Theo thông tin từ Ngân hàng TMCP Lộc Phát Việt Nam (LPBank), từ ngày 02/11/2026, ngân hàng chính thức triển khai Hệ thống Giám sát và Cảnh báo Tài khoản Gian lận (SIMO), cơ chế nhận diện sớm dấu hiệu rủi ro đối với tài khoản thụ hưởng do Ngân hàng Nhà nước (NHNN) và NAPAS triển khai cùng các ngân hàng thương mại.
Theo LPBank, khi khách hàng chuyển tiền, hệ thống của ngân hàng có thể kiểm tra, đối chiếu thông tin tài khoản thụ hưởng thông qua hệ thống thanh toán liên ngân hàng. Trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường hoặc có thông tin cảnh báo rủi ro, ngân hàng hiển thị cảnh báo trên giao diện giao dịch để khách hàng chủ động kiểm tra lại thông tin người nhận trước khi hoàn tất giao dịch. Theo ngân hàng, đây là lớp hỗ trợ cung cấp thêm thông tin để khách hàng cân nhắc.
Khuyến cáo của LPBank
Kiểm tra kỹ tên người nhận, số tài khoản và ngân hàng thụ hưởng trước khi xác nhận giao dịch;
Thận trọng với yêu cầu chuyển tiền từ người lạ hoặc đối tượng tự xưng là cơ quan chức năng, ngân hàng, công an qua điện thoại, tin nhắn hoặc mạng xã hội;
Không cung cấp mã OTP, mật khẩu, mã PIN, thông tin đăng nhập hoặc thông tin bảo mật khác cho bất kỳ ai;
Khi nhận cảnh báo, tạm dừng giao dịch, kiểm tra lại thông tin người thụ hưởng và chỉ tiếp tục khi đã xác định rõ người nhận.