Ông Lê Thanh Bình – Giám đốc Phòng Giao dịch Xuân Phổ, Agribank Chi nhánh Nghi Xuân tuyên truyền phòng chống lừa đảo cho khách hàng, giúp khách hàng không bị mất số tiền 700 triệu đồng. Ảnh: Agribank
Phát hiện khách hàng hoang mang khi rút tiền tiết kiệm
Theo Agribank, khoảng 14h ngày 5/11, tại Phòng giao dịch Xuân Phổ (Agribank Chi nhánh Nghi Xuân), một cặp vợ chồng cao tuổi đến làm thủ tục rút tiền tiết kiệm để chuyển sang tài khoản khác. Nhận thấy hai khách hàng có biểu hiện hoảng loạn, lo lắng bất thường, Hướng dẫn viên Lê Thị Sầm Na đã báo cáo ông Lê Thanh Bình, Giám đốc Phòng giao dịch, để phối hợp tìm hiểu sự việc.
Qua trao đổi, cán bộ ngân hàng được biết từ sáng cùng ngày, người chồng liên tục nhận các cuộc gọi từ số điện thoại lạ. Các đối tượng tự xưng là “Công an Trung ương”, cáo buộc ông liên quan đến một đường dây rửa tiền, ma túy xuyên quốc gia và đe dọa bắt giữ nếu không chấp hành yêu cầu. Chúng còn gửi thông báo giả về việc bắt giữ, yêu cầu ông giữ bí mật, sau đó hướng dẫn mua điện thoại mới, mở tài khoản ngân hàng và chuẩn bị chuyển tiền theo chỉ dẫn. Trong tâm lý lo sợ, hai vợ chồng đã làm theo và đến ngân hàng rút tiền tiết kiệm.
Nhận diện đây là thủ đoạn lừa đảo, cán bộ Agribank giải thích, thuyết phục khách hàng dừng giao dịch. Do lo ngại khách hàng có thể tiếp tục đến điểm giao dịch khác để chuyển tiền, ông Lê Thanh Bình đã phối hợp với Công an xã Đan Hải đến tận nhà tuyên truyền, giúp khách hàng nhận rõ phương thức, thủ đoạn của các đối tượng. Nhờ vậy, hai vợ chồng dừng toàn bộ ý định chuyển tiền, bảo toàn 700 triệu đồng tiền tiết kiệm.
Cũng trong ngày 5/11, tại Phòng giao dịch Vĩnh Lộc (Agribank Chi nhánh Can Lộc), cán bộ Phạm Thị Hằng phát hiện dấu hiệu bất thường trong giao dịch của một khách hàng, chủ động xác minh, tư vấn, cảnh báo và kịp thời ngăn chặn một vụ lừa đảo, giúp khách hàng bảo vệ 33 triệu đồng.
Theo Agribank, riêng trong năm 2026, Agribank Chi nhánh Hà Tĩnh đã trực tiếp phát hiện, ngăn chặn thành công 8 vụ việc có dấu hiệu lừa đảo, góp phần bảo vệ gần 4,6 tỷ đồng cho khách hàng. Đội ngũ giao dịch viên, cán bộ ngân hàng, những người trực tiếp tiếp xúc với khách hàng, đóng vai trò quan trọng trong việc nhận diện sớm rủi ro trước khi tiền bị chuyển đến các đối tượng lừa đảo.
Bà Phạm Thị Hằng - Phòng Giao dịch Vĩnh Lộc - Agribank Chi nhánh Can Lộc hỗ ngăn chặn thành công vụ lừa đảo với tổng số tiền 33 triệu đồng. Ảnh: Agribank
Cảnh giác với thủ đoạn giả danh cơ quan chức năng
Từ các vụ việc trên, Agribank khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác trước các cuộc gọi, tin nhắn của đối tượng giả danh cán bộ Công an, Viện kiểm sát, Tòa án hoặc nhân viên ngân hàng, nhất là khi có yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản, mã OTP hoặc chuyển tiền để “xác minh”, “điều tra” hay “chứng minh tài sản”. Khách hàng không truy cập đường link lạ, không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc và không chuyển tiền theo hướng dẫn của người lạ dưới bất kỳ lý do nào. Khách hàng cũng có thể chủ động đăng ký dịch vụ bảo an tài khoản để tăng cường lớp bảo vệ đối với tài khoản và giao dịch.
Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, khách hàng cần dừng giao dịch ngay, liên hệ Agribank qua các kênh chính thức hoặc cơ quan Công an gần nhất để được kiểm tra, xác minh và hỗ trợ.