Thứ ba, 20 Tháng 11 2018
TIN MỚI

Những chiêu trò trộm tiền từ tài khoản ngân hàng

Hinh anh lua dao giao dichVi s bùng n ca thương mi đin t, nhiu người dân dn quen vi nhng giao dch không dùng tin mt. Không th ph nhn s tin li khi s hu mt (hoc nhiu) tài khon ngân hàng trc tuyến, th ATM, th thanh toán quc tế...

Tuy nhiên, không ít ch s dng còn ch quan, chưa quan tâm đến vn đ bo mt - thông tin tài khon dn đến nhng sơ h trong vic thanh toán trc tuyến.

Hàng lot các v trm cp, la đo liên quan đến tài khon, th, giao dch trc tuyến xy ra thi gian va qua là nhng li cnh tnh...

La đo trong giao dch trc tuyến

Liên tiếp trong các tháng gn đây, Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Ni đã nhn được nhiu đơn trình báo ca công dân v vic h b la đo chiếm đot tài sn khi giao dch trc tuyến. Anh Hoàng Văn M. (24 tui, trú ti qun Đng Đa, Hà Ni) là mt trong nhng nn nhân mi nht.

M. k li, cui năm 2017, anh có m mt website cùng mt fanpage trên mng Internet đ buôn bán các sn phm đá phong thy. Đu tháng 5-2018, mt khách hàng người Vit Nam đang sinh sng nước ngoài đã liên h vi anh, đt mua khong 5 triu tin hàng và nh anh chuyn hàng đến đa ch người bn Tin Hi (Thái Bình). Sau khi đã cht giá, v khách xin s đin thoi và tài khon ngân hàng ca anh M. đ tiến hành giao dch.

“Thi đim đó đã quá trưa, tri nng nóng hm hp. Điu hòa ca shop li hng nên tôi cm thy rt mt mi. Cũng không hiu sao khi đang giao dch vi v khách “sp” thì cùng mt lúc có đến chc khách hàng liên tc vào hi giá, đòi xem nh sn phm...

Sau khi tôi đã cho v khách kia s tài khon, vài phút sau anh ta thông báo rng đã chuyn cho tôi đ tin, đin thoi ca tôi cũng có tin nhn báo “Western Union TB: s dư TK VCB 0071005423xxx thay đi +5.100.000 VNĐ t dch v chuyn tin Western Union...”. Vài giây sau, đin thoi ca tôi tiếp tc nhn được mt tin nhn: "Khách hàng nhn tin t dch v np tin đin t Western Union làm th tc xác nhn đ hoàn tt giao dch ti website: http://western-union-quocte.wixsite.com/ibanking" - anh M. k li.

Khi anh M. bm vào đường dn trên thì xut hin mt trang web có giao din rt ging vi dch v chuyn tin Western Union, đòi nhp ID và mt khu. Anh M. có chat hi khách hàng thì anh ta nói rng “Do chuyn t tin USD sang tin Vit nên cn phi nhp ID và mt khu ca tài khon ngân hàng, sau đó gi mã OTP thì lúc đó mi hoàn tt được giao dch”. Nghe vy anh M. lin nhp đy đ. Cũng ch khong mt phút sau, đin thoi anh M. nhn được mã OTP và gi cho v khách.

Sau khi nhn nút send (gi đi), anh M. mi cht d nghĩ rng “mình là người nhn tin cơ mà, sao li phi gi c mã OTP cho người khác” thì đã mun. Trong vòng 2 phút, đi tượng đã thc hin lnh chuyn hơn 50 triu đng t tài khon ca anh M. sang mt tài khon khác. Anh M. lp tc gi cho ngân hàng báo khóa tài khon khn cp. Tuy nhiên, không th ly li được s tin đã b đánh cp.

Bng th đon tương t, mt đi tượng có nickname Facebook là Thu Huyn đã la đo chiếm đot hơn 30 triu đng ca ch Trn Th T. (trú ti qun Ba Đình, Hà Ni). Theo như ch T. k, chiu ngày 5-3-2018, Thu Huyn liên h mua hàng cho em gái Bc Ninh. Đi tượng cũng nói là đang nước ngoài nên ch T. yêu cu chuyn khon trước ri s gi hàng theo đa ch khách yêu cu. Đi tượng này xin s tài khon và s đin thoi ca ch T. đ liên lc.

Sáng hôm sau đi tượng thông báo cho ch T. đang dch v chuyn tin và bo ch kim tra xem đã nhn được tin chưa? Ngay sau đó, ch T. thy có mt tin nhn gi đến đin thoi ca mình: Western Union TB: s dư TK VCB 099100423xxx thay đi +15.000.000 VND... t dch v chuyn tin Western Union... Ngay sau đó là thông báo: Khách hàng nhn tin t dch v np tin đin t Western Union làm th tc xác nhn đ hoàn tt giao dch ti website...

Sau khi nhp mã giao dch, đin thoi ca ch T. hin lên tin nhn Western Union thông báo: Quý khách đang thc hin giao dch np tin đin t trên h thng iBanking vi s tin nhn được là 11 triu đng. Mã OTP s được xác nhn đ hoàn tt giao dch. T trang web mà đi tượng cung cp cũng hin lên dòng ch “Th tc nhn tin: Quý khách vui lòng xác thc mã OTP cá nhân đ nhn tin”.

“Sau đó, đi tượng bo mun mua thêm món hàng tr giá 7 triu đng và yêu cu tôi nhp mã OTP vào đ nhn tin. Tôi tng s dng Internet banking đ chuyn tin cho khách hàng nhưng hôm đó không hiu sao li không đc k tin nhn, đến khi Vietcombank gi mã OTP, nhp mã vào b tr 30 triu đng trong tài khon tôi mi biết mình b la” - ch T. k li.

Th đon trm cp thông tin th ATM

Cui tháng 4-2018, nhng người thường xuyên s dng th ATM git mình khi nghe thông tin nhiu cán b nhân viên ca Kênh Truyn hình Nhân dân (đa ch ti ph Hàng Trng, Hoàn Kiếm, Hà Ni) b "hack" th ATM.

Theo đó vào đêm ngày 25-4, mt s cán b Trung tâm Truyn hình Nhân dân git mình khi nhn được tin nhn t h thng ngân hàng báo rút và tr tin trong tài khon, mc dù h đang gi th và không s dng giao dch. Do vy, Phòng Kế toán - Tài v ca Trung tâm này đã liên h vi Agribank là ngân hàng cung cp th tm khóa tài khon ca tt c cán b.

Tuy nhiên, sau đó tài khon ca nhiu cán b vn báo đang rút tin. Ch M.H (mt cán b Trung tâm) cho biết, sau khi nhn được tin nhn ca Phòng Tài v đã khóa tài khon, ch yên tâm đi ng. Tuy nhiên, đến 23 gi 30, tài khon ca ch liên tc báo tr tin.

“Trong khong 10 phút, tài khon ca tôi báo rút tng cng 13 ln, mi ln hơn 3 triu đng, tng cng là gn 40 triu đng. Do vy, gn 2 gi sáng ngày 26-4 tôi đã phi ra cây ATM gn nhà rút hết s tin còn li” - ch H. k li, ging vn bc xúc.

Theo thông tin t Trung tâm Truyn hình Nhân dân, trong đêm 25-4 có ít nht 10 cán b nhân viên đã b rút tin t tài khon cá nhân mà không h thc hin giao dch. Còn đi din Agribank cho biết đã có 53 khách hàng b đánh cp d liu, 12 khách hàng b mt tng s tin trong tài khon là 186,95 triu đng.

“Sau khi s vic xy ra, phía ngân hàng đã hoàn tr đy đ s tin b rút t tài khon ca 3 khách hàng có th giao dch ti ATM thuc phm vi qun lý ca Agribank. Đi vi các ch th b li dng rút tin bng th gi ti ATM ca t chc tín dng khác, Agribank vn đang phi hp thu thp chng t và s phn hi đến khách hàng khi nhn được kết qu. Nếu kết qu xác minh xác đnh nguyên nhân b mt tin không do li ca khách hàng, ngân hàng cam kết s bi hoàn đy đ s tin b tn tht” - đi din ngân hàng này cho biết.

Cũng theo thông tin chúng tôi nm được, Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Ni đã vào cuc điu tra, truy bt th phm. Bước đu cơ quan Công an cho biết th đon ca nhóm ti phm là Skimming (gn thiết b đin t ti nhng cây ATM ca các ngân hàng đ sao chép d liu, ăn cp thông tin ca khách hàng đ rút trm tin).

C th, Cơ quan điu tra đã phát hin ti cây ATM003 được đt ti 71 Hàng Trng, qun Hoàn Kiếm, Hà Ni ca Agribank b đi tượng gn thiết b sao chép đ trm thông tin khách hàng. Hin Công an thành ph đang tích cc phi hp Ngân hàng Agribank Th đô điu tra làm rõ v vic trên.

Trước đó cũng có khách hàng ca Agribank tng “t” không giao dch mà vn b mt tin. Ch Nguyn Th H. (trú ti huyn Lý Nhân, tnh Hà Nam) cho biết, khong 20 gi ti 2-3-2018 ch đang nhà xem ti vi bng thy đin thoi báo tin nhn s dư tài khon b tr 5.001.100 đng. Liên tiếp trong vòng 4-5 phút, tin nhn đin thoi ca ch báo phát sinh 5 ln giao dch, tng cng s tin b tr trong tài khon ca ch là 20.305.500 đng, cho đến khi tài khon ca ch ch còn 56.390 đng, không th tiếp tc giao dch.

Theo mt lãnh đo Phòng Cnh sát phòng chng ti phm s dng công ngh cao, Công an TP Hà Ni, nhng th đon la đo chiếm đot tài sn như fishing (hình thc mo danh nhm đánh cp các thông tin nhy cm như tên truy cp, mt khu và các thông tin ngân hàng, tín dng... ca người dùng), skimming hay hack tài khon online như Gmail, Facebook, Zalo... đ la đo dù không mi, song vn liên tc xy ra.

Nguyên nhân ca các v vic ch yếu là do ch tài khon mt cnh giác, đ l lt thông tin trong khi giao dch, b đi tượng dn vào các trang web gi mo. Đ vic la đo trót lt, các đi tượng cũng có nhng th đon rt tinh vi, dng lên các màn kch đ b hi không kp nhn ra nhng cái by giăng sn.

“Cướp” Facebook đ la chuyn tin

Đc bit, thi gian gn đây Cơ quan công an nhn được đơn trình báo ca nhiu người có con em du hc, lao đng nước ngoài v vic h b la đo chiếm đot tài sn. Đi tượng thường tham vào các hi, nhóm du hc sinh, người lao đng Vit Nam các quc gia, vùng lãnh th như Nht Bn, Hàn Quc, Đài Loan... Sau đó chúng s tiếp cn các "con mi", dùng th đon đ "hack" tài khon Facebook ca h. Tiếp đó chúng dùng tài khon này đ liên h vi người nhà b hi, bo h chuyn tin ri chiếm đot.

Cơ quan Công an đã tiếp nhn nhng đơn trình báo trên và khn trương t chc điu tra, xác đnh các nhóm đi tượng có hành vi la đo trên có đa ch thường trú mt s tnh min Trung như Qung Bình, Qung Tr, Huế...

Được biết, thi gian va qua có nhiu đi tượng thường trú ti tnh Qung Tr đã sa lưới pháp lut khi t chc la đo chiếm đot tài sn. Mt trong s đó là đi tượng Bùi Quang Lut (SN 1998, trú ti xã Triu Thượng, huyn Triu Phong, tnh Qung Tr) đã b Cơ quan công an khi t điu tra vào ngày 15-5-2018.

Ti Cơ quan công an, Bùi Quang Lut khai thi gian rnh ri hn mò mm lên các trang Facebook ca cng đng người Vit Nam sng và lao đng Nht Bn vi mc đích chiếm đot tài khon Facebook đ la đo. Hn s "soi" rt k các thông tin trên trang Facebook cá nhân đó như tên, tui, ngày tháng năm sinh, quê quán... đ dò các mt khu ph biến ngu nhiên (gn vi nhng thông tin đó) và nếu dò trúng thì s lp tc chiếm đot quyn s dng tài khon Facebook cá nhân đó.

Bng th đon này, Lut đã chiếm được tài khon ca ch "Thanh Xuân" (đang lao đng ti Nht Bn) la tài khon Facebook “Thy Ngn” (là m ca ch Xuân) chuyn cho hn 54 triu đng ri chiếm đot.

Tháng 4-2018, hai đi tượng Phan Anh Tun (21 tui) và H Văn Đc (25 tui) cùng trú ti xã Triu Thượng, huyn Triu Phong (Qung Tr) vi th đon hack mt khu Facebook ca nhng người đang nước ngoài, sau đó s dng ng dng Messenger, nhn tin cn tin hoc liên quan đến tin cho người nhà ti Vit Nam. Hai đi tượng đã thc hin  trót lt 11 v la đo, chiếm đot được hơn 1 t đng ca hàng chc b hi.

Cơ quan công an cnh báo người dân cn hết sc cnh giác khi thc hin các giao dch trc tuyến. Không truy cp vào nhng trang web l, không rõ ngun gc. Đng thi ch tài khon cn ghi nh rng, nếu ai đó mun chuyn tin cho mình thì ch cn gi cho h thông tin v tài khon (như s tài khon, tên ch tài khon, chi nhánh); tuyt đi không cung cp ID và mt khu cho đi tượng.

Bên cnh đó, đ tránh vic b hack nick trên mng, Phòng Cnh sát phòng chng ti phm s dng công ngh cao khuyến cáo người dân khi s dng mng xã hi cn hết sc cnh giác trong vic "public" (công khai) thông tin cá nhân. Đng thi khi thy có bn bè nh vay tin, chuyn tin thì phi xác tín bng cách nhn vào mt tài khon khác, hoc gi đin thoi trc tiếp kim chng...

Ngoài ra, cn đt mt khu có tính bo mt cao; không nên đ theo tên và s đin thoi, và càng không nên đưa thông tin quá rõ v hot đng bn thân tránh b k gian li dng. Khi thy có nhng đường link l, hình nh dn l vào trang cá nhân, tt nht không nên bm vào.

Theo Công an nhân dân

Xem 4006 lần
Đánh giá bài này
(0 bình chọn)
Xem theo ngày tháng

Gửi bình luận

Chắc chắn rằng bạn đã điền đầy đủ các thông tin bắt buộc, được đánh dấu bởi dấu (*). Không cho phép dùng mã HTML.