Từ 1/4: Tên tài khoản thanh toán của khách hàng phải trùng khớp thông tin trên Căn cước công dân

Theo quy định, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải kiểm tra đầy đủ tính hợp pháp, hợp lệ của lệnh thanh toán, bảo đảm số hiệu tài khoản và tên tài khoản đúng với thỏa thuận mở, sử dụng tài khoản của khách hàng, đồng thời hiển thị đầy đủ trên chứng từ giao dịch.

Như vậy, điều này đồng nghĩa với việc các ngân hàng sẽ ngừng cung cấp dịch vụ đặt biệt danh (nickname/iNick) cho tài khoản thanh toán. Trước đây, nhiều tổ chức tín dụng cho phép khách hàng dùng tên tùy chọn song song với số tài khoản chính thức để thuận tiện hơn trong giao dịch, dễ ghi nhớ và mang tính cá nhân hóa cao.

Tuy nhiên, trên thực tế, hình thức này cũng tiềm ẩn không ít rủi ro, đặc biệt là các trường hợp chuyển nhầm tiền do nhầm lẫn tên người nhận hoặc khó xác minh chính xác thông tin thụ hưởng.

Đối với khách hàng, sự thay đổi này không làm ảnh hưởng đến số tài khoản, số dư hay quyền sử dụng tài khoản hiện tại. Số tiền trong tài khoản vẫn được đảm bảo an toàn như trước. Tuy nhiên, kể từ khi quy định mới có hiệu lực, mọi giao dịch chuyển – nhận tiền sẽ phải thực hiện bằng số tài khoản chính thức. Nếu tiếp tục sử dụng nickname như trước đây, giao dịch có thể không thực hiện được hoặc bị từ chối.

Do đó, người dùng cần chủ động cập nhật lại thông tin tài khoản của mình trên các nền tảng liên quan như ví điện tử, ứng dụng bán hàng hoặc các dịch vụ thanh toán khác. Đồng thời, việc thông báo lại cho người thân, bạn bè hoặc đối tác về số tài khoản chính thức cũng trở nên cần thiết để tránh gián đoạn trong giao dịch.

Không chỉ dừng lại ở việc loại bỏ nickname, quy định mới còn yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải tăng cường kiểm soát tính hợp pháp của các giao dịch. Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc nghi ngờ vi phạm, các đơn vị này có trách nhiệm báo cáo cơ quan chức năng và thông báo cho khách hàng về quá trình xử lý. Nếu kết quả xác minh cho thấy không có sai phạm, các bên liên quan sẽ phối hợp giải quyết khiếu nại theo đúng quy định.

Nhìn chung, việc dừng sử dụng nickname được xem là cần thiết trong bối cảnh các giao dịch không tiền mặt ngày càng phổ biến. Khi thông tin tài khoản được chuẩn hóa và minh bạch hơn, rủi ro sai sót cũng sẽ giảm đi, qua đó góp phần nâng cao độ an toàn và tin cậy cho toàn bộ hệ thống thanh toán.

Chi tiết Thông tư số 30/2025/TT-NHNN xem tại đây