Thứ tư, 26 Tháng 6 2019
TIN MỚI

Đề phòng trộm cắp thẻ tín dụng

Can trong hinh thuc lua dao moiMi đây, Phòng Cnh sát hình s (CSHS) Công an TP Hà Ni đã ra thông báo v vic đy mnh công tác phòng nga đu tranh vi ti phm người nước ngoài, trong đó ch yếu liên quan đến ti phm trm cp th tín dng trên đa bàn thành ph...

Sai mt ly, “đi… tin t

Theo thng kê ca Cơ quan công an, t cui năm 2018 đến nay trên đa bàn TP Hà Ni đã xy ra hàng chc v vic khách du lch nước ngoài b trm cp th tín dng.

Sau khi có trong tay nhng chiếc th, các đi tượng s lp tc đi “qut”, mua nhiu món hàng có giá tr cao như đin thoi đi mi, kim cương, vàng bc, trang sc... Có nhng v khách b “qut” cho đến “nhn” hn mc tín dng. Và không ch 1 th mà đến 2-3 th đu b qut sch.

Đin hình như tháng 10/2018, ông Hong Eui S., quc tch Hàn Quc, b mt th tín dng ca Ngân hàng Shinhan bank ti khu vc Nhà th Ln, ph Nhà Chung, qun Hoàn Kiếm, Hà Ni. Sau khi đã có trong tay th ca ông Hong, đi tượng lp tc mò đến mt ca hàng trên ph Hàng Bài, qun Hoàn Kiếm ri dùng th đ mua nhiu món đ công ngh vi tng s tin lên đến gn 100 triu đng.

Nhng v khách du lch “đen đi”

Ít gi sau, ti ca hàng bán đin thoi trên ph Hai Bà Trưng thuc phường Trn Hưng Đo, qun Hoàn Kiếm, đi tượng tiếp tc dùng th ca ông Hong qut đ mua thêm 2 chiếc đin thoi di đng iPhone XS Max tr giá hơn 60 triu đng na.

Ngày 13/01/2019 bà Lee Kyong B., quc tch Hàn Quc, b mt th Master Card ph Hàng Ngang thuc phường Hàng Đào, qun Hoàn Kiếm. Chiếc th này sau đó đã b qut mt hơn 122 triu đng. Cùng ngày, ông Park Yong G. cũng b mt lin 3 chiếc th tín dng ti khu vc đường Hùng Vương, qun Ba Đình, Hà Ni. Đi tượng đã dùng th này ly đi hơn 11 ngàn USD (khong 250 triu đng).

Chưa hết, ngày 18/4/2019 ông Daniel Josen Van H., quc tch B cũng b mt 4 th tín dng do Ngân hàng HSBC phát hành. Các đi tượng đã rút ra gn 300 triu đng đ mua vàng bc. Sau đó mang đi bán li đ ly tin mt. Vào cuc điu tra, Cơ quan công an gp nhiu khó khăn trong vic truy ngun gc chiếc th cũng như s phi hp ca các cơ quan đơn v có liên quan.

Theo mt điu tra viên Đi Hướng dn và điu tra ti phm có yếu t nước ngoài Phòng CSHS, sau khi xy ra nhng v vic trên, b hi đã có đơn trình báo lên Cơ quan công an, tuy nhiên vic truy bt đi tượng đ làm rõ, tr li tin cho b hi gp rt nhiu khó khăn.

Khó truy tìm th phm

Quá trình rà soát, Cơ quan công an nhn thy các b hi đu s dng th tín dng ca các ngân hàng nước ngoài. Và ch có mt s ít ngân hàng có chi nhánh ti Vit Nam. Do đó vic phi hp điu tra, sao kê tài khon gp rt nhiu khó khăn. Thêm vào đó, các b hi khi sang Vit Nam du lch thường không s dng dch v roaming (chuyn vùng đin thoi quc tế) hoc đăng ký thông báo biến đng tài khon qua thư đin t nên ch khi b hi v nước (hoc v khách sn lưu trú - nơi có mng Internet) mi nhn được thông báo vic b các đi tượng trm cp th tín dng đ mua hàng hóa. Lúc đó h mi trình báo lên Cơ quan công an. Điu này gây khó khăn trong vic truy xét nóng các đi tượng.

Thm chí có nhng v Cơ quan công an đã bt được nhóm đi tượng tình nghi gây ra v vic, song không làm vic được vi ngân hàng phát hành th nên không xác đnh được b hi. Khi tìm được b hi thì h đã xut cnh nên không đ căn c đ x lý các đi tượng trm cp tài sn theo quy đnh ca pháp lut.

Cũng theo Công an TP Hà Ni, t năm 2017 đến nay mc dù xy ra khá nhiu v trm cp th tín dng, song ch mt vài v bt và x lý được đi tượng. Mt trong s đó là v đi tượng Koh Yik Siang John, sinh năm 1988, quc tch Malaysia trm cp ca hai v khách du lch người Canada và Brazil.

Theo tài liu điu tra t Cơ quan công an, ngày 18-8-2017 John mò đến mt khách sn trên đa bàn phường Hàng Bum, Hà Ni đ thuê ch ngh ngơi. Do đã “tăm tia” trước, Koh Yik Siang John phát hin khách sn này có phòng chuyên dành cho người nước ngoài thuê, theo dng nhiu người có th ln ln chung mt phòng, ng trên giường tng và ngăn rido. Ch sau khi nhp phòng ít phút, Koh Yik Siang John đã mò sang giường ca mt du khách người Canada đ lc li đ đc. Gã mng húm khi v được chiếc th visa trong balo ca ch Alnna Marie Pearce.

John đã bt taxi đến mt ca hàng chuyên bán đin thoi di đng trên ph Ô Quan Chưởng thuc qun Hoàn Kiếm, Hà Ni đ mua mt chiếc đin thoi iPhone đi mi nht bng th visa này. Tiếp đó, hn li mò xung mt ca hàng đin máy khác cách đó hàng chc km đ mua tiếp mt chiếc đin thoi iPhone na. Và ngay trong ngày, 2 chiếc đin thoi iPhone đã được sang tay cho mt ca hàng ph Lê Thanh Ngh. Qua 2 ln mua bán, đi tượng đã kiếm được s tin “tươi” là gn 30 triu đng.

Hôm sau, Koh Yik Siang John li mò đến mt khách sn trên đa bàn phường Hàng Trng, qun Hoàn Kiếm tiếp tc gi trò trm cp. Hn mon men đến giường ca anh Pedrp Shem Wham Cha, quc tch Brazil trm hàng ngàn USD cùng mt th visa. Hn đã “qut th” đ mua đin thoi iPhone ca mt siêu th đin máy trên ph Tràng Thi. Sau đó hn mang bán li cho mt người ph Nguyn Chí Thanh, Đng Đa, Hà Ni ly 17 triu đng.

Sau my phi v “ăn tươi”, Koh Yik Siang John hý hng đnh tiếp tc săn các con mi khác thì b phát hin. Chiu 19-8, t công tác ca Đi Cnh sát hình s Công an qun Hoàn Kiếm, Hà Ni làm nhim v phòng chng ti phm cướp, cướp git, trm cp tài sn trên đa bàn phát hin mt nam thanh niên có biu hin nghi vn trm cp tài sn khách sn Ni Miếu, phường Hàng Bum. Ngay lp tc, du khách này đã b lc lượng công an mi v tr s công an phường đ làm rõ. Sau nhiu gi quanh co, Koh Yik Siang John đã buc phi khai nhn các v trm đi vi hai du khách người Canada và Brazil. Cơ quan chc năng sau đó đã tiến hành truy t, tuyên pht người này 30 tháng tù v ti “Trm cp tài sn”.

Đ cách trm tin t th tín dng

Không ch người nước ngoài b mt s tin ln t th tín dng, nhiu người Vit cũng sơ sut trong vic s dng th tín dng.

Anh Hoàng Anh, trưởng phòng PR ca mt doanh nghip ln nh li, cách đây my tháng anh va ng dy thì phát hin tin nhn t ngân hàng báo mình va mua hàng tn mt quc gia châu Âu. Anh vi vàng gi đin thoi lên ngân hàng, báo khóa th khn cp. Dù khi làm th, tư vn viên luôn khoe rng ngân hàng có h thng chăm sóc khách hàng tt, có th khóa th 24/24h. Tuy nhiên cũng phi mt nhiu gi sau đó, tài khon ca Hoàng Anh mi được khóa. Và đi tượng đã thc hin trót lt thêm mt s giao dch khác. Tng thit hi lên ti hàng trăm triu đng.

Lc tìm nguyên nhân s vic, anh Hoàng Anh soát li nhng ln “chăm sóc” đi tác, đi mua bán ăn ung. Và sau mi ba ăn, Hoàng Anh thường đưa th cho nhân viên đi “qut”. Nhiu kh năng sơ sut này khiến anh b l thông tin trên th và dn đến b đi tượng xu sao chép thông tin, mang đi mua hàng ba bãi.

Cũng theo tìm hiu ca chúng tôi, thi gian gn đây, mt s ch th tín dng còn đua nhau đi rút... tin mt đ tiêu. Vn vic này không được ngân hàng khuyến khích và s b tính phí rút rt cao. Do đó, h s liên h vi các đu mi có s dng dch v thanh toán qua máy POS đ mua hàng khng, t đó rút tin mt đ s dng.

Điu này vô hình trung đã làm thit hi cho các ngân hàng, đng thi cũng khiến tăng nguy cơ b l, lt thông tin ca th tín dng. Nhiu ch th sau khi rút được tin mt mt, hai ln lin sau đó liên tiếp phát hin có ai đó đã dùng th ca mình đ đi mua hàng lung tung. H buc phi liên h vi ngân hàng đ khóa th. Và dĩ nhiên trong thi gian khiếu ni, ch th vn phi thanh toán đy đ cho ngân hàng, tránh b pht lãi sut rt cao.

Mt v vic tng gây xôn xao dư lun có liên quan đến vic mt cnh giác khi s dng th tín dng và phi tr giá đt. Đó là v vic mt nhân viên nhà hàng đã trm th tín dng ca khách đ chiếm đot hàng trăm triu đng cách đây ít lâu.

Đi tượng Trn Tun Minh, quê Bến Tre, là nhân viên ti mt nhà hàng Q1 TP H Chí Minh. Trong ca phc v ca mình, Minh được ông Caracciolo David John, quc tch Australia đưa th đ thanh toán tin ba ăn. Dù hóa đơn ch hết hơn 13 triu đng, song li dng vic này, Minh đã cà th hàng chc ln đ rút ly 8 hóa đơn nhm chiếm đot tin ca ông John. Hôm sau, Minh đã mang 2 hóa đơn có giá tr 640 triu đng ra ngân hàng, đng thi gi ch ký ca ông John đ rút tin mt chiếm đot.

Sau khi v nước, ông John mi phát hin ra th ca mình đã b qut mt gn 40 ngàn đô la Úc nên đã y quyn cho mt người bn Vit Nam t cáo đến Cơ quan công an. Đi tượng Minh sau đó đã b bt, b pht 7 năm tù v ti “S dng mng máy tính, vin thông, mng Internet hoc thiết b s nhm chiếm đot tài sn”.

Tháng 5/2019, nhóm 7 ngân hàng ca Vit Nam có s lượng th ATM chiếm khong 70% tng s th trên c nước đã đăng ký chuyn đi vi Công ty CP Thanh toán quc gia VN (Napas) t th t sang th chip theo chun EMV. Theo Napas, ưu đim ca th chip là thông tin nm trong chip được mã hóa và ch có ngân hàng phát hành mi đc được d liu trong th và th chip không th làm gi được. Vic chuyn sang s dng th chip s khc phc được tình trng ti phm th đánh cp d liu th đ chế to th gi nhm rút trm tin. Theo mt chuyên gia ti phm hc, vic phát hành th chip trên các th thanh toán nói chung, th tín dng nói riêng đã được nhiu ngân hàng trong và ngoài nước áp dng t lâu. Song, nhng th này ch ngăn được ti phm sao chép thông tin khi “qut” ti các đim thanh toán. Còn nếu th rơi vào tay k xu thì nguy cơ b qut đến hết hn mc tín dng vn còn hin hu.

Theo Công an nhân dân

Xem 623 lần
Đánh giá bài này
(0 bình chọn)
Xem theo ngày tháng

Gửi bình luận

Chắc chắn rằng bạn đã điền đầy đủ các thông tin bắt buộc, được đánh dấu bởi dấu (*). Không cho phép dùng mã HTML.