) cấp theo quy định hiện hành sau khi Bac A Bank hoàn tất đợt chào bán và thực hiện các thủ tục đăng ký tập trung tại VSDC. Trong trường hợp số lượng trái phiếu chào bán chưa bán hết như dự kiến thì số lượng chưa chào bán hết sẽ được chuyển sang đợt chào bán tiếp theo.
Áp dụng mức lãi suất hấp dẫn theo từng năm, Trái phiếu phát hành ra công chúng lần 2 - đợt 3 của Bac A Bank giúp khách hàng tiếp cận nguồn sinh lợi an toàn và ổn định. Cụ thể, trái Phiếu BAB203-07L, có lãi suất = Lãi suất tham chiếu +1,1%/năm; Trái Phiếu BAB201-07C, có lãi suất = Lãi suất tham chiếu +1,3%/năm.
Trường hợp tổ chức phát hành không thực hiện quyền mua lại tại ngày thực hiện quyền mua lại tương ứng của mỗi trái phiếu, lãi suất trái phiếu áp dụng cho kỳ tính lãi kể từ năm thứ 6 đến khi đáo hạn trái phiếu như sau: Trái phiếu BAB203-07L, có lãi suất = Lãi suất tham chiếu +3,0%/năm; Trái phiếu BAB201-07C,, có lãi suất = Lãi suất tham chiếu +3,1%/năm.
Trong đó, “Lãi suất tham chiếu” được dùng để xác định lãi suất cho mỗi kỳ tính lãi, là lãi suất tiền gửi tiết kiệm cá nhân thông thường bằng đồng việt nam, trả lãi sau, kỳ hạn 12 tháng được công bố trên trang thông tin điện tử chính thức của Bac A Bank tại ngày xác định lãi suất. Trong trường hợp có các lãi suất ưu đãi cho một hoặc một số đối tượng khách hàng cụ thể hoặc cho một hoặc một số mức tiền gửi cụ thể, lãi suất tham chiếu là mức lãi suất cao nhất được công bố.
Ngày xác định lãi suất được thông báo chính thức khi thực hiện công bố thông tin theo quy định trước mỗi đợt phát hành. Đối với kỳ tính lãi đầu tiên là ngày bắt đầu nhận đơn đăng ký mua trái phiếu. Ngày xác định lãi suất đối với các kỳ tính lãi tiếp theo là ngày làm việc thứ 07 (bảy) trước ngày đầu tiên của mỗi kỳ tính lãi.
Với thủ tục đơn giản, nhà đầu tư cá nhân và nhà đầu tư tổ chức chỉ cần số tiền tối thiểu lần lượt là 50.000.000 VND và 100.000.000 VND là đã có thể dễ dàng sở hữu trái phiếu của Bac A Bank để tích lũy, thậm chí sử dụng vốn linh hoạt qua cầm cố, chuyển nhượng.
Sau khi kết thúc đợt chào bán, trái phiếu Bac A Bank sẽ được đăng ký tập trung tại Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (VSD) và niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) để tạo thanh khoản tốt hơn cho nhà đầu tư, tuân thủ đúng định hướng phát triển thị trường trái phiếu lành mạnh, minh bạch của Chính phủ.
Hơn thế, Bac A Bank sẽ cho phép khách hàng chủ động giao dịch hoặc thực hiện vay cầm cố trái phiếu với mức lãi suất siêu cạnh tranh khi phát sinh nhu cầu tài chính bất chợt.
