Phòng vệ chủ động dựa trên dữ liệu thời gian thực

Trong bối cảnh tội phạm mạng liên tục thay đổi phương thức lừa đảo, việc chuyển dịch từ trạng thái "ứng phó sau sự cố" sang "phòng vệ chủ động" đang là ưu tiên hàng đầu của các định chế tài chính. Hệ thống SIMO được ví như một "lá chắn số" vững chắc, giúp BVBank chủ động ngăn chặn sớm các rủi ro gian lận thông qua nền tảng công nghệ phân tích dữ liệu theo thời gian thực (real-time).

Hệ thống sở hữu các tính năng bảo mật cốt lõi bao gồm:

  • Giám sát giao dịch liên tục 24/7: Tăng cường rà soát các giao dịch trực tuyến theo thời gian thực để phát hiện sớm các dấu hiệu nguy cơ lừa đảo.

  • Cảnh báo thông minh trực quan: Hiển thị cảnh báo kịp thời theo từng cấp độ rủi ro cụ thể ngay trên giao diện giao dịch, giúp khách hàng có khoảng lặng cần thiết để cân nhắc trước khi bấm nút chuyển tiền.

  • Giảm thiểu tối đa nguy cơ mất tiền: Ngăn chặn dòng tiền chuyển dịch vào các tài khoản nằm trong danh sách đen hoặc danh sách nghi ngờ gian lận, bảo vệ an toàn tài sản cho người dùng.

  • Tối ưu hóa trải nghiệm: Đảm bảo sự cân bằng giữa tính an toàn, bảo mật và sự thuận tiện, thông suốt của trải nghiệm ngân hàng số.

Cơ chế nhận diện và hai cấp độ cảnh báo trên môi trường số

Cơ chế rà soát và cảnh báo tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ được BVBank áp dụng đồng bộ trên tất cả các kênh giao dịch trực tuyến, bao gồm ngân hàng số Digimi, Digibiz, Digibank. Giải pháp này được thực hiện cho cả các giao dịch chuyển tiền nội bộ lẫn chuyển tiền liên ngân hàng.

Hinh bao chi 8

Theo quy trình vận hành, ngay khi khách hàng nhập thông tin tài khoản người nhận, hệ thống tự động đối chiếu thông tin với kho dữ liệu nội bộ và cơ sở dữ liệu quốc gia từ hệ thống SIMO. Nếu phát hiện tài khoản nhận tiền thuộc diện nghi vấn hoặc nằm trong danh sách cảnh báo, màn hình giao dịch sẽ ngay lập tức hiển thị thông báo trực quan bằng cả tiếng Việt và tiếng Anh theo hai cấp độ rủi ro:

  • Cấp độ Rủi ro cao: Hệ thống khuyến nghị khách hàng kiểm tra, xác nhận lại thông tin và đưa ra lựa chọn có tiếp tục thực hiện giao dịch hay không.

  • Cấp độ Rủi ro rất cao: BVBank khuyến nghị mạnh mẽ khách hàng dừng giao dịch và kiểm tra kỹ thông tin trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.

Đại diện BVBank khẳng định: "An toàn giao dịch của khách hàng là ưu tiên hàng đầu trong chiến lược phát triển của ngân hàng. Việc triển khai cơ chế cảnh báo qua hệ thống SIMO tiếp tục khẳng định định hướng lấy công nghệ làm nền tảng để nâng cao an toàn trong giao dịch số. Thời gian tới, BVBank sẽ tiếp tục đầu tư mạnh mẽ vào các giải pháp công nghệ hiện đại nhằm xây dựng một môi trường tài chính số an toàn, tin cậy".

Khuyến nghị từ chuyên gia và bước đi dài hạn về hạ tầng số

Bên cạnh việc gia cố các tầng công nghệ bảo mật từ phía ngân hàng, BVBank cũng đưa ra khuyến nghị người dùng cần nâng cao cảnh giác độc lập. Khách hàng tuyệt đối không chuyển tiền theo yêu cầu từ các cuộc gọi, tin nhắn hoặc các đường dẫn (link) không rõ nguồn gốc; luôn chủ động xác minh danh tính người nhận để tự bảo vệ mình trên không gian mạng.

Song song với việc vận hành hệ thống SIMO, BVBank cũng đang đẩy mạnh lộ trình hiện đại hóa hạ tầng công nghệ tổng thể nhằm toàn diện hóa năng lực quản trị rủi ro. Gần đây, ngân hàng đã hoàn tất ký kết hợp tác với Oracle để tiến hành nâng cấp hệ thống Core Banking Oracle Flexcube lên phiên bản mới nhất (phiên bản 14.8). Đây là nền tảng công nghệ lõi tiên tiến đang được nhiều định chế tài chính lớn trên toàn cầu áp dụng, hứa hẹn sẽ giúp BVBank tối ưu hóa năng lực vận hành, nâng cao tính bảo mật và thúc đẩy tiến trình chuyển đổi số toàn diện trong giai đoạn mới.