Theo MB, BeeRich được thiết kế như một “trợ lý tài chính số”, giúp người dùng theo dõi toàn diện tình hình tài chính của mình, từ tài sản, thu - chi đến các kế hoạch tiết kiệm và định hướng đầu tư. Toàn bộ dữ liệu được tổng hợp và hiển thị trực quan trên một nền tảng duy nhất.
Nền tảng này hướng tới việc đơn giản hóa quá trình quản lý tài chính cá nhân, đồng thời đưa ra các gợi ý tiết kiệm và đầu tư dựa trên dữ liệu và hồ sơ tài chính của từng khách hàng. Qua đó, người dùng có thể chủ động hơn trong việc xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn.
Một trong những tính năng nổi bật của BeeRich là công cụ lập kế hoạch tích lũy. Người dùng có thể đặt mục tiêu tài chính cụ thể, theo dõi tiến độ và thực hiện tích lũy định kỳ theo khả năng thu nhập. Hệ thống hiển thị trực quan quá trình tích lũy nhằm giúp người dùng duy trì kỷ luật tài chính.
Bên cạnh đó, BeeRich cung cấp bảng quản lý chi tiêu theo tháng, cho phép theo dõi các khoản chi hằng ngày, tổng hợp chi tiêu theo từng giai đoạn và so sánh với các tháng trước. Hệ thống cũng đưa ra cảnh báo khi mức chi tiêu vượt kế hoạch đã đặt ra.
Nền tảng còn hỗ trợ tổng hợp và theo dõi tài sản của người dùng, bao gồm tài sản tại MB và các nguồn khác, giúp khách hàng có cái nhìn tổng thể về tình hình tài chính. Dữ liệu tăng trưởng tài sản theo thời gian được cập nhật liên tục để người dùng đánh giá hiệu quả quản lý tài chính của mình.
Ngoài ra, BeeRich cung cấp công cụ phân tích “chân dung đầu tư”, dựa trên mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của từng khách hàng để đưa ra các gợi ý tham khảo. Mục tiêu là giúp người dùng định hình chiến lược đầu tư mà không cần dành quá nhiều thời gian nghiên cứu thị trường.
Theo MB, việc phát triển BeeRich là một phần trong chiến lược mở rộng hệ sinh thái tài chính số, hướng tới hỗ trợ khách hàng quản lý tài sản và ra quyết định tài chính một cách chủ động, hiệu quả hơn.