Theo dữ liệu từ hệ thống SIMO - nền tảng chia sẻ thông tin tài khoản nghi ngờ gian lận do Ngân hàng Nhà nước vận hành cho thấy, nhiều kết quả đáng chú ý. Đến nay, 122/147 đơn vị đã kết nối và gửi dữ liệu lên hệ thống; khoảng 146,1 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và 1,6 triệu khách hàng tổ chức đã được đối chiếu sinh trắc học. Qua phân tích, hệ thống phát hiện gần 600.000 tài khoản và ví điện tử có dấu hiệu nghi vấn, đồng thời ghi nhận hơn 2,6 triệu cảnh báo giao dịch đáng ngờ.
Đáng chú ý, khoảng 831.000 khách hàng đã dừng hoặc hủy giao dịch kịp thời. Nhờ đó, giúp bảo vệ khoảng 3.000 tỷ đồng khỏi nguy cơ bị lừa đảo. Những con số này cho thấy hiệu quả của việc chia sẻ dữ liệu trong phòng chống gian lận tài chính trong hệ thống ngân hàng.
Theo các chuyên gia an ninh mạng, tội phạm công nghệ cao đang gia tăng sử dụng AI voice, deepfake và các kịch bản lừa đảo nhiều lớp để giả mạo ngân hàng, cơ quan chức năng hoặc người quen nhằm chiếm đoạt tài sản. Các đối tượng thường yêu cầu nạn nhân cung cấp mã OTP, thông tin tài khoản, truy cập đường link giả mạo hoặc chuyển tiền khẩn cấp với các lý do như kiểm tra giao dịch, hoàn tiền hay hỗ trợ kỹ thuật.
Các khuyến nghị được đưa ra theo nguyên tắc “3 không và 1 có”, gồm không truy cập các đường link lạ; không cung cấp mật khẩu hoặc mã OTP cho bất kỳ ai; không cài đặt ứng dụng ngoài các kho chính thống; và luôn chủ động kiểm chứng thông tin qua các kênh chính thức.
Bên cạnh đó, Công an TP Hà Nội cũng cảnh báo thủ đoạn lừa đảo thông qua các nền tảng giao dịch vàng trực tuyến giả mạo, lợi dụng biến động giá vàng để thu hút nhà đầu tư. Các đối tượng thường quảng cáo liên kết với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính quốc tế để tạo lòng tin. Ban đầu, nạn nhân có thể rút một khoản tiền nhỏ, nhưng sau đó bị yêu cầu nộp thêm nhiều loại phí và bị khóa chức năng rút tiền nhằm chiếm đoạt tài sản.
BIDV khuyến nghị người dùng không truy cập các website hoặc đường link không rõ nguồn gốc; không chia sẻ mật khẩu, mã OTP hay thông tin thẻ qua điện thoại, email hoặc mạng xã hội; và không cài đặt phần mềm không rõ nguồn gốc. Đồng thời, người dùng nên thường xuyên thay đổi mật khẩu và sử dụng mật khẩu mạnh, kích hoạt Smart OTP cùng các lớp bảo mật bổ sung, đăng ký thông báo biến động số dư để theo dõi giao dịch, và chỉ tiếp nhận thông tin từ các kênh chính thức của ngân hàng.
Theo các chuyên gia, trong bối cảnh giao dịch số ngày càng phổ biến, việc nâng cao nhận thức và kỹ năng an toàn thông tin đóng vai trò quan trọng trong bảo vệ tài sản của khách hàng cũng như đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính.